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浙江嘉兴工商银行违规操作!汇款姓名与账户不符也能入账 操作离奇转账谁之责?
浙江-嘉兴 04-01 12:06 悬赏 0 发布者:xxhppc…… 给我留言 回答:(1) 事情原由:2013-1-22 上午胡先生用建行网银转款到浙江嘉兴禾兴中路工商银行账号6500元,网上转账业务时所填写的转账收款账号为“6222021204016830280”,收款人为“刘飔韵 ”,而对方工商银行收款账号为:6222021204016830280,但户名却为“刘颸韵 证明姓名不符!因此,在该银行的系统中,收款账号为:6222021204016830280,收款人:刘飔韵 账户是不存在的。工商银行应该及时退款!不予手工入账了!(工商银行应当承担全部责任!)
浙江嘉兴工商银行工作人员认为这‘飔' ‘颸'二字是一个意思,在新华字典里面也是一个字,所以工商银行就入账了。
浙江嘉兴工商银行工作人员认为这‘飔' ‘颸'二字是一个意思,在新华字典里面也是一个字,所以工商银行就入账了。
问题补充:
013.1.25 胡先生与95588工商客服投诉,答应2013-1-31号前给答复,但是2013-1-31上午都没取得答复。2013-1-31下午14点多,胡先生与浙江市长专线联系 0573-12345 联系,当时浙江市长专线告诉浙江嘉兴银监局电话:0573-82060540 叶主任取得联系,
叶主任:当时汇款后工商银行入账系统发现姓名不符,但是最后工商银行工作人员却又手工入账了。
胡先生问:请问手工入账的标准是什么?难道没发现汇款姓名与开户姓名不相符吗?
叶主任回答:当时工行工作人员入帐时,发现姓名与开户姓名不相符了,但是工作人员当时查字典,说这‘飔' ‘颸'二字是一样的意思,所以就入账了,这也是算工作人员的疏忽,下次要注意!
胡先生问:由于你们工商银行入账的失误,导致损失6500元,请问工商银行手工入账标准?按名字的音还是比划,还是开户名字为准?难道军和軍简体和繁体二字一样?当初工行系统发现名字不对,为何不及时退款,你们工行还要人工入账?工作人员的失职!难道与你们浙江嘉兴银监局没关系吗?
叶主任回答:工商银行工作人员认为这‘飔' ‘颸'二字是一个意思,在新华字典里面也是一个字,所以工商银行就入账了。
浙江嘉兴银监局和浙江嘉兴工商银行禾兴中路支行都认为是一个字,而且还请求了上级确认,其实这是一个不负责任的做法,他们在诡辩,当其开户姓名:‘刘颸韵’,汇款姓名:‘刘飔韵’工商银行系统都不认可,他们就私自请求后认可,证明他们已经违反了银行系统按笔画入账的原则,以及按开户姓名为准的原则!违反银行有关规定!
人民法院律师认为:网上转账业务时所填写的转账收款账号为“6222021204016830280”,收款人为“刘飔韵 ”,而对方工商银行收款账号为:6222021204016830280,但户名却为“刘颸韵 证明姓名不符!因此,在该银行的系统中,收款账号为:6222021204016830280,收款人:刘飔韵 账户是不存在的。工商银行应该及时退款!不予手工入账了!(工商银行应当承担全部责任!)
在汇款姓名与开户姓名不一致的情况下,该(浙江嘉兴禾兴中路支行)银行未尽审查义务,发现“刘颸韵 ”与“刘飔韵”两者名字不一致,未对胡先生进行提示,并在擅自将“刘飔韵 ”更改为“刘颸韵”后就径行向户名为:刘颸韵的账户入账,导致胡先生的损失发生,存在不可推卸的责任及过错,应当承担全部责任。
根据银监会管理条例:
中国银监会发布的
电子银行业务管理办法
第三十九条 金融机构应当与客户签订电子银行服务协议或合同,明确双方的权利与义务。
第四十条 金融机构应采取适当的措施和采用适当的技术,识别与验证收款方(单位或个人)真实、有效身份 以及开户信息(开户姓名 账号 开户银行)为准则,并应依照与客户签订的有关协议对客户作业权限、资金转移或交易限额等实施有效管理。
第八十九条 金融机构在提供电子银行服务时,因电子银行系统存在安全隐患、金融机构内部违规操作和其他非客户原因等造成损失的,金融机构应当承担相应责任。
网银汇款一般在确保收款人户名、收款账号、收款人开户银行三要素由于账号户名不符,是不能入账!收款户名与系统中的账号、户名不一致,收款方银行应核对收款人账号、户名,要完全一致才行!所以,像该案中客户填写的收款人姓名与银行收款账户 姓名 不一致却仍能转账成功,就是当时收款方银行工作人员的失职!渎职!不作为!
包括浙江嘉兴银监局电话:0573-82060540 叶主任 都有包庇嫌疑!
该银行为:中国工商银行(浙江嘉兴禾兴中路支行)0573-82075580陈主任
请有关部门核查此事!
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