据北京市公安局相关负责人称,今年以来,北京市因电信诈骗被犯罪分子骗走的钱近3.2亿元,电信诈骗案件已成为北京影响最大刑事类警情。相对于电信诈骗的低成本,通信和银行体系的监管漏洞更是犯罪分子得以成功实施诈骗的关键。
据北京市公安局相关负责人称,今年以来,北京市因电信诈骗被犯罪分子骗走的钱近3.2亿元,电信诈骗案件已成为北京影响最大刑事类警情。
电信诈骗案件近年来日益增多,虽然警方和媒体加大了宣传力度,仍不时有人上当。电信诈骗案件以手机短信诈骗和电话诈骗较为常见,由于被害人只是通过手机短信或电话与犯罪分子联系,根本无法了解其真实身份和相貌,骗子使用的银行卡和手机号在得手后也会丢弃不用,无疑大大增加了警方破案的难度。加之此类案件多为异地诈骗,被骗的被害人往往涉及全国多个省市,犯罪分子又常利用ATM机转帐或异地取款,导致报案分散,取证困难。即便赃款一时未被取走,要想及时追赃控赃也不是一件容易的事,银行往往会以手续不全为名拒绝冻结帐户。福建漳州就曾发生过客户40万误入骗子账户后立即报警,但因银行迟迟没有采取相应措施冻结骗子账户导致23万元被骗子取走的事。
电信诈骗案件看似很难防范,但银行如能切实加强内部管理,电信诈骗团伙的行骗将变得异常困难,警方破案效率也会提高不少。诈骗团伙在行骗时会使用多张银行卡作为作案工具,而这些银行卡多是用捡来、偷来或伪造的身份证办理的。如果相关银行在办理银行卡时能认真核对并保存办卡人的身份信息,骗子要想行骗恐怕就没这么容易了。但客户发现被骗要求银行冻结骗子帐户时银行往往会“坚持原则”,而面对有利可图的办理银行卡业务,很多基层储蓄所往往会将规定和原则置之脑后,在无形中充当了骗子的帮凶。
电信诈骗的另一重要工具就是手机卡和短信群发器。特别是短信群发器,在很多网站上都有销售,对购买者的身份也没什么限制。如果相关部门能切实加强网络监管,同时对短信群发器生产企业依法进行查处,切断犯罪分子购得短信群发器的渠道,手机短信诈骗团伙的犯罪成本将有很大提高,以往一部手机、一台电脑、一个短信群发器就能轻松实施诈骗,从而“一夜暴富”的美梦将难以重演。
对付电信诈骗最有力的武器当属已讨论多年的手机实名制。如果手机实名制能早日实施并得到严格,犯罪分子将很难利用匿名的手机卡来从事犯罪活动。手机实名制不仅对电信诈骗犯罪是有力的打击,对其他犯罪活动也能起到一定的震慑作用。
相对于电信诈骗的低成本,通信和银行体系的监管漏洞更是犯罪分子得以成功实施诈骗的关键。如果相关企业和管理部门能从社会和公众利益的大局出发,而不是以利润为第一考量,切实加强金融和通信监管,电信诈骗案件高发态势才能得到有效改观。
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