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安享贷输错银行卡号，导致资金冻结，需要交认证金，是不是骗人的啊？

重庆 03-19 18:36 悬赏 25 发布者:wangxi…… 给我留言回答:(5)

现已证实此次因本人***(先生)操作失误，因个人帐号填写错误导致批款资金10000.00冻结，与代办员无关，也证实不是协同诈贷！现在对此次款项处理，经过银行总部决定：
王连峰(先生)本人必须重新递交个人身份证正反面、手持身份证、银行卡号正反面和帐号！递交银行核实！因为此次金额较大客户本人操作失误，差点导致公司巨额财产受损！

***(先生)必须作一个认证保证协议！，由于***(先生)不在公司现场！***(先生)必须提交贷款金额10000元的30%即3000为作为认证金！此次3000.00认证金会连同您的贷款一并返还！届时认证之后一并返还。加上银行审批的贷款额度10000.00，一共是到账13000.00.
同时做银行卡资金流对接，确定这张银行卡是***(先生)本人使用，可以本人操作出入账，并与我们融资银行出账口做对接！做您本人的账户收款签约！

      如果您无法认证，我们总部会让法务部介入调查，联系您的紧急联系人，有必要的话联系您当地公安部门以恶意套用贷款罪，上门取证调查，届时会由银行跟法院申请冻结你名下所有账户和近半个月内跟你有资金来往的所有账户进行冻结调查
这是贷款平台安享贷发给我的

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[黑龙江-哈尔滨]
王皓律师 VIP
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回复时间： 2019-03-19 18:47

你好，你好，合同如何约定的？

[河南-郑州]
李大贺律师 VIP
电话：15838051994 15039063769
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回复时间： 2019-03-19 18:54

注意套路贷风险的识别与防范。“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名，这类违法犯罪的表现形式：
一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。
　　二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。
　　三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。
　　四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。
五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。
六、冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，实施系列诈骗。

遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。