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北京金通小额贷款股份有限公司诈骗

北京－昌平区 12-22 16:22 悬赏 0 发布者:陈正红198…… 给我留言回答:(12)

2019年10月27日，我于该公司签订合同借款5万元的合同，10月30日该公司以工本费为由要求支付3500元，接着以银行卡卡号错误要求支付12500元保证金，4个月担保金9330元为由一天支付25330元，然要要求买保险，我拒绝购买后要求退款，但一直不见退款11月11日又以速退的理由要求支付5000元，现在直接不回复

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[陕西-西安]
蒙彦军律师 VIP
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回复时间： 2019-12-22 16:23

您好需要具体分析查证核实再正确处理以规避风险和后患

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回复时间： 2019-12-22 16:24

可按照贷款合同的约定来履行的

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回复时间： 2019-12-22 17:45

向办案单位了解

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回复时间： 2019-12-22 18:15

新型网络诈骗表现形式：冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，并以低利息、无抵押无担保、审核通过快、审批额度高等为诱惑，以各种手段（名目）要求你事先支付各种费用，实施系列诈骗。
如遇到以上情况或其他类似情况，及时与本律师沟通，将相关所有材料等发给本律师，本律师详细为你分析。

[河南-郑州]
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回复时间： 2019-12-22 20:41

注意套路贷风险的识别与防范。“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名，这类违法犯罪的表现形式：
一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。
　　二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。
　　三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。
　　四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。
五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。
六、冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，实施系列诈骗。
遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。(实际收到资金的，将收到的资金交给公安机关)