今年以来,淮安盱眙支行坚持以科学发展观为指导,始终把加快有效发展作为第一要务,不断解放思想,创新突破,积极应对市场竞争,努力克服各种困难,促进业务又快又好发展。通过“四要、四规范”切实防控票据业务风险。
一要加强内控机制建设,规范票据业务操作流程。
在票据业务操作中要严格对商业汇票交易背景的审查,以加强票据业务重点操作环节的风险控制。在票据承兑环节,要防止企业滚动签发银行承兑汇票,套取银行资金;在票据贴现环节,重点审查票面要素是否齐全、有效,背书是否连续,并按规定办理查询,防止利用同一票据或合同重复办理贴现。要严格对贴现、转贴现资金的流向管理。严格执行授权授信制度,按审慎原则,将票据业务纳入统一授信额度进行管理。从严控制关联企业之间承兑汇票的签发,防止关联交易风险和集中性风险。
二要完善相关制度办法,规范票据融资业务。
完善对贴现、再贴现业务中有关银行承兑汇票规定,同时制订详尽的有关银行承兑汇票业务的操作规程,加强内控制约。
三要加快票据业务电子化建设,规范票据业务风险管理。
针对目前票据市场上的不法分子制假、造票,骗取银行资金,套取银行和企业信用的情况,开发科技含量高的鉴别票据真伪的工具,加快票据业务电子化建设。进一步提高银行承兑汇票的防伪、防诈科技含量,以机器鉴别票据真伪代替肉眼判断,使犯罪分子无可乘之机。
四要建立票据业务专业化队伍,规范对票据业务人员的监管。
票据业务人员要掌握国家宏观金融政策,具备营销观念和责任感,要成为票据、信贷、结算、法律、贸易、信息科技等银行业务的骨干。要加强对票据业务人员的监管,对于工作和生活中出现的异常变化,要及时发现并采取相应措施,防止出现内部风险。切实加强票据业务从业人员的政治思想和业务培训工作,不断提高依法经营的自觉性,切实防范道德风险;提高从业人员票据业务风险防范意识,增强业务人员对假票的防范能力,正确处理业务发展同防范风险的关系。
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