用户名 密码
记住我
发布法律咨询 回复法律咨询 加入收藏
全国站 [进入分站]
发布免费法律咨询
网站首页 法律咨询 找律师 律师在线 律师热线 法治资讯 法律法规 资料库 110法律微网
您的位置: 110网首页 >> 法律咨询 >> 所有类别 >> 刑事行政 >> 公司犯罪 >> 查看咨询        今日活跃律师: 王景林  徐荣康  朱学田  朱建宇  马云秀  
已解决问题

关于pos机套现

 04-27 10:01  悬赏 0  发布者:youbab…… 给我留言 地区:浙江-金华 回答:(2)
我舅舅最近每个月付款500元,租用了他朋友以他朋友为公司法人从银行处办理处的pos机器,舅舅每个月就自己的信用卡套现(生意周转),不刷别人的卡,每个月套现金额大概30W,请问如果查证了,双发各有什么法律责任
您也有法律问题? 您可以 发布咨询,我们的律师随时在线为您服务
最佳答案
回复时间:2019年04月27日 10时13分
你好!细看了你的问题,虽然内容简短,但涉及的问题复杂。现结合我的经验回复如下:
1、你舅舅的朋友办理POS机后,明知你舅舅套现而提供。他的朋友属于非法经营。从司法解释来看,属于非法从事资金支付结算业务。但是是否达到立案标准,需要看他朋友是否获得达到十万以上。经营数额是否500万以上。
   如下是法律依据:
   根据最高人民法院最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》
 第一条 违反国家规定,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”:
(一)使用受理终端或者网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的;
(二)非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的;
(三)非法为他人提供支票套现服务的;
(四)其他非法从事资金支付结算业务的情形。

第三条 非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:
(一)非法经营数额在五百万元以上的;
(二)违法所得数额在十万元以上的。
  非法经营数额在二百五十万元以上,或者违法所得数额在五万元以上,且具有下列情形之一的,可以认定为非法经营行为“情节严重”:
(一)曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的;
(二)二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的;
(三)拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作,致使赃款无法追缴的;
(四)造成其他严重后果的。

2、你舅舅所面临的风险。如果他朋友构成非法经营罪,你舅舅有可能以共犯论处。如果不构成,你舅舅不能及时还款,有可能涉及信用卡诈骗。
《刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
 (四)恶意透支的。
持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五十万元以上不满五百万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五百万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额,应当认定为归还实际透支的本金。
恶意透支数额较大,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉;在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以免予刑事处罚。但是,曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。

3、总的来说,都是违法行为,有很高的风险。最好不要实施这样的行为,如果资金偿还上出现问题,则容易产生刑事风险。谨慎处理!
如我的回答帮到你,望采纳为最佳答案,谢谢!
追问:

什么情况下会成为非法经营共犯

回答:

前面第1点不是说了么,(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。

其它答案
  • [上海-长宁区]
  • 徐荣康律师 VIP
  • 电话:15021871079
  • 1005814积分
回复时间: 2019-04-27 10:09
属于违法的
为尽量避免给当事人造成不良影响,经当事人本人申请110.com将对文章内容进行技术处理,点击查看详情
安徽合肥
河北保定
黑龙江哈尔滨
黑龙江哈尔滨
湖南长沙
广东深圳
上海杨浦区
河北保定
广东深圳
最佳律师解答
最新回复律师
安徽 合肥
人气:85021
河北 保定
人气:415603
黑龙江 哈尔滨
人气:281962
黑龙江 哈尔滨
人气:587051
广东 广州
人气:3915063
热点专题更多
免费法律咨询 | 广告服务 | 律师加盟 | 联系方式 | 人才招聘 | 友情链接网站地图
载入时间:0.02424秒 copyright©2006 110.com inc. all rights reserved.
版权所有:110.com