重庆市第一中级人民法院
刑事判决书
（2011）渝一中法刑初字第X号
公诉机关重庆市人民检察院第一分院。
被告人杨××，女，19××年×月24日出生于重庆市巴南区，汉族，身份证号码××××××××××，大学文化程度，重庆市××局工作人员，住重庆市××区××路××号×幢×房。因涉嫌犯诈骗罪，于2010年×月4日被刑事拘留，同年×月10日被逮捕。现羁押于重庆市××区看守所。
辩护人兰××，重庆××律师事务所律师。
重庆市人民检察院第一分院以渝检一分院刑诉〔2010〕X号起诉书指控被告人杨××犯诈骗罪一案，于2011年×月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2011年×月16日公开开庭审理了本案。重庆市人民检察院第一分院指派代理检察员罗婷出庭支持公诉，被告人杨××及其辩护人兰××到庭参加诉讼。2011年×月13日，重庆市人民检察院第一分院申请延期审理一个月，同年×月12日恢复审理。现已审理终结。
重庆市人民检察院第一分院指控：2008年×月至2010年×月，被告人杨××虚构工程投资项目并谎称可代为投资股票，骗取吕××等6人共计人民币837.2万元。具体犯罪事实如下：
1、2008年×月至×月，被告人杨××虚构工程投资项目，以高额回报为诱饵，骗取吕××投资款150万元。
2、2010年×月，被告人杨××向胡××谎称可代为投资股票获取高额回报率，骗取胡××投资款27万元。
3、2010年×月，被告人杨××向曾××谎称可代为投资股票获取高额回报率，骗取曾××投资款20万元。
4、2010年×月、×月，被告人杨××向胡××谎称可代为投资股票获取高额回报率，骗取胡××投资款233.2万元。
5、2010年×月，被告人杨××向史××谎称可代为投资股票获取高额回报率，骗取史××投资款100万元。
6、2010年×月，被告人杨××向彭××谎称可代为投资股票获取高额回报率，骗取彭××投资款307万元。
2010年×月4日，被告人杨××到公安机关投案。
为证实上述指控事实，公诉机关当庭举示了银行交易凭证，借条，证人吕××、曾××、胡××等人的证言，被告人杨××的供述和辩解等证据，并认为，被告人杨××以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人钱款共计人民币837.2万元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于杨××犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，处罚时还应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，提请依法判处。
被告人杨××对指控的犯罪事实和罪名无异议，请求从轻处罚。
其辩护人提出，杨××所付给被害人的高额利息部分应从其涉案金额中扣出，杨××具有自首情节，认罪态度较好，请求对其从轻处罚。
经审理查明:2008年×月至2010年×月，被告人杨××虚构工程投资项目并谎称可代为投资股票，以借款为名，承诺给予高额回报，骗取吕××等6人共计人民币（以下币种均为人民币）837万余元。扣除案发前支付的高额利息，实际诈骗被害人780万余元。具体犯罪事实如下：
一、被告人杨××与被害人吕××相互认识并曾系同事关系。杨××曾多次找吕××借钱均能按期归还。2008年×月至×月，杨××虚构有工程投资项目、投资股票可获10%的回报的事实，向吕××骗取借款，2009年初，杨××向吕××出具欠吕××270万元（其中40万元属所欠高息）的对账单。同年×月，杨××除支付吕××高息80万元外，共计骗取吕××150万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、对账单证实：2008年×月至×月，杨××欠吕××本金115万元，利率10%，2009年×月20日、×月25日，杨××分别还款30万元、20万元。2008年×月至×月，杨××欠吕××本金155万元，利率10%，2009年×月14日，杨××还款30万元。
2、被害人吕××陈述：她与杨××原是单位的同事，也系挚友。2004年或2005年，杨××以其单位有工程项目可以给回报，找她借几万元，杨××很快就将钱归还，并支付了5%的利息。后杨××陆续以单位集资、投资股票的名义找她借钱，并承诺利息回报，杨××按时支付了利息，但没有还本金。2008年左右，杨××称其姐夫的姐姐是××证券的副总，有内部信息炒股，投资回报5-10%。她陆续借钱给杨××，杨××陆续支付了一些利息和本金。杨××开始找她借钱还出过几次借条，后来由于借钱给杨××的次数较多，就没有出具借条。2009年，她找杨××还钱时，杨给她一张单子，上面有两笔账，一笔是2008年×月，本金有115万元，利率10%，后支付了50万元的利息；另一笔是2008年×月，本金155万元，利率10%，后支付了30万元的利息。2008年×月杨××称其单位有福利投资，承诺利息5-10%，她借给杨××90余万现金，加上杨××以前借款有20万元利息，共有100余万元。2008年×月，杨××称“梁姐”单位搞职工福利，承诺利息5-10%，她借给杨××130余万现金，加上杨××以前借钱欠20余万利息，共计155万元。这一次借款，杨××支付了30万元本金。
3、被告人杨××的供述：2006年之前，她找吕××少量借款，并按时归还本金和利息。2006年开始向吕××大额借款。都是以投资股票、投资项目等，她实际没有参与任何投资。2009年，她给吕××一张单子上面有两笔账，一笔是2008年×月至2009年×月期间的，本金115万元，利率10%，还了50万元利息；另一笔是2008年×月至2009年×月期间的，本金为155万元，利率10%，还了30万元的利息。她确实只支付了80万元的利息，所欠吕××270万元本金中还包含了利息，具体数额记不清了，她实际欠吕××100余万元。
二、被告人杨××与被害人胡××系朋友关系。2009年初，杨××虚构可以内部炒股，投资回报率5-10%等事实，骗取胡××借款。胡××陆续将钱汇入杨××的账户。2010年×月17日，杨××向胡××出具借款69万元的借条。杨××于2010年×月26日通过银行汇款方式归还42万元给胡××，其余款项未归还，被告人杨××骗取胡××共计27万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、借条证实：杨××于2010年×月17日出具内容为“今借到胡××现金69万元（陆拾玖万元）用于股票投资，回报率10%，于30个工作日归还，到期顺延”的借条。
2、杨××的建设银行账户明细表、招商银行明细表证实：杨××于2010年×月26日至×月1日通过建设银行、招商银行账户归还胡××42万元。
3、被害人胡××的陈述：她与杨××系一起长大的朋友，一直关系都很好。200跄畛裂痢啤涑闫蚪姆愕憬墙潦痢ぁ抵R的副总，可以通过内部消息炒股，投资回报是5-10%，杨××向她借钱。她通过银行转账或支付现金的方式将钱借给杨××，转账的票据没有保存，具体借款的数额记不清了。2010年×月，杨××向她出具借款69万元的借条。她大约借给杨××130万元，杨归还了80万元。
4、被告人杨××的供述：她虚构其姐夫的姐姐操作股票，投资回报率为5-10%。并以此为名向朋友借钱，2010年上半年她找胡××借了几十万元，陆续归还。但向胡××借款的具体数额记不清了，对借条上的金额无异议。
三、被告人杨××与被害人曾××系朋友关系。2009年初，杨××虚构通过内部炒股，投资回报率5%等事实，多次找曾××借款，借款到期后杨××均能按期归还本金和利息。后杨××虚构投资炒港股可获5%的回报率等事实，陆续骗取曾××借款。2010年×月至×月期间，曾××通过银行转账方式陆续汇款305万元给杨××。同年×月至×月期间，杨××通过银行转账方式陆续还款285万元给曾××。其余款项未予归还，被告人杨××共计骗取曾××20万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、个人业务凭证证实：曾××于2010年×月16日至×月12日通过其工商银行、农业银行、招商银行账户向杨××的账户汇款共计305万元（其中工商银行130万元、农业银行145万元、招商银行30万元）。
2、杨××的建设银行账户明细表、农业银行账户明细表、招商银行账户明细表证实：杨××于2010年×月21日至×月11日通过其在建设银行、工商银行、招商银行的账户向曾××的账户汇款285万元（其中建设银行50万元、工商银行188万元、招商银行47万元）。
3、被害人曾××的陈述：2008年他与杨××认识后，杨××称有投资项目，投资回报是5-10%，找他借钱。他通过银行转账方式将钱借给杨××，转账的票据不全，具体借钱的时间也记不清了。2010年×月以前，杨××每次借钱均按时归还借款本金和利息。×月份以后，杨××告诉他，××证券的梁姐炒港股，投资回报是5%，可以投资，并向他借钱。他通过工商银行、农业银行账户向杨××汇款290万元。张××是他的朋友，杨××有时还款也汇入张××的卡上。
4、被告人杨××的供述：2010年，她向曾××借款300余万元，本金、利息的归还情况记不清了，可以通过银行账户查证。
四、2010年初，被告人杨××虚构其亲友在××证券公司操作股票，运作周期30个工作日，投资回报率为10%的事实，骗取被害人胡××借钱。胡××借给杨××50万元，借款到期后，杨××将借款本金、利息共计54万元归还给胡××。后杨××又以投资股票可获10%的回报率为名骗取胡××借款，胡××借给杨××170万元，借款到期后，杨××将借款本金及利息共计187万元归还给胡××。同年×月，杨××再次以投资股票可获10%的回报率为名骗取胡××借款。胡××于2010年×月6日通过银行转账方式汇款210万元给杨××，借款到期后杨××支付16.8万元的利息给胡××。同年×月19日，胡××又通过银行转账方式汇款40万元给杨××。被告人杨××骗取胡××共计212.2万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、借条证实：2010年×月6日杨××出具借到胡××、杨×现金226.8万元的借条；同年×月19日杨××出具借到胡××、杨×现金44万元的借条。
2、银行交易单、转账凭证证实：2010年×月6日胡××通过其建设银行账户向杨××的账户汇款210万元；×月19日通过其中国银行账户向杨××的账户汇款40万元。
3、被害人胡××的陈述：2009年底，其妻杨×告诉他，杨××称其姐姐在××证券操作股票，如借钱给其姐姐操作，可获得10%的回报率，运作周期为45个工作日。他与杨××电话联系后，杨××将其建设银行账号告诉他。2010年初，他通过银行转账汇款60万元左右给杨××。大约两个月后，杨××归还了本金和利息。过了几天，他通过银行转账汇款170万元给杨××。杨××按时归还本金和利息。同年×月6日，他通过银行转账汇款210万元给杨××。借款到期后，杨××归还了利息16.8万元。同年×月19日，他通过银行转账汇款40万元给杨××。杨××欠他本金250万元。
4、被告人杨××供述：2010年初，她给胡××的妻子杨×打电话说，她姐夫的姐姐“梁姐”在××证券操作股票，可以打政策的擦边球，如果拿钱投资，可得10%的回报，运转周期30个工作日。她将自己的银行账户发给胡××，胡汇给她50万元或60万元。过了45天，她将本金和利息共54万元通过银行转账还给胡××。过了不久，她又给胡××打电话说第二波投资行情来了，利息回报与上次一样，胡××汇给他170万元。过了45天，她将本金和利息共180万元分几次转账给胡××。2010年×月6日，胡××通过银行汇款210万元给她，她出具了借条，借条的金额包括本金和利息。到了还款日期，她通过转账方式付给胡××利息16.8万元。她告诉胡××这次运作可以追加钱，胡××又通过银行汇给她40万元。
五、2010年×月，被告人杨××虚构其姐姐在证券公司工作，有内部信息，投资股票利润大，投资回报率10-20%，期限为二个月等事实，骗取被害人史××借款。同年×月4日，史××通过其兄史×的招商银行账户向杨××的账户汇款100万元。杨××在案发前未归还该笔借款，共计骗取史××100万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、借条证实：2010年×月7日，杨××出具内容为“今借到史××现金壹百万元正，用于股票投资，投资回报率10-20%，于45个工作日内归还，收益按50%提成”的借条。
2、招商银行个人汇款凭条证实：2010年×月4日，史×的账户向杨××的招商银行卡内存入100万元。
3、被害人史××的陈述：他与杨××认识后，杨××经常对他说，杨××有个姐姐在证券公司工作，股票有内部信息，投资回报率10-20%，向他借钱去投资股票。杨××称一般借款期限为二个月。他几次借钱给杨××，金额为5-30万元，杨××按期归还了本金和利息。2010年×月，杨××对他说最近港股走势比较好，向他借100万元。×月4日，他用其兄史×的招商银行卡将100万元转账给杨××，杨××出具了借条。杨××一直未归还这100万元。
4、被告人杨××的供述：2010年×月，她以投资的理由向史××借款，史××通过史×的招商银行账户将100万元转到她的招商银行卡上，她出具了借条。当天她将这100万元转走，用于偿还其他的借款。所欠史××100万元未归还、
六、被告人杨××与被害人彭××系朋友关系。2010年初，杨××虚构其认识的“梁姐”是××证券公司的总经理，有内部信息炒股，运转周期30个工作日，投资回报率10%等事实，劝彭××投资。同年×月，彭××通过银行转账汇款68万元给杨××。同年×月，杨××通过银行转账将本金和投资回报共计74.8万元归还给彭××。接着杨××以第二波港股行情来了，回报率15%等为名劝彭××投资，彭××通过银行转账汇款157万元给杨××，同年×月中旬，杨××通过银行转账将本金和投资回报共计180.55万元归还给彭××。同年×月杨××再次叫彭××投资。彭××于同年×月11日至×月12日期间通过银行转账汇款307万元给杨××，杨××共计骗取彭××276.65万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、杨××的工商银行、招商银行账户查询证实：2010年×月16日、×月17日杨××的工商银行账户汇款78万元到彭××的账户；2010年×月1日至×月7日杨××的招商银行账户汇款157万元到彭××账户。
2、银行转账凭证、个人业务凭证证实：2011年×月11日至×月12日彭××通过其工商银行、建设银行账户向杨××的账户汇款307万元（其中工商银行197万元、建设银行10万元）。
3、被害人彭××的陈述：她与杨××系朋友关系。2010年×月，杨××打电话给她称，其认识的梁姐是××证券公司的总经理，有内部信息炒港股，运转周期30个工作日，保证投资回报率10%，劝她投资。她从工商银行汇款68万元到杨××工商银行账户。×月初，杨××将本金68万元、回报6.8万元共计74.8万元汇到她的工商银行账户。杨××接着又打电话说第二波炒港股行情来了，回报率15%，运转周期30个工作日，梁姐已运作好了，叫她马上投资。她将157万元通过工商银行汇到杨××工商银行账户。×月中旬，杨××还给她本金157万元和回报共计23.55万元。同年×月20日，杨××打电话给她称又有行情，她于×月11日至×月8日通过工商银行汇款297万元给杨××（其中×月11日159万元、×月25日64.5万元和0.5万元、×月27日15万元、×月30日28万元、×月8日30万元）、×月12日通过建设银行转账10万元给杨××。
4、被告人杨××的供述：她告诉彭××，其姐夫的姐姐梁姐在××证券操作股票，可以打政策的擦边球，如果拿钱投资可以得到10-20%的回报，运转周期30个工作日。她第一次找彭××借钱是在两年前，后面又找彭××借过几次钱，具体时间、金额记不清了，但都将本金和利息支付了。最后一次找彭××借钱是2010年×月，彭××通过工商银行、建设银行汇给她300余万元，有一次汇159万元、有次汇64.5万元，其余金额记不清了，这些钱大部分用于还他人借款，其余部分自己消费了。
七、2010年×月4日，被告人杨××到重庆市公安局××区分局投案，杨××归案后供述了其作案动机以及部分赃款的去向。
上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、报警案件登记表、接受刑事案件登记表证实：2010年×月4日，杨××到公安机关投案称，自己以投资股票等名义向亲戚朋友借款1000万元，用于自己高额消费等，无力偿还。公安机关于当日立案侦查。
2、到案经过证实：2010年×月4日，杨××到公安机关投案。
3、扣押物品清单证实：公安机关扣押杨××所有的13张银行卡(账上余额共计5千余元)。
4、查询存款通知书证实：公安机关对杨××所使用的工商、建设、农业、重庆、交通、中国、招商银行的账号进行查询。
5、银联卡刷卡消费记录证实：杨××所有的13张银行卡于2010年×月7日至×月1日，刷卡消费x元。
6、常住人口登记表证实：被告人杨××的身份情况。
7、建设银行存款明细账转账凭证、工商银行查询信用卡交易明细、个人业务凭证，农业银行账户明细、存取款凭条，招商银行个人转账、汇款凭条新线借记卡历史交易明细，交通银行账户交易明细，重庆银行账户明细、个人汇款凭证等证实：2010年×月至×月，杨××使用上述银行卡交易情况。
8、公安机关情况说明：杨××所涉及资金账户较多，其无法完整回忆所有与其有关联的资金账户，且银行部分交易记录被覆盖，仅提取到2010年以来杨××所有银行账户交易记录，无法提取2010年以前的完整银行交易记录。
9、被告人杨××供述：由于自己喜欢购买衣服以及高消费，就以投资股票、投资项目有高额回报等为由找朋友借钱，用于购买衣服以及高消费等，她实际没有任何投资项目。她向朋友借钱支付10-20%的高额利息，所以朋友愿意借钱给她。她对于具体的借款以及还款没有记账。由于支付了高额利息以及自己消费，对外欠款的差额越来越大，她就采取拆东墙补西墙的方式找朋友借钱。案发前，其所借款项除自己消费二、三百万外，其余均用于前期支付高额利息。
本院认为，被告人杨××以非法占有为目的，虚构有工程投资项目以及代为投资股票可获高额回报的事实，骗取他人钱财，其行为已构成诈骗罪，杨××骗取他人钱财共计837万余元，扣除杨××支付给被害人的高额利息部分，实际诈骗他人财物共计785万余元，诈骗数额特别巨大，应依法惩处。公诉机关指控被告人杨××犯诈骗罪的事实和罪名成立。鉴于杨××犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法对其从轻处罚。对杨××的辩护人提出，杨××有自首情节，请求对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人杨××支付给本案被害人的高额利息部分应从其涉案金额中扣出。对杨××辩护人提出的该辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款，第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人杨××犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币80万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年×月×日起至2025年×月×日止）。
二、责令被告人杨××退赔各被害人的经济损失，其中退赔吕××人民币150万元、胡××人民币27万元、曾××人民币20万元、胡××人民币212.2万元、史××人民币100万元、彭××人民币276.65万元。
上列所判没收财产、罚金、退赔款项均限本判决生效后一个月内交清。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长黄某
审判员李毅
代理审判员谢懿
二Ｏ一一年八月十七日
书记员陈其琨
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