发布文号: 进出银计发［１９９６］第８２号
（１９９６年４月８日 进出银计发［１９９６］第８２号）
各部、室：
现将《中国进出口银行人民币信贷资金调拨暂行办法》印发给你们，请遵照执行。
附：
中国进出口银行人民币信贷资金调拨暂行办法
第一条 为加强本行人民币信贷资金调拨业务的计划性，保证信贷资金安全、高效地收付，提高资金使用效益，特制定本办法。
第二条 本行信贷资金调拨业务接受行资金调度领导小组的指导，信贷资金实行集中统一管理，计划资金部为行内资金调拨业务的计划管理部门。
第三条 本办法中的信贷资金包括：
１．资本金。
２．负债，包括发行金融债券所筹集的资金、向人民银行借入的临时性借款、拆入资金、援外基金及其他负债。
３．资产，包括各项贷款、在人民银行存款、存放同业、同业拆出及其他金融资产。
第四条 资金调拨实行严格的授权管理。有关部门在办理人民币贷款、存放同业和同业拆出等业务需调拨资金时，必须办理相应的审批手续。
第五条 在发生贷款资金支付时，项目主管部门需向计划资金部报送“人民币信贷资金领用表”。标明项目名称、合同序号、用款金额、收款单位、汇入银行、汇入帐号、支付方式、起息日等基本要素。
第六条 “人民币信贷资金领用表”一式三联，由发生贷款资金支付的部门填制，计划资金部根据行项目评审委员会通过的项目评审报告核签后，第一联留存计划资金部，第二联签退用款部门备案，第三联交营业部门据以支付贷款资金。
第七条 领用资金的正常截止时间，为用款起息日前两个工作日，如遇节假日向前逆推。正常截止时间外的突发性支付，需及时通知计划资金部。发生资金领用时，起息日需与实际用款日一致。
资金领用后，如系特殊原因，暂不对外支付时，资金领用部门应及时撤回“人民币信贷资金领用表”。
第八条 人民币帐户由财会部负责管理。帐户的开立、撤并由财会部根据业务需要提出意见，会签计划资金部并报主管财会的副行长审批后生效。
第九条 对人民银行与我行帐户行之间的资金调拨、我行不同帐户行之间的资金调拨，财会部和计划资金部可根据需要，提出建议会签对方总经理，报主管财会的行领导审批后，由营业部门执行。
第十条 确因业务需要，发生信贷资金存放同业非帐户行业务时，调出部门必须填制“人民币资金调拨单”，经财会部总经理和计划资金部总经理同意，报主管财会和计划资金的行领导双签后，交营业部门划拨资金。
第十一条 在确保放款和归还人民银行再贷款及金融债券本息，并留足备付金的前提下，可根据人民银行有关精神和《中国进出口银行人民币资金拆借暂行办法》（修订稿）规定，拆出先收后支的临时性间歇资金。拆借资金财会部凭“人民币资金拆借审批表”监督支付。“人民币资金拆借审批表”一式两联，由计划资金部填制，第一联送财会部据以付款，第二联留计划资金部备查，并据以填制《资金拆借台帐》。
第十二条 本办法自公布之日起实施，原《中国进出口银行资金调拨暂行办法》同时废止。本办法由计划资金部负责解释。
附表：
一、人民币信贷资金领用表
二、人民币资金调拨单
附表：一
人民币信贷资金领用表
填表日： 计资部编号：
┌───────────┬────┬────┬────────────┐
│部门 │ │ 金额 │ │
├───────────┼────┴────┴────────────┤
│项目及合同号 │ │
├───────────┼──────────────────────┤
│汇入单位 │ │
├───────────┼────────┬────┬────────┤
│汇入银行 │ │汇入帐号│ │
├───────────┼────────┼────┼────────┤
│起息日 │ │支付方式│ │
├───────────┼────────┴────┴────────┤
│备注 │ │
├───────────┼──────────────────────┤
│信贷经办人 │ │
├───────────┼────────┬────┬────────┤
│计资部核签 │ │核签日期│ │
└───────────┴────────┴────┴────────┘
注：请提前两个工作日将此表送资金处。此表一式三联，第一联留存资金处，第二联资金处签退各部门，第三联送营业部门。
附表：二
人民币资金调拨单
致：计划资金部
┌──────────────────────────────────┐
│调出行 帐号 │
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│调入行 帐号 │
├──────────────────────────────────┤
│金额（万元） │
├──────────────────────────────────┤
│起息日 │
├─────────────────┬────────────────┤
│ 财会部意见 │ 计资部意见 │
├─────────────────┼────────────────┤
│经办 总经理 │签收人 总经理 │
│ │ │
│ │ │
│经理 │ │
├─────────────────┴────────────────┤
│行领导审批意见 │
│ │
│ │
└──────────────────────────────────┘
人民币资金调拨单
致：财会部
┌──────────────────────────────────┐
│调出行 帐号 │
├──────────────────────────────────┤
│调入行 帐号 │
├──────────────────────────────────┤
│金额（万元） │
├──────────────────────────────────┤
│起息日 │
├─────────────────┬────────────────┤
│ 计资部意见 │ 财会部意见 │
├─────────────────┼────────────────┤
│经办 总经理 │签收人 总经理 │
│ │ │
│ │ │
│经理 │ │
├─────────────────┴────────────────┤
│行领导审批意见 │
│ │
│ │
└──────────────────────────────────┘
