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上海 03-05 16:15 悬赏 0 发布者:ask201…… 给我留言回答:(9)

您好，我在上海平安普惠投资咨询有限公司（公司地址：上海市普您好，我在上海平安普惠投资咨询有限公司（公司地址：上海市普陀区中江路118弄22号5层501、502、503、504、505室）有急事需要在这家公司贷款，扣扣客服发来合同让我签，那时急着解决事情，没想签合同了，然后开始需要交%20-%50的流水，第一次打了2000，他们客服说银行流水不够还要打3000，我又打了3000，一共5000，然后又要我打3000激活支票，我想了下应该是受骗了！要求他们退款，他们说退不了合同写的很清楚，如果违约需要付贷款额度%50的违约金，我非要他们退款他们就说要等银行支票失效在办理，我昨天扣扣上线找她，她直接把我删了加也加不上去了，请问我这钱能要回来吗？

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[黑龙江-哈尔滨]
王皓律师 VIP
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回复时间： 2019-03-05 16:25

你好，合同如何约定的？

[河南-郑州]
李大贺律师 VIP
电话：15838051994 15039063769
590552积分

回复时间： 2019-03-05 16:29

以上对方的行为，属于“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名，这类违法犯罪的表现形式：一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。　　二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。　　三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。　　四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。