发布者:hjy5151315 2019-04-15 状态:已过期 回复 (11)
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信用卡贷款诈骗案件
大概是2015年中的时候,门店里来过办理信用卡的业务员,由于当时在用信用卡就向她咨询过是否认识其他银行信用卡专员的同行业.介绍一下。(大概是这么回事)
但是加上微信后寒暄了一两句就没再联系过。就在2017年的时候手头有点紧.就想办一张大额信用卡.或办理一笔贷款,因此事手里有信用卡在还状态中.银行可能不会受理,而且网络贷款利息高又不太安全,所以就想了解有其他途径是否可以进行贷款。
在翻朋友圈的时候注意到有人在发信用卡贷款的信息(做信用卡业务的经常会发一些信用卡的信息),当时没有太在意.因为自己之前的使用.觉得信用卡是个坑最好不要在接触.也就没在乎,过了也不知道有多久的时间,没想到合适办法.然后看到朋友圈,他还在发类似的信息.而且看到的是关于用信用卡做贷款的事情,就又有点想法了,但此时我已经忘记了这个人是谁.只记得当时备注成了“交通银行信用卡”的字样,一开始也在犹豫,但看他每天连续发送类似的朋友圈,因为我并不懂.所以就感兴趣的咨询了一下这个业务怎么办理,我说之前加上你一直没说话你是做交通银行信用卡的吧,咨询你点事情...就这么开始了,听他的意思就是说办理交通信用卡没问题可以操作,还说可以利用现在手里的信用卡来办理该信用卡贷款,我问他具体是怎么做?我没听说过可以这样,他解释了一些,大概意思就是说,你需要办理信用卡贷款的这张卡必须上面是没有欠款的,而且消费良好,额度不能太低,他说之所以需要这张卡里面没有欠款是为了向银行证明你有这个条件,而且他还说办理这个贷款需要将里面的卡进行冻结,然后提供身份信息资料,他拿着这个资料和信用卡去相应的银行找专门的贷款主任,将资料交给他,然后等2~3天,等银行那边进行审批,通过后信用卡里的钱会解冻,而且贷款的资金也会打到信用卡里面,最开始问还有很多疑问,问了他好多问题,他解释完就会说,到时候他会帮我操作的(因为市面上办理信用卡的业务员确实会帮助办卡者提供一些便利)我也就没在继续问,只是说在考虑一下,就没在搭理他。
第二次跟他联系好像是半个月左右(时间上记不太清楚了.经常在记录备案的时候拍了我的聊天信息.那上面时间准确)心里还是很犹豫,继续在问他一些问题,就比如说成功几率如何,会不会利息高等问题,说让他帮我办理一张交通银行信用卡.然后在看能不能做这个信用卡贷款业务,他说都可以,最后他给我留了自己的手机号码,还说自己比较忙可能借不到电话,有急事可以微信留言什么的。
第三次我就想着手里没有了周转资金比较着急了,就再三犹豫还是发了微信,但是没人回,然后又打电话,回复是关机状态,大概是在第二天还是第三天的时候,他会消息说自己太忙了,忘记回消息,就问我想办理哪个银行的,我就将需求跟他讲了,然后约定了时间见面办理,我当时也是怕不靠谱就约到了门店里。
10月10号上午见面了,第一次见面并不认识,打了个招呼,就进店里会议室去操作了,其实当时心里还是有不安的担心会有问题发生,他要了我的身份证、信用卡,他还拿出了一张交通银行信用卡的“申请单”然后又拿出来了一个小机器(POS机)我就问他说办理信用卡不需要用平板输入资料吗?他说你做贷款这个不用,你先填单子,然后他把自己的一个手机递给我,上面打开了一个交通银行信用卡申请的链接,说填完资料后在手机上把资料输入完整就可以了,他回去后台操作,然后就开始用POS机鼓捣信用卡,然后让我在手机上面有个电子签字。我问他在干嘛他说是先将这个卡里的钱存到账户里进行冻结,然后在去附近的相应银行递交资料,你签字就可以了,接着他就说你先填资料,一会儿我卡到他手机卡里收到短信大概是4万多,我就问他这个钱是怎么回事他说你放心这个钱一会就回划回到你的账户,只是验资,然后他又接着弄。搞定后我问他需要多久他说,一会儿你手机就会收到短信的,放心没事,就问我附近哪里有银行,他过去递资料,我心想现在钱没打回来不能让他走,就说我跟他一起去,结果到了银行外面就说怎么不上去,他说等那个人一会出来取(这个时候我就心想完了是不是上当了)我问他为什么还没有来的短信,钱为什么还没有到账?安抚我别着急,他就说这附近哪里有卖烟的想买盒烟,(心想是不是要跑)我说这是商场门口没有,他假模假式的从这个门进去从哪个门出来,然后又去了马路对面的小卖部买了两盒玉溪我全程都是紧跟着他的,最后又回到了银行门口,我说这都半个小时了怎么回事?(我想这个时候不能惊动他.方便的时候我在抓他报警)他说你要不放心就打电话问人工,就在我打电话快接通人工的时候趁我不注意,撒腿就怕,没有追上,第一时间就报警了,看他跑远打车走了。
报警之后去派出所做笔录前因后果交代清楚后就说会展开调查,(一共诈骗6.5万)什么东西都没给我,也没有立案。就说让我先回去。
过了几天派出所民警打电话说他们领导和市刑警队的想问一下事情的详细情况,晚上就又去了派出所,写了些东西。
然后我就向银行说明情况并且冻结了账户,自己开始查自己当时通过谁加的他,他在哪个单位,有没有相关信息。最后查出来他的真实姓名,手机号,身份证照片等信息,我将这些提供给了警方,大概在半个月左右,警察打电话叫我过去说有进展了。
这个人已经被西城警局刑事拘留了原因就是诈骗,不只是我还有很多受害者,都报警了,他让我辨认一下照片并且又签了一些东西说,他们会尽快处理。
现在事情过去了一年半了,期间我一直在问当时办案的民警,但他的回复就是想在是西城那边拘留的他,需要那边刑警将那个案件处理完了以后,他才可以再追究我的这个案子。有几次他说西城那边还在拘留这个诈骗犯,还没有审理完。更让人生气的是,警察说上次审他,诈骗犯却说,我是在想他学习这个获得钱的技术,那些钱算是我交的学费,诈骗犯就是在放屁。我问警察什么时候才能审理到我这里?那我什么时候才能拿回钱?我可不可以去老家找他父母要?成年罪犯父母有权利不去帮他还,说我还是要等,最后一次我问的是如果我需要自己去法院起诉这个人,自己找律师,那我能不能做呢,你会不会提供当时保留下的资料和证据?
(丰台派出所)警察的意思是我可以自己找律师起诉,但是提供证据得需要法院那边出文件才可以把证据拿给律师。(大概的经过就是这个样子,再仔细一些就得好好回忆一下了)
自己法律意识浅薄,不懂这些流程,特意咨询专业的律师。
1、请问过去了近两年的时间我还可以向法院起诉那个诈骗犯吗?
2、我可以通过律师来获得警察的帮助吗?包括提供相应的资料及证据?(当时的信息手机都删除了,只有警察手里有)
3、我的这个案子胜算有多少?我是否可以要求他家人进行赔偿?
4、律师费怎么收取?
5、我自己太忙不方便实时跟进,是否可以全权委托律师来办理?
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