吴振举赴光大私行：法律视角，看保险金信托在财富传承中的作用！

IFOR传承到天府，光大花重锦官城！
8月11日下午，盈科家族律师、全国保险专委会副主任、全国家族信托郑州分中心主任、中国财富传承管理师联盟理事，吴振举先生，应邀赴美丽的天府之国——成都，为光大银行成都、重庆分行私行开展《法律视角下的——家族财富整合保护与传承之道》主题分享。

作为国内较早从事家族财富管理与传承理论与实务的践行者，近年来，吴振举律师带领团队，潜心研究高净值客户家企治理与财富传承法律事务，并将研究成果运用、服务于私人银行、保险公司等财富管理与传承行业、机构及高净值客户，积累了大量的理论与实务经验，为家族律师服务于企业主家庭、高净值人群的家财企困惑解决之道，助力私人、家庭及家族财富管理与传承事业，作出了法律人积极而有意义的实践!

本次分享围绕：解读客户困惑——识别财富风险——掌握工具优劣——提炼产品价值——落地实操应用的主线渐次展开，课程历时180分钟，全程精彩。
讲座开始，吴律以案例开篇，以企业家面临的家-企-财困惑设题，与参会人员进行了家企财的宏、中、微观财富风险体系分享，并重点就微观风险中的长辈对晚辈的财富支持、法定继承、家庭资产与企业债务连带、法律政策与税负等情况下，个人家庭财富可能面临的损失与风险的法理与案例解读。

其次，吴律与理财师们一起就财富保护与传承工具的法理与实务进行了分享，并重点就传统的财富传承工具之生前赠与、身后遗嘱，及创新的传承工具之保险的优劣势及独特的财富保障与杠杆放大功能、家族信托的优点不足与“可与律师想象力相媲美的”独特的财富保障、风险隔离、传承价值，并在此基础上进行了“保险金信托"的价值内核提炼与展业思维导图分享。 再次，在了解了风险识别、工具运用基础上，吴律带领学员，进行了IFOR企业主家企财整合保护与传承体系理念解读、及案例实操与突破，重点就整合传承的理念、家族财富保护与传承诉求（for goal）、到财富保护与传承体系搭建（forwall）、再到家企财同步传承的规划与安排（forwill)进行了案例演练与实操。
最后，吴律师与理财师们一起，再次对本次课程进行体系、理念、实操的总结与回顾。
建财富保护之范，行整合传承之本！
IFOR-家企财整合保护与传承体系，肩负荣耀，助力传承，至臻至善，精彩蔓延中！



附：IFOR家企财整合保护与传承之工具——保险金信托架构分享。