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建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行： .
为了调动各行增加存款，平衡资金，多上交资金的积极性，根据总行建总发字（８９）第１６０号文印发的全国建行分行行长座谈会议文件的有关精神，现对总、分行之间的调拨资金利率作如下调整，并将有关问题通知如下：
一、从９ 月１日起，总、分行之间相互占用的调拨资金的利率由一个档次改为两个档次。即：计划内存、借差资金利率仍执行月息８．７‰，对超计划相互占用的调拨资金利率由现行的月息８．７‰提高到９ ．９‰，增加了１．２‰。去年总行借用一些分行的资金也从９月１日起按月利率９．９‰计息。
二、总行对分行的临时借款，原则上比照调拨资金超计划占用利率执行。对占用联行、汇票等项资金长期不能上交的分行,总行按其占用资金额由“调拨资金”科目的“业务资金户”转入“临时借款户”，其利率按超计划占用调拨资金利率上浮３０％确定。临时借款逾期不还的，逾期部分按月息万分之五计收罚息。
三、总、分行之间的调拨资金和临时借款的利息结算，由分行负责，于３、６、９、１２月２０日之前通过联行上划总行。
四、调拨资金利率调整后，为了计息方便，总行增设了“超计划占用资金计算表”（见附表一），并修改了原制定的“调拨资金占用额及利息计算表”。其中增加了“超计划占用资金利息差额”、“总行向分行借用资金利息差额”、“分行向总行临时借款利息”和“应收（付）占用资金利息合计”四栏（详见附表二）。以上两张表，各行应在利息上划的同时上报总行一式两份。
附表一：超计划占用资金计算表(略)
附表二：调拨资金占用额及利息计算表(略)
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