发布文号: 黑农委函[2008]287号
各市(地)、县（市、区）农委：
为贯彻落实国务院和省政府关于处置非法集资工作有关要求，切实做好相关工作，根据《关于印发〈非法集资风险排查方案〉的通知》（黑处联联办）[2008]14号文件精神，现将《农村非法集资风险排查方案》印发给你们，请认真贯彻执行。 二○○八年十月六日
附件：黑龙江省农村非法集资风险排查方案
近年来，我省非法集资活动呈上升和多发势头，成为当前引发我省金融风险和影响社会稳定的重要因素之一，为摸清当前我省非法集资的基本情况、存在的问题和主要风险，省处置非法集资工作办印发了《关于印发〈非法集资风险排查方案〉》，依据此方案精神特制定《农村非法集资风险排查方案》。
一、排查内容
排查工作的主要内容包括全省农村中未经有权机关批准，以各种名义向公众进行的以还本付息为特征的各类非法集资、非法吸收公众存款和变相吸收公众存款案件及线索。各市（地）、县（市、区）农委要按照'突出重点，兼顾一般'的原则，密切关注以下几种非法集资活动：
（一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；
（二）在农村中通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行的非法集资；
（三）在农村中以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与'快速积分'等方式进行的非法集资；
（四）利用农村'会'、'社'等组织或者地下钱庄进行非法集资；
（五）通过对农村土地等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行的非法集资；
（六）利用互联网设立'投资基金'、'电子黄金'或'虚拟'产品等形式进行非法集资；
（七）农村的其他集资活动。
二、实施步骤
排查工作从本方案下发日起至2009年2月结束。分三个阶段：
（一）准备阶段。自方案下发之日起至2008年10月末，主要工作：制定工作方案，明确组织机构和人员，确定排查方向和重点。
（二）集中排查阶段。自2008年11月初至2009年1月末。各市（地）、县（市）农委要对本地区农村的涉嫌非法集资案件进行全面排查，对多发地区和新发形式重点排查。对已发案件逐案摸清风险情况，对群众举报、监管发现的有关部非法集资线索进行逐条调查核实。通过全面排查和重点排查，摸清本行业本地区农村非法集资案件数量、区域分布、发案特点、主要形式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。
（三）总结报告阶段。自2009年2月初至2月末。主要工作：对全面排查和重点排查结果进行总结梳理，形成报告，上报省农委。在集中排查阶段发现的重大问题可以随时上报，对排场中发现的风险突出案件要制定处置预案。
三、相关要求
（一）加强组织领导，科学制定排查方案。各市（地）、县（市、区）农委负责本地区的农村风险排查工作，要高度重视，切实加强领导，认真安排部署此项工作，结合本地区实际情况，制定方案，明确要求，落实任务，确保排查效果。
（二）加强工作协调，按时报送材料。在排查工作中要与工商、公安、银监局等部门积极沟通，加强信息交流，提高工作效率。按时将本地区的风险排查报告上报省农委。
（三）做好后续处置工作。对风险排查中发现的案件和风险隐患要加大查处力度。
