网络诈骗的种种表现

　　1、假劝募、诈骗善款

　　从国内权威信息安全公司“瑞星”网站上了解到，在灾难发生后，欧美的一些国家和我国的香港地区先后出现了利用网络进行虚假劝募、诈骗善款的事情，民众在捐款时应引起警惕。青岛的王先生得知印度洋海啸灾民急需救助的消息后，他动员单位里的员工捐款，并准备将捐款通过中华慈善总会的账号邮寄过去。他说：“我用搜索引擎查找到一个名为'中华慈善总会’的网站，但当我再次查询时，结果又冒出一个主页完全不同的网站。”王先生说，他顿时警觉起来，通过电话向中华慈善总会联系后，得知“wwwchinacharity.cn.net”是个假冒网站。真实的慈善总会网址应该为“www.chinacharity.cn”。中华慈善总会也发现了假冒网站，这个网站上的捐款热线和捐款账号跟中华慈善总会毫无关系。目前，他们已经向公安机关通报了此事。

　　2、伪造网站盗窃储户资金

　　2004年11月中旬至下旬，沈阳市公安局信息网络安全监察处先后接到湖北省、天津市、荆门市等外省市群众报案：在易趣网站进行网上购物时，被在沈阳市某银行开立账户的陆某、王某两位卖家分别骗走人民币1030元。而后，自2004年12月8日起，又陆续收到成都市、合肥市市民在互联网上被假银行网站骗取人民币的报案，被盗的人民币均划入在沈阳市某银行开立的一个名叫“苏良孝”的账户。专案组经调查，发现苏良孝名下的银行账户是2004年11月3日在沈阳市某银行储蓄所开户的。同时查明，被害人的资金账户被盗，是犯罪嫌疑人盗用银行名义向被害人发送电子邮件，谎称被害人的资金账户经常被他人恶意试探，引诱被害人登陆其提供的假银行网站更改密码。在易趣网站上购物的群众其被骗经过也与此雷同。2005年1月4日，专案行动队展开抓捕行动。先后将6名犯罪嫌疑人抓获，同时收缴作案使用的电脑5台、移动硬盘1块、假身份证40余张，以及用假身份证办的银行卡43张。经审讯，嫌犯刘兴华交代了伙同他人建立假银行网站，盗取储户账户资金和利用网上购物进行诈骗的全部犯罪事实。6名犯罪嫌疑人利用假银行网站盗窃储户银行资金9万余元，利用网上购物形式诈骗全国各地网上购物者70余万元。

　　2004年12月9日，中国银联杭州分公司受总公司委托向浙江省公安厅网监处报案，称有人在网上开设了一个冒充“银联”的网站。用户根据网页上的指示，按指定步骤将个人资料和银行账号与密码填写在网站上后，犯罪嫌疑人就窃取其银行资料，然后利用网上银行的转账功能将用户的钱转到自己的银行账号上。浙江省公安厅接到报警后，立即要求杭州市公安局公共信息网络安全监察分局对案件线索展开调查。杭州网监分局迅速成立专案组对案件展开调查，很快发现此案与早先发生的系列“qq”币诈骗案件有密切联系，遂决定并案调查，逐步摸清了犯罪分子的作案手法。犯罪嫌疑人先在网上开设了几个网站，以低价出售“qq”币和游戏点卡的方式，骗取网民的钱财。然后以通过网上银行交易方便为由，骗网民到他们所谓的“银联”网站上进行个人资料注册，以此来达到骗取银行账号与密码的目的。经审查，三名犯罪嫌疑人均为浙江丽水人，年龄在19岁至21岁之间，文化程度为初中或中专。邹某与郑某从2004年6月起，利用捡来和买来的两张身份证开了手机卡户和银行账户，同时他们均选择网吧作为实施犯罪的场所以此来逃避打击。在实施犯罪时，他们主要选择外省的网民，以避免他们的骗局被识破。

　　3、传播虚假信息诈骗

　　随着网络通讯的日益发展，不法分子利用手机短信和互联网传播虚假信息诈骗钱财的犯罪，迅速从沿海地区向全国发展蔓延，严重扰乱了人民群众的正常生活。犯罪分子冒名开设银行账户，购买不记名手机卡、设计网页，然后向手机用户大量发送“中奖”、“出售廉价走私物品”、“提供六合彩特码”等虚假短信。一旦有人与他们联系，便以代缴税金、邮费、保险费等名义，让受害人汇款。这类诈骗犯罪涉及全国，涉案金额巨大。湖南株洲市某公司出纳员为担任所谓的香港“六合彩”湖南总代理，先后6次挪用公款37万元;广州市某工商局出纳为得到“六合彩特码”，将200万元公款汇给诈骗犯罪分子。云南弥勒县农民杨某被骗7万多元，北京顺义区个体户游某先后被骗26万元。北京某大学一位退休老教授，被福建安溪籍犯罪分子以电话号码中奖为名骗取14万余元。广东省东莞市农民陈某3天之内先后22次汇款一共被骗走101万元。为了诱使更多的人上当受骗，犯罪分子使用群发器，昼夜不停地发送虚假短信，骚扰手机用户。大量的群发短信占用了通信网络，导致一些地方短信中心信道严重阻塞，移动通信基站经常发生信道被挤占，影响了系统的正常运行和手机的正常使用。

　　2003年10月以来，广西壮族自治区北海市公安局110报警中心陆续接到来自全国各地几十名网络游戏玩家的电话报案，称北海有人在互联网上以出售“《传奇》游戏顶级装备”为名，骗取他们每人数目为200～3000元不等的汇款。《传奇》是韩国开发的一种在线网络游戏，许多游戏玩家为了提高自己角色的攻击和防御能力，升级进入最高境界，不惜重金购买这种游戏的装备(道具)。北海市公安局立即组织力量进行调查，最后锁定了罗师庆、陈某、黄某、蔡某、劳某和周某6名重点犯罪嫌疑人。2004年5月31日，该市警方调动警力展开行动，在北海市区将罗师庆等6名犯罪嫌疑人抓获。审理查明，罗师庆、陈某等6人均为北海市的社会闲散青年，初中以下文化，平时热衷上网玩游戏。2003年底以来，他们化名在网上玩电脑游戏中结识了北京、浙江、重庆等10多个地区的电脑游戏玩家后，谎称自己拥有“《传奇》游戏顶级武器装备”，可提高电脑网络游戏中虚拟人物的攻击和防护能力。外地的电脑游戏玩家如果需要，只要给他们指定的银行账户汇款，即可在网上获得。许多急欲提高自己游戏水平的玩家对此信以为真，纷纷向罗师庆等人提供的银行账号汇款，结果无一例外地上当受骗。这个网络诈骗团伙涉案成员有20多人，受骗的游戏玩家涉及北京、上海、浙江等全国16个省、直辖市、自治区数百人，诈骗金额约200多万元。

　　4、“网络钓鱼”

　　“网络钓鱼”(英文叫Phishing，实施诈骗的人叫Phisher)的诈骗方式，近来在网上电子商务交易中时常可见，也屡见诸报端。2004年12月，中国银行遭到“钓鱼式”网络诈骗攻击，他们的一名客户被骗走了2万元人民币。同时，中国工商银行的一位管理人员也表示，他们也同样遭受到这种网络诈骗攻击。骗子们惯用的手段是首先向公众群发垃圾邮件，然后利用虚假的“优惠”、“打折”等诱饵将受害者引导去登录一个看似熟悉的电子商务或在线理财网站(比如eBay和花旗银行网站)。由于网站“克隆”得非常逼真，粗心的用户很可能稀里糊涂地输入信用卡账号、密码，被骗子获取。

　　诡计多端的骗子们已不再满足于做愿者上钩的姜太公，他们最新“发明”的“钓术”不再只是简单地发送假链接和仿冒站点，而是“移花接木”--直接利用真实的站点行骗，让人防不胜防。新的骗术将普通的“网络钓鱼”与跨站点脚本技术结合起来，通过诱饵邮件中的包含嵌入脚本的链接触发。用户只要点击了邮

件中的此类链接，除了会被带到一个正常的银行站点，同时恶意脚本还会在用户电脑上弹出一个小窗口--酷似网上银行的登录界面。除了用假冒窗口来骗取用户输入账号、密码，恶意脚本同时还很可能在后台下载木马并运行;从而将用户信息发送出去，并在以后做进一步的窥私窃密。更恐怖的事情还在后头。同样是利用跨站点脚本技术，骗子们还可以在网上银行的动态页面中嵌入预先设计好的内容，将点击链接的用户直接导向指定网站。脚本是在客户端执行产生作用的，与网上银行并无瓜葛;但对用户而言可不是这样，一旦上当受骗，他们会“有凭有据”地认为是银行网站被黑才导致自己蒙受损失。

　　“网络钓鱼”骗局中直接蒙受经济损失的是用户(那些提供网上银行服务的金融机构也跑不了)。除了遭客户投诉的麻烦不说，如果有大量客户不幸“上钩”，更换新的安全认证方式，更换新的信用卡都是一笔不小的费用。有形的损失尚可估量，对于金融机构、互联网服务提供商和其它服务商来说，如果不能迅速遏止“网络钓鱼”这样的诱饵攻击，消费者对在线交易的信任感将会迅速消减，最终所有网络交易的参加者都会深受其害并且惶惶不可终日。尤其是如今越来越多的人开始尝试电子商务，“涉世未深”的他们往往对形形色色的网络诈骗了解不多，很容易受骗。

　　“反'钓鱼’工作组”(Anti-PhishingWorkingGroup简称APWG)2004年7～10月的统计数据显示：4个月以来被举报的“钓鱼”网站月均增长25%以上，到10月底已达1132起。eBay和其它几十家屡遭“网络钓鱼”袭扰的公司都曾公开表示：这种诈骗不仅直接损害了客户利益和公司业务，而且客户对电子商务的信心也造成了很大的伤害。“网络钓鱼”的骗术之所以能够得逞，除了诱惑性的虚假信息外，很大程度是利用了人们图方便的心理，通常大多数用户在有链接可点的时候，是不愿输入一长串URL地址的。此外，各类网站竞相提供动态内容的设计，在丰富用户浏览体验的同时，也为骗子们提供了可乘之机。按照网络安全组织CERT的说法，采用动态设计的网页比较容易遭到上述新型“网络钓鱼”攻击，而静态的网页相对而言比较安全。

　　5、投资诈骗

　　在美国，一个网络诈骗团伙打着吸引投资的幌子，骗取了60国5800万美元的黑钱，有大约60个国家的1.5万人成为他们的“牺牲品”。2004年11月21日在美国加州首府萨克拉门托的一个法庭上，法官们认真审理了这起特大网络诈骗案件。面对各种铁证，该案件的主犯之一、42岁的基思·诺迪克终于承认了自己的罪行。有关法官和检举人透露说，这起案件是迄今发现的最大网络诈骗案之一。案情追溯到1999年，当时，诺迪克和另外几名同伙一道，“成立”了一家“哈勒姆通用公司”，并设立了一个专门的网站，开始布下了吸引投资、骗取不法收入的“大网”。在这个网站上，他们推出了一个“三西投资俱乐部”，由该俱乐部发起一项“金融债券贸易计划”，吸引世界各国的投资者。而且，这帮骗子还到处寻找投资者信息，给他们发电子邮件，并在邮件中一再强调说，只要愿意投资，投资收益率肯定可以达120%。其实，虽然打着公司的旗号，“哈勒姆通用公司”根本就没有进行任何登记注册。但是，包括诺迪克在内的一帮网络骗子却公然声称，所有网上贸易均由“哈勒姆通用公司”负责办理，该公司是“世界上最大、最有声望的贸易公司之一，有着30年的历史，一贯给投资者以高回报”。从1999年到2001年9月期间，诺迪克等人通过上述“歪招”，吸引了很多人的注意，并多次骗取了投资者的信任。最终，诺迪克团伙获得非法钱财总计5800万美元，共有1.5万名投资者上当受骗，这些人来自美国、加拿大、哥斯达黎加、墨西哥、洪都拉斯等60个国家。

　　6、购物诈骗

　　不久前，国内某著名拍卖网站上发生一起集体受诈骗的案件。从国内某知名论坛上反映的信息所看，单个买家被骗金额从240元至8000元不等，数额初步估计将接近10万元之多。诈骗者的诈骗手法主要是通过利用假身份证在拍卖网站注册一个账号，然后在开始阶段通过“托”进行几次低金额的交易以换取高等级的评价，然后，便在网上推出价格极其低廉的产品，当用户汇款后，此名“安全等级”为优秀级的诈骗者便消失得无影无踪，无论是固定电话还是手提电话都无法接通。对于这起集体网络受诈骗案，一位商务电子行内专家表示，通过网络平台进行诈骗犯罪的情况并不少见，与以往单个消费者受骗情况相比，此次“事件”更有力地暴露了电子商务所存在的安全隐患。作为电子商务的其中一种方式，新兴的网络拍卖及网络购物能为人们日常生活中带来足不出户即可实现购物消费的便捷享受。但网络购物同时也是一把双刃剑，一位对电子商务及网络消费有深入研究的律师表示，由于目前国内网上购物部分机制仍不完善，其中主要涉及到包括个人、商家及银行在内等方面信用制度的不完善及网络本身存在的安全问题。同时，部分网站自身运营中存在的种种缺陷也为诈骗分子提供了温床。另外，由于在虚拟的平台进行交易，买卖双方无法直接接触，当出现被诈骗情况后，追查也将更加困难。

　　尽管现在网上购物网站推出各种各样的安全体系保证消费者利益，不过，网络购物仍是充满陷阱，因为骗子的行骗手段越来越高明，比如他可以用自己的真实身份证在拍卖网上注册成为卖主，但他可以用另一个同姓名的假身份证在银行开账户，然后他叫买主把钱汇到假身份证的账户上，到时即使东窗事发，拍卖网也无法冻结其账户，因为他的真实身份证没有任何银行记录。