发布文号: 建总发字(97)第142号
按照建设银行统一法人体制的要求和集中统一管理的原则，自去年底开始，总行对全行境外帐户进行了清理。截止今年７月底已完成美元、港币、日元的帐户清理工作。总行关闭了业务量较少的境外帐户５个，其中美元帐户２个，港币帐户３个。分行共关闭境外独立帐户２９个，其中美元帐户１４个，港币帐户１２个，日元帐户３个。
帐户清理工作取得了一定的成绩，但仍有一些分行在总行三令五申严禁分行在境外开立独立帐户的情况下，违反总行规定、擅自在境外开户，且未在总行规定的时间内上报总行。广州市分行在香港汇丰银行的美元帐户、在香港渣打银行的港币独立帐户，沈阳市分行在香港交通银行的港币帐户均未上报总行而是在此次清理中发现的。广东省分行在香港交通银行的美元帐户（１９９６年５月开立）、在澳门国际银行的美元、港币帐户，上海市分行的美元、港币、日元共６个境外独立帐户均未在总行规定的时间内及时上报总行。个别二级分行也存在境外独立开户的现象。如江苏常州市分行在香港渣打银行开有港币独立帐户，总行通知后至今尚未关闭。
今年６月总行对有关分行的独立帐户情况进行了检查。检查结果表明，分行对总行批准暂时保留的境外独立帐户缺乏必要的管理，普遍存在未签定帐户协议、对帐不及时、收费情况不明等问题，个别分行利用境外帐户从事境外拆借和外汇买卖业务，违反了总行有关规定。近年来总行已采取措施：为业务量较大的分行开立了主要币种分帐户；在港币清算方面，我行香港分行已基本具备处理全行港币清算的能力，服务质量得到了分行的认可；今年５月ＳＷＩＦＴ ＡＬＬＡＮＩＣＥ系统的开通解决了一级分行收付款等信息的及时传送问题；１０月份还将为业务量较大的３０家二级分行开通ＰＣ－ＣＯＮＮＥＣＴ，报单和付款指令等信息的传递速度和质量将进一步提高。鉴于以上情况，总行决定：
一、各分行必须于年底前关闭在境外开立的独立帐户，所有汇款业务均须通过总行已有的帐户办理。帐户关闭后要立即将国外银行加押电报（传）证实书传真总行代理行处。
二、上海市分行港币汇款应通过我行香港分行的港币分帐户办理。日元业务如有需要，可在总行帐户范围内开立日元分帐户。现有独立帐户一律关闭。
三、鉴于珠海市分行与澳门地区特殊的经贸关系，总行将在澳门国际银行开立港币帐户，并为珠海分行开立分帐户，届时珠海市分行原有独立帐户一律关闭。
四、总行将于明年初对分行帐户情况进行检查，任何分行如在１９９７年１２月３１日以后未经批准在境外保持独立帐户，总行将严肃处理。
代理行、帐户管理和清算是保证我行外汇业务高效安全运作的重要内容，各分行要给予高度重视，加强管理。在这方面有什么问题、建议和要求，请及时向总行反映。
