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你好！我在有对方提供营业执照昆明市隆腾金融贷款服务有限公司(

浙江－金华 05-09 06:04 悬赏 0 发布者:ask202…… 给我留言回答:(15)

你好！我在有对方提供营业执照昆明市隆腾金融贷款服务有限公司(京ICP备15000568号)华中贷App申请贷款30000元，因为我填错了身份证号码和锒行卡号，现对方通过银监会文件缴纳保证金9000元，以及后续2次更正保证金24000元，还有提现保证金18000元，是否骗子？本人当天已到派出所报警！

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[黑龙江-哈尔滨]
李晓航律师 VIP
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回复时间： 2020-05-09 08:05

你好，需要把相关材料发过来，详细审核是否合法。

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回复时间： 2020-05-09 08:15

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回复时间： 2020-05-09 08:51

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回复时间： 2020-05-09 08:51

注意套路贷风险的识别与防范。“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名，这类违法犯罪的表现形式：
　　一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。
　　二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。
　　三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。
　　四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。
　　五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。
　　六、冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，实施系列诈骗。
　　遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈勒索、强迫交易等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。(实际收到资金的，将收到的资金交给公安机关)

[重庆-江北]
陆腾达律师 VIP
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回复时间： 2020-05-09 10:43

是不是网贷APP显示已经放款，但是银行卡一直未到账。网贷平台的工作人员说你银行卡号填写错误需要认证，叫你拍身份证正反面、手持身份证照片以及银行卡照片发给他们，发过去以后就叫你支付认证金、解冻金或者保证金之类的费用。支付以后又叫你支付其他名目的费用，你支付了一项又来一项。你只要说不支付不贷款了，对方客服就会说你已经签订了合同，就算不支付也要还款，还是承担违约责任。客服还吓你，要起诉你把你弄成黑户等。如果是这种情况的话，很可能是遇到了诈骗，他们套路很深。建议你和本律师沟通，教你正确的处理办法！