北京警方破获全国最大电信诈骗案件，涉案金额高达千万元，目前5名来自台湾的嫌疑人已经被押解回京。警方表示，在打击电信犯罪的同时，还将重点打击为犯罪分子提供平台的不法商人。

　　编者按：用电话就能骗走1000万你信么，也许你并不相信，你会觉得哪有那么傻的人。但是北京张10月女士接到一自称“中国电信”工作人员打来的电话，称其欠费2000多，张女士则坚持没有欠费，对方则告知她个人信息可能被盗用。并给了她“警方电话”咨询，一步步连环设套诈骗陈女士1000多万。经过北京警方长达50余天的，这个北京特大“电信”诈骗案5名来自台湾的犯罪嫌疑人已被押解回京。赃款大部分被犯罪嫌疑人转到了境外，另外一部分被从ATM机提走。

　　家中接电话声称座机欠费

　　10月22日14时许，家住海淀区的张女士接到一自称“中国电信”工作人员打来的电话，称其电话欠费2600余元。张女士回答，家中电话并没有欠费。随后，对方告知其个人信息可能被盗用，如有疑问可向警方咨询。

　　接着，电话被转接到了“怀柔公安分局”，一位“警官”称，“你的个人信息确实被盗用，嫌疑人还利用你的个人信息办了银行卡，正在从事违法犯罪活动，现在警方正联合检察院开展工作。”通话过程中，“警官”还询问了张女士家中人员和存款情况。

　　不一会儿，张女士又接到了“检察院检察长”打来的电话，说张女士可能涉嫌犯罪，要求她配合警方工作，将家中存款全部集中到一张银行卡内，才能确保安全。

　　“欠费电话”骗走千万元

　　从10月22日开始至29日，张女士分数次将家中所有存款一千余万元都转移到了自己的中国银行卡上。并按照“检察长”的要求，提供了网上银行的用户名、密码及动态密码。她还遵从了对方“办案为了保密，不要将此事告诉任何人”的叮嘱，一直未对家人提及此事。

　　直到11月2日，张女士的丈夫因生意需要想取钱时，她才说出了实情。张女士的丈夫马上查询银行卡内余额，这才发现卡内资金已被人悉数转走。

　　11月3日，张女士报案。

　　嫌疑人取款机前“显影”

　　市公安局刑侦总队和海淀公安分局立即组成专案组开展侦破工作。民警发现，从10月22日事主开始转存起，犯罪分子就利用事主的网上银行，随存随转，到10月29日，张女士全部转存完家中存款时，骗子也已陆续将这些钱转至江苏、广东等地。

　　12月初，专案组在江苏省张家港市通过调取嫌疑人在银行ATM机取款的监控录像，发现三名专门负责取款的嫌疑人。就在此时，3人离开张家港，到了无锡。

　　12月20日，在当地警方的大力协助下，专案组将嫌疑人叶某、陈某、范某抓获，当场起获84张银行卡。

　　3人对从事诈骗犯罪活动供认不讳。同时，叶某等人还交代，另外一名团伙成员张某因嫖娼已被常熟警方，成员陈某则藏匿在广州。12月26日，专案组在广东警方的配合下将陈某抓获。

　　叶某等5人均来自台湾，2009年10月中旬，他们被台湾一“公司”聘用，主要工作是到大陆通过银行ATM机将诈骗所得赃款取现，汇往“公司”。

　　目前，5名犯罪嫌疑人已被海淀警方刑事拘留，赃款追缴和涉案同伙追捕工作还在进行中。

　　据介绍，北京警方今年已至少抓获了62名涉及电信诈骗的台湾犯罪嫌疑人。这62人中有的负责在大陆取款转账，有的则是打电话实施诈骗，但都不是诈骗团伙的最高层。据介绍，此类团伙的最高层有的藏身台湾，有的甚至潜居国外。这无疑也给抓捕工作制造了障碍。

　　今年以来，台湾警方也针对远程诈骗展开了专项打击行动。但据了解，在台湾，对电信诈骗犯罪的处罚较之大陆法律要轻。有些“车手”(专门负责取款人员)可能不会面临刑罚。对于台湾犯罪嫌疑人的追责问题，市公安局刑侦总队副总队长马曦初明确表示，只要在大陆涉嫌犯罪被警方抓获，都将被依法追究刑事责任。那些明知道自己是在洗钱的取款人，也将被视为同案犯处理。

　　追赃难过追捕

　　对于赃款的下落，警方介绍，此案的赃款大部分被犯罪嫌疑人转到了境外，另外一部分被从ATM机用300余张银行卡提走。目前，警方在广东冻结了一笔款项，但还要详细调查是否为该案的赃款。

　　民警告诉记者，电信诈骗的追赃工作非常艰难。首先，一旦事主上当，将银行卡密码透露给嫌疑人，嫌疑人就会迅速将钱转出，分散至几百个账户。而犯罪链条中最底层的取款人往往分散在全国各地，他们分为多个小组，按照“上级”的限期，在一两天的时间内，通过“地下钱庄”等方式，将涉案赃款转至境外。取款“马仔”每提取一笔钱，可以获得取款金额3%至8%的劳务费。以往，此类犯罪团伙一般在大陆雇佣一帮“马仔”，负责取钱。从最近查获的一些案件看，已经有不少团伙直接从台湾派遣“车手”来大陆洗钱。

　　其次，犯罪嫌疑人的反侦查意识很强，他们在ATM机上取款时，都“乔装打扮”，有的带上眼镜，有的粘贴胡子。在破获此案时，专案组民警就在十个省市分别调取了300多台ATM机的监控录像，逐一筛查，寻找可疑面孔，最终才在江苏省张家港市发现了嫌疑人叶某。

　　在此前公安部召开的打击电信诈骗犯罪专项行动阶段成果发布会上，公安部刑事侦查局副局长黄祖跃也坦言，返还赃款也面临着一些困难和问题，“诈骗团伙跨区、跨境犯罪，诈骗钱财后很多都通过‘地下钱庄’汇到境外，追赃有很大的难度。即使赃款没有汇到境外，犯罪团伙通过网上银行，最快的几分钟以内就可以把两三百万的赃款分散到很多的银行卡上，分头再取，追赃也有困难。此外，即使是冻结了银行账户，按照法律规定，只有犯罪嫌疑人死亡或者法院已经判决案件生效，赃款才能解冻。”

　　市公安局刑侦总队副总队长马曦初介绍，目前公安部已和台湾有关部门取得联系并达成共识，将加大合作，开展跨境联合打击行动，尽可能地把赃款都追回来。而北京警方也将加大警力投入破案、追赃减损。

　　银行卡申办监管亟须完善