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第一条 本行各种放款章程(或办法)均依照本总则精神制定之。
第二条 本行各种放款均应本发展生产、繁荣经济、公私兼顾、城乡内外交流之方针，配合政府财政经济政策，根据生产及商品流通计划办理之。
第三条 凡有益于国计民生并符合国家经济建设计划之公营、合作、公私合营、私营及其他个体经济事业，均得为本行放款之对象。
第四条 本行放款用途，以调剂生产及商品流通过程中各种短期周转资金为限，凡申请放款单位，本身备有流动资金并已作充分运用者，其不足部分，得申请本行酌予放款。
第五条 本行放款种类如下：
一、工业放款：重工业、燃料工业、纺织工业、轻工业等；
二、农业放款：农业、水利、林垦、畜牧、渔业、农付业及农业特产等；
三、贸易放款：各种国内外贸易事业；
四、合作事业放款：供销、消费、生产、信用及其他合作事业等；
五、交通运输事业放款：铁路、公路、航运、航空、邮电等；
六、公用事业放款：电灯、电话、自来水、煤气、电车、公共汽车、建筑等；
七、其他放款。
上列各种放款章程另订之。
第六条 本行放款均按计划办理：
一、放款计划分为年度及季度两种，各级行均须于年度及季度前编制放款计划草案逐级上报，最后由总行汇编成全国放款总计划草案，呈请政务院财政经济委员会核准后逐级下达执行；
二、计划草案上报及核准后下达之日期暨编制计划之详细办法另订之；
三、凡计划以外之放款，经办行应将借户借款计划及用途详细调查，加具意见；按级报核，非经陈准，不得办理。
第七条 放款计划经政务院核准后，由总行依下列范围分配执行：
一、中央一级企业单位借款，由总行办理，中央各主管部系统借款原则上应由各地办理，但有必要时，亦暂由总行统一办理；
二、凡前项所属以外之公营、合作、公私合营、私营及其他个体经济之借款，统由区分支行办理。
第八条 本行放款分质押放款、押汇、贴现、转质押、重贴现等方式，并均以质押为主，质押品以流动资产为原则，凡因特殊情况须按信用方式办理时，除小额放款章程规定者外，应逐笔经分行批准。
第九条 本行放款应由借款人觅具妥实保证人，负保证偿还全部债务之责。
第十条 放款期限，以生产运销过程所需之期间为标准，但最长不得超过十二个月。
第十一条 本行放款利率以有利生产发展为原则，根据工商业利润及市场情况随时规定之，利率由总行规定范围，各行得参照当地金融情况酌定，超出现定范围者须先陈请总行核示。
第十二条 申请借款之企业或机关，均须照章填送下列计划书表，并接受本行或本行委托之机关的调查：
一、借款申请书；
二、生产计划或经营计划(私营企业之计划尽可能经该企业工会同意)；
三、财务计划；
四、质押品说明书；
五、其他经银行之指定材料(如资产负债表、损益计算书等)。
第十三条 借款人在未偿清本行债务前，须按月或按期编制财务及业务状况报告表，陈送加款行备查。
第十四条 本行得随时派员稽核借款人之借款用途，视察生产或经营计划进行情况，借款人不得拒绝，如发现用途不当或有违背原计划或契约规定时，本行应予以纠正，或提前收回，或在一定期限内停止放款。
第十五条 放款到期必须收回，借款人如因特殊情况不能如期归还，应于到期前商得本行同意方得展期，否则以逾期论，除加收逾期息外，并应根据契约规定，严行催收，如催收无效，本行并得处分押品，变价抵偿借款，如尚不敷，仍应由借款人及承还保证人补偿，不得拖延，必要时得依法提起诉讼。
第十六条 对个体农民及独立生产者，或小额贷款，应以保证用于生产、手续简便为原则，得免备计划及质押品，并另订章程办理之。
第十七条 本总则经总行核定后施行，修正时同。
