李女士案发时的汇款凭据

　　2008年6月，杭州警方在厦门抓获4名“固定电话欠费”骗局嫌疑人。图为银行监控录像拍下骗子化装取钱。　本报资料照片

　　昨天(3日)下午，杭州警方再次向市民发布紧急提醒，固定电话诈骗最近集中爆发。8月25日至9月2日9天时间，有32人上当，200多万元落入骗子口袋。

　　发案区域：上城3起，下城9起，江干6起，拱墅2起，滨江1起，萧山5起，余杭3起，淳安2起等。

　　汇款方式：16起案件是被害人在ATM上操作转账，其余都是在银行柜台汇款。

　　骗子使用账号：哈尔滨、兰州、广州等十余个城市的多家银行账户。

　　受骗的32人中，80%是女性，年龄30岁以上，绝大多数是大学毕业。职业有企业高管、商人和文化产业知识分子。

　　很多受害人是通过银行柜台汇款失手的。在此次32人集中受骗之前，7月16日，杭州一位李姓女士在汇出50万元后5分钟，当即要求银行止付，但却被银行工作人员要求排队等候，导致50万元被骗子取走……

　　她要求银行止付 银行请她排队

　　受害人委托律师交涉并向银监会投诉

　　如果那天上班就不会出事了

　　昨天下午，李女士在她家的小区会所接受采访。

　　李女士是杭州一家知名企业高管。她说，最终让骗子得逞，银行是有一定责任的。这笔钱本来是给儿子买房准备的，受骗后，她已经没心思上班了。

　　“这事还不好跟身边的朋友说，只能自己扛着，说出去很没面子的。”

　　事情发生在7月16日(周四)上午10点30分左右。

　　那天，李女士在家里处理一些事务，座机响了，是个年轻女孩的声音，标准的普通话，很有礼貌。说“您的固定电话欠费停机了，得赶紧去电信局补交电话费”，接下来的套路，跟以往的固定电话诈骗一样：广东登记的一个固定电话欠了2469元话费、你的身份信息被人冒用了，然后电话转到“广东公安局经济侦查科”陈警官那里……有人用你的银行卡洗黑钱，请马上将卡上的钱转移到一个安全的账户上……

　　李女士说到这里，停了停，摇了摇头说，“唉，我最怕人家误会了，一直要求自己清清白白做人，到头来却要替人背黑锅，能不急吗?我连忙同意把钱打到他们的安全账号上。”

　　对方向李女士要了手机号码。对方马上打了过来，让她赶快去汇钱，还提醒说：这事千万别跟银行工作人员说，现在犯罪分子无孔不入的，很多银行都有犯罪分子的内线。

　　李女士重重叹了口气：“家里平时就我一个人，也没人可商量……如果那天去上班，也就不会出这样的事了。”

　　钱汇出5分钟我就大喊“上当了”

　　银行工作人员拦住我：请排队

　　李女士说，她的钱都是存在××银行卡上的。

　　挂了电话后，她马上开车到解放路上的××银行网点去汇款。车就停在银行对面的马路边。

　　“我是11点45分左右走进银行的，当时里面没有多少客户。值班经理是个年轻人，他递给我一张汇款单，我就在值班经理的办公桌上填单。

　　“我一边填汇款单，一边和对方(骗子)通电话，他们报给我安全账号。

　　“在填开户人姓名时，我难住了。对方说开户人叫张跃峰，我问是哪个跃，对方说是大跃进的跃，我一时想不起跃字怎么写，值班经理就把我的汇款单接过去，替我填好开户人姓名。

　　“值班经理替我填单时，对方又来电话让我到银行外面讲话，我跑出银行，对方还是叮嘱我，别跟银行工作人员说。其实，我在填单的过程中，对方曾多次让我到银行外面接听电话，我多次进出银行，值班经理一直在我身边的。他没有问过我，也没有给我任何提醒，最后还帮我填单。”

　　李女士说，她填好单，把单子交给柜台里的小姐，小姐办好手续，李女士马上就到银行对面取车了。这家银行对面就是电信局，她抬头看到“电信局”三个字，突然想起，电话欠费停机是电信的事情，跟银行有什么关系呢?她又想起好像有人跟她提起过，有这类骗子的。她马上意识到自己可能受骗了，马上转回身往银行跑。

　　“我汇好款到察觉受骗，跑回银行，估计就5分钟时间。

　　“我一进银行就对值班经理说，不对了，我上当了!快帮我把钱给追回来。值班经理不紧不慢地按了一下取号机，给我一张A127的号子，然后不紧不慢地说，请排队。

　　“我发现我前面有个老太太在办存款，我就跑过去央求那位老太太，请她让我先办理。我说我被骗了。那个柜台小姐也不搭理我，仍不紧不慢地给老太太办理。

　　“我焦急地看表，因为我当时把单子交给柜台小姐时，曾问过她，我的这笔钱要多长时间才能到对方账上?她告诉我，半小时。

　　“总算轮到我了，我下意识地看了看时间，距我之前把单子交到柜台小姐手中还不到20分钟。我着急地对柜台小姐说，快点制止，我被骗了!柜台小姐说她不可能查封对方账号的，让我到骗子的开户行工商银行去查。我用银行的电话报了警(我的手机还一直和骗子保持着通话状态)，报警后，我马上跑到边上的工商银行，工作人员说，你又不是在我们这儿汇款的，怎么是到我们这儿查呢?

　　“这时候，警察就来了，骗子的电话还没断，还问我是不是在跟警察说话。我骗他们，说我还有一张工行卡，我在排队，准备把这张卡里的钱也转过去。”

　　警方缴获的群发器，骗子利用它一周内可以将整个城市的固话拨打一遍。 本报资料照片

　　可是一切都晚了。

　　骗子用同一张身份证

　　开了5个账户

　　警方说，接到报案赶到现场调查发现，李女士的这笔50万元汇款是当天上午12点至12点05分，从××银行汇往广东汕头工商银行一个账户上的。

　　当天下午1点之前，李女士的50万元已经通过网上银行，分9笔，转入9个在广东珠海开户的工商银行账户上。

　　民警随即赶赴珠海。调查发现，9个账户中5个账户是用同一个人的身份证开户的，其余的4个账户中有3个账户也是由这张身份证作为代理人开户的。

　　办案人员说，7月20日，杭州、成都、珠海三地警方联手，抓获17名固定电话诈骗嫌疑人，其中就有诈骗李女士的人。

　　这17人中，7人是我国台湾的，5人是马来西亚人，5人是我国内地的。

　　他们办卡使用的身份证，大多数是从农村买来的，也有是从亲戚处借的。

　　这个团伙中有一人曾用同一张身份证，在一家银行一个月内办了20多张信用卡。很遗憾，这家银行并没有发现这个异常行为。事实证明，这个人办的20多张卡都用在了诈骗上。

　　受骗人生活简约单纯

　　社会信息来源也较单一

　　李女士说，那天她回到家，心里非常难过。儿子不在身边，家里就她一个人，出了这样的事情，觉得很压抑。一点安全感都没有了。

　　“我这个人生活挺单纯的。平时除了上班，就是跟朋友喝喝茶。看报一般看环球时报、参考消息之类的，看电视只看中央台。很少关心社会治安类的新闻。本地的报纸和电视很少去看的。”

　　律师给银行发出律师函交涉

　　李女士向中国银监会投诉

　　7月19日，李女士聘请了浙江一家律师事务所的朱敏玲律师向银行讨说法。

　　当天，朱敏玲律师给××银行杭州解放路支行发出律师函

　　××银行杭州解放路支行：

　　受李某某的委托，就其于2009年7月16日到贵行办理汇款及与贵行交涉的整个过程的监控录像的有关事宜发函如下：

　　2009年7月16日中午，李某某通过贵行柜台将50万元人民币汇入到开户在广东汕头工行东里支行张跃峰的账户，当李某某意识到此汇款被张跃峰诈骗，就马上返回到贵行，请贵行工作人员阻止将款汇入张跃峰的账户，因贵行工作人员没有联系阻止汇款，使这笔款顺利地汇入到张跃峰的账户，导致了汇款人的损失，李某某认为其损失与贵行的工作人员不作为有一定的关联。因贵行每天对整个汇款的场所进行监控录像，现李某某要求贵行将2009年7月16日从上午10时开始至下午6时的这一段时间的监控录像予以保存或封存。

　　特此发函!

　　之后，李女士还分别向有关单位写信投诉：8月9日，给中国银行业监督管理委员会，以一名杭州市民的身份写了投诉信，没有得到任何回复的情况下，8月27日，李女士又向中国银行业监督管理委员会浙江监管局写了投诉信;次日，李女士又向××银行杭州分行写信投诉。

　　李女士在三封投诉信中对银行提出四点质疑：

　　1.当我一直听着诈骗分子的电话，并时不时来回往银行外跑，银行工作人员没有对我的异常行为给予提醒(当时值班经理在帮我填汇款单，他看到此情景);

　　2.当时银行工作人员也没有因为我的汇款金额巨大而提醒我是否是骗局;

　　3.当我在汇款完成5分钟左右发现是骗局时，以最快的速度赶回银行，要求银行工作人员帮助制止此笔汇款，但是令人痛心的是银行工作人员不但不帮助我阻止汇款，还让我排队等候;

　　4.当我要求××银行帮助我联系对方银行时，被拒绝。银行工作人员声称他们无法联系，更无权制止，要我到隔壁的工商银行反映情况……大家就这么眼睁睁地看着我的50万元流进了骗子腰包。

　　最后，李女士提出让××银行杭州解放路支行赔偿她50万元的汇款损失和精神损失。

　　8月25日至9月2日9天杭州32人被骗217万余元半数人没有得到相应的提醒2009-09-04

　　杭州警方说，8月底以来，杭州的固定电话诈骗案件再度高发，从8月25日至9月2日，杭州警方已受理此类报案32起，32人共被骗217万余元。

　　32起案件中有6起案件的金额超过了10万元。金额最大的两起分别是江干区9月2日受理的34万元诈骗案和滨江区8月31日受理的33.5万元诈骗案。

　　杭州警方对上述32起案件的被害人回访。从已经联系上的19名被害人了解到，他们平时看报纸、电视时也没有关注此类案件的报道。在银行汇款时，由于犯罪嫌疑人始终要求和被害人保持通话，被害人没有注意到周围的提示，银行方面也没有工作人员询问和提醒。

　　7月17日，李女士拨打了一家电视台的热线电话。当天下午，电视台记者在李女士陪同下去解放路的××银行采访。

　　××银行杭州解放路支行行长助理接受采访。

　　助理：我们是无权阻止这笔资金的。其实大姐把单子一交到我们柜台处理，后台(钱)马上就转出去了。现在都是电子汇兑处理，可能就一秒钟的时间。

　　记者：那为什么之前说大姐的钱到对方的账上要等半个小时?

　　助理：大姐汇钱的时候跟我们说是非常急，要求我们马上到账，我们就告诉她，半小时之内就可以到账的。

　　记者：你们正常的工作情况下，转账的时间是多少?

　　助理：转账一般是半个小时以内，对方肯定进账的。

　　记者：进账意味着什么?

　　助理：意味着就是这个钱，我们银行已经没有办法控制它了。我们是无权要求工商银行帮助我们去做一些冻结业务的。

　　(接着，李女士又陪电视台记者去了解放路的工商银行。工商银行解放路支行的一个女负责人接受采访。)

　　记者：案发那天，李女士有没有要求你们止牢对方账户呢?

　　负责人：我们要通过一个正规的途径来解决。如果以后都是凭我们一个电话能止牢的话，完全都不按照司法程序走，那怎么行?

　　记者：那么当时你们有没有给广东汕头的工行打过电话询问情况?

　　负责人：有没有打电话，我倒不是很清楚这个事情。

　　记者：昨天过来寻求帮助的时候，你们做了哪些工作呢?

　　负责人：我们马上报警。从我们这个角度来说，一切都有个法律程序的。

　　记者：对方这个钱到底有没有取走，你们这里也没办法查吗?

　　负责人：要查对方个人的信息，作为银行也不好随便查的。

　　有种“冲正业务”

　　可挽救被骗款?

　　警方负责侦办这类案件的一位警官说，前段时间，他们在追回一笔受害人被骗款项时发现，银行有一项内部纠错性质的业务，银行内部称之为“冲正”业务。也就是说，当银行工作人员在业务操作时出现了误操作现象，即把汇到A的款项，错汇到了B的账上，银行可以用这种业务进行纠错，追回错汇的钱――当然前提是对方尚未把款取走或转移的情况下。

　　但这一说法尚未得到银行方面的证实。