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地产公司委托某投资公司向群众以借款的形式筹集资金，后因偿还违约

北京－海淀区 06-25 14:31 悬赏 0 发布者:admin0…… 给我留言回答:(16)

案情材料

某地产公司委托某投资公司向群众以借款的形式筹集资金，后因偿还违约。
1 借款方式：
1.1 甲乙双方签定借款合同，签字人均为双方法定代表人；
1.2 甲方公司会计用其本人账户收取乙方本金，并以其本人账户按月付息，月息2%，（会计不止一人，收取本金和付息账户也不止一个）；
1.3 合同到期后，甲方偿还本金，合同废止。合同到期前，乙方有权提前终止合同，甲方按照合同约定的其他利率给乙方清算本息。
2 合同疑点：
2.1 地产公司委托投资公司借款，地产公司和投资公司的法人为同一人，且在合同中两家公司并列为甲方；
2.2 合同上甲乙双方未约定地址和违约指定的上诉法院；
2.3 甲方收取本金开具的收据，仅加盖投资公司印章。
3 案情现状：
3.1 甲方以同样形式向广大市民借款，涉及债权人3000人，涉及债务资金5亿元；
3.2 自2018年5月，甲方无法按期支付广大债权人当月利息和到期的本金，在债权人集体问责后，甲方出事通告文件，承诺分三期偿还本息，第一期偿还截止时间为6月5日。6月11日，甲方仍未履行本段所述的第一期偿还义务，债权人再次集体要求提取本息，甲方再次发出通告文件，承诺9月28日前偿还所有债务，此文件未被广大债权人接受。
3.3 在发生债权人集体讨债后，甲方法人和工作人员逃逸，甲方也未能委派人员出面协调解决此事。不得已，债权人集体向信访部门和经侦部门报案，目前本案仍在取证当中；
3.4 甲方属集团子公司，现有消息传出甲方已资不抵债。

4 需要解答的问题：
4.1 甲方行为是否违法？触犯了那些法律？
4.2甲方是否属于非法集资？
4.3甲方会计用其私人账户操作本息，是否违法？
4.4 甲方一旦破产，其上级的集团公司是否有义务为其偿还债务？
4.5 作为债权人可以通过哪种最有效的方式最大程度地取回本息？

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全部答案

[北京-朝阳区]
宋超律师 VIP
电话：18811476983
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回复时间： 2018-06-25 14:52

你好，需要结合具体的案情和证据来分析，建议委托律师介入。

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年遇春律师 VIP
电话：13723729928（微信同号）
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回复时间： 2018-06-25 15:09

有必要委托律师处理。

[北京-海淀区]
吴丁亚律师 VIP
电话：13552751245
248376积分

回复时间： 2018-06-25 16:19

您好，协商不成可以搜集证据到法院诉讼解决，管辖法院一般为被告住所地或者经常居住地，审判简易程序三个月，诉讼时效一般两年，具体诉讼流程：
1、撰写民事起诉状，收集相关证据材料，向有管辖权的人民法院立案窗口立案；
2、案件被受理后，法院会给你一份缴费通知书，按照指示向指定银行缴纳一定比例诉讼费用，再将银行给你的缴费单据拿到法院换票；
3、等待法院通知开庭，一般会给原被告发开庭传票的；
4、按照传票指示的时间、地点出庭参加诉讼；
5、开完庭等待判决结果，如对结果不服，自收到判决结果之日起向中级人民法院上诉。
6、判决书生效后可以申请法院强制执行，被执行人加入失信被执行人黑名单。
具体法律问题可以带证据来炜衡律所面谈，欢迎打电话法律咨询吴丁亚律师团队。