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之前在网上看到平安普惠小额贷款公司，手里正好需要资金，然后贷款10W

辽宁－抚顺 03-01 19:52 悬赏 0 发布者:Ηαу 回答:(4)

之前在网上看到平安普惠小额贷款公司，手里正好需要资金，然后贷款10W，给我一张合同让自己打印，填写好后签名按手印，然后告诉我要交总贷款金额的20%做流水，我交2W了，之后又让我交3W，说是需要提额到50%，现在交了4W了，没到50%说不能下款，还不让我退款，如果不交或者退款会起诉我，我想问，之前交的钱还能要回来吗？起诉我会有效吗？

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回复时间： 2019-03-01 19:54

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回复时间： 2019-03-01 21:05

以上对方的行为，属于“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名，这类违法犯罪的表现形式：
一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。
　　二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。
　　三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。
　　四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。
五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。
遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。