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银行问题

上海 07-20 09:48 悬赏 0 发布者:lingyu…… 给我留言回答:(18)

今年通过光大银行的西联汇向国外汇出资金。后来才知道被诈骗了。通过调查，发现光大和西联是合作关系，并无直属关系。西联在国内没有直接的网店。而且，西联国外收款没有对收款人进行有效监控。发汇时写的收款地点和实际收款地点不相符，有些提款时要求对方回答的问题也不对，银行就按提取码支付给收汇人了。同一收回人在这家银行注册的身份信息不一致，银行也没发现而且照常支付给骗子了。我在网上查了下，国外对西联的处罚相当严厉，要求银行赔偿被害人所有损失。不知在这样的情况下，我是否可以打这个官司。怎么打

问题补充：

已经报警。但是银行是否可以起诉？如何诉？诉光大中国还是哪里的银行？如果对方用的是假身份，银行没有核实出来，是否可以认为银行存在过错。

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全部答案

[上海-黄浦区]
孟海律师 VIP
电话：18721608536
98027积分

回复时间： 2018-07-20 10:45

如遭遇诈骗，可以及时报警处理。

[四川-成都]
龙宇涛律师 VIP
电话：13018210906
799348积分

回复时间： 2018-07-20 11:23

您好，一、你的款项是提供光大银行汇出，因此，你与光大银行之间属于服务合同关系；光大银行接受你的服务指令后，通过自己的合作方（西联汇）向境外付款，这属于光大银行与西联汇之间的合作关系；西联汇与你之间并无中介法律关系，依据合同相对性原则，你只能起诉光大银行；
二、至于光大银行是否向你承担赔偿责任，须看光大银行是否有过错。如果光大银行有过错，应当承担相应的赔偿责任；
三、如你所述，“发汇时写的收款地点和实际收款地点不相符，有些提款时要求对方回答的问题也不对，银行就按提取码支付给收汇人了。”如果对方提款时需要答对全部问题才能放款的，银行在收款人回答问题不对的情况下依然放款，银行是有过错的，需要承担赔偿责任。
如有疑问，可以继续追问；如果满意，请采纳为最佳答案。

[江西-南昌市]
黄斌律师 VIP
电话：15179107967
145741积分

回复时间： 2018-07-20 15:12

被诈骗的向警方求助

[辽宁-沈阳]
董毅律师 VIP
电话：13704034821
156317积分

回复时间： 2018-07-20 19:31

等待公安机关侦查。

[上海-静安区]
严中承律师
38669积分

回复时间： 2018-07-20 09:59

被诈骗建议报警

[上海-浦东新区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2018-07-20 10:03

建议报警处理

[上海-长宁区]
任涌律师
75510积分

回复时间： 2018-07-20 10:15

可以考虑起诉的啊

[上海-静安区]
姚艳艳律师
60838积分

回复时间： 2018-07-20 10:45

可以起诉汇款银行，如果需要帮助可以来电咨询

追问：

光大还是西联？西联国内没有注册。。。是诉国内还是国外？胜诉有多大把握

回答：

可以先起诉光大银行，你的资金是由光大银行帮你汇出的，他们之间有合作的，出事情，光大也有责任的。

追问：

我已经报警。但是这是不同主体。我可以现在起诉吗

回答：

可以同时进行的，如果需要帮助可以来电咨询

[山东-青岛]
徐志远律师
312948积分

回复时间： 2018-07-20 10:56

1、被诈骗了，只能报警；2、如果没有被骗，《西联汇》是国内合法金融机构，当然可以起诉。3、你已经知道光大和西联汇没有关系，不能起诉光大。

我的补充： 2018-07-20 10:57

可以电话联系我或者加微信手机号。

追问：

但是钱是通过光大汇出去的。他们是合作关系。而且我起诉的人和银行是不同主体，不可以起诉吗

回答：

1、如果钱是通过光大银行汇款，不管光大和《西联汇》什么关系，你都应该起诉光大银行啊！如果光大银行在金融服务过程中存在过错（而且西联汇的过错就是银行的过错），就应该赔偿给你造成的损失。2、起诉的人和银行是不同主体，只要符合立案条件是可以的；但是你起诉银行是金融服务法律关系，起诉的个人如果与银行金融服务没有关系，法院可能会判决驳回对个人的起诉的。

[四川-成都]
陈铠楷律师
2085230积分

回复时间： 2018-07-20 11:05

你好！细看了你的问题，现回复如下：
1、本案，属于被诈骗性质。归属于诈骗刑事案件。你报警正确的，由公安机关侦查，如公安机关破案后可追回赃款，返还给被害人。在刑事方面，你只有耐心等公安机关侦查。
2、在民事赔偿方面，如要起诉银行，必须要证明银行有过错。如是你的资金存放于银行，被盗取了，除了报警外，追究银行责任要求赔偿，是没问题的。但本案，作为资金的权利人自己自由作出的处分，虽是被骗，但银行也是遵从当事人的指向处理的。
核心问题，在于银行是否有义务提醒。客户与银行之间属于合同关系，合同关系下，有无提醒义务，需要依合同约定。如有约定，那么银行未尽到义务，需要承担与过错相当的赔偿责任。如没有约定，要求银行承担赔偿责任，没有约定依据与法律依据。
3、对于国外处理同类情况的结果，只能作参考，但不能作为依据。不同国家的法律是不同的。
4、综合来看，建议还是多向公安机关提供自己能提供的证据，耐心等公安机关侦查破案。
5、如果我的回答帮到你，望采纳为最佳答案，谢谢！

追问：

银行有几个问题。第一，取款有监控号和提示问题，还有取款人地点。除了监控号对，要求提款人出具的提示问题也有错误的款项，银行没有核对就支付了。第二，取款人在银行提供的身份证有一个是同一个人，有两个不同身份。取款地其他正规银行的取款人身份都有和移民局关联。但是这个人银行提供的就有两个身份证号码。但是银行没有核对，也没有提醒

回答：

诉讼是您的权利。如果你认为银行在此财物损失事件中，存在程序错误。而且错误与损失有因果关系。你完全可以起诉。
如果你要诉讼，可以以光大和西联汇为共同被告起诉。他们之间的合作只是他们的法律关系。你的款项是经这两被告共同支付出去的。至于过错主体的承担与过错分担，是他们之间的事。
如果诉讼所需经济负担不大，还是可以一试。