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银行账户被外地警方冻结

四川 06-12 14:36 悬赏 0 发布者:万碧英给我留言回答:(35)

两年前我借给别人的钱110万，在外一再催对方还钱下，当时只还了我50万。后来就找不到这人了，同年我就将这人以及妻子在法院提起诉讼。追讨余下的60万元。现在欠我钱的人因为涉嫌合同诈骗被外地警方通缉。可现在突然外地警方因为另外两个合伙人一起曾经也交了100万工程保证金给欠我钱的人，说是经过银行查证，欠我钱的人还我拿50万就是他们转入这人公司的其中一部分。所以涉嫌非法融资，需要冻结我的账户。原来是这两个交了保证金的人，其中一人由于不是他与欠我款的那人有合约，所以就索性告他的合伙人非法融资。公安机关就了解这一百万的去向，并且公安机关也对我一再声明，知道我也是受害人，当时也是不知道他还我的款是否合法。告诉我这是他们合理合法的冻结。我觉得太冤了，难道欠我钱的人还钱我还得先调查他的钱是否合法吗？所以请问各位律师这种情况是否合法？

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[辽宁-锦州]
刘哲律师 VIP
电话：18841687472
441389积分

回复时间： 2014-06-13 11:53

你好：货币的占有与所有权同一，货币丧失后，请求返还债权请求权，你作为债权人无法判断该货币的来源，你可以与警方及时说明情况。警方在处理刑事案件你及时予以配合，刑事案件处理完，在提起民事诉讼。

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-12 15:15

你好，建议及时委托律师帮忙查清事实。

[四川-成都]
都燕果律师
146985积分

回复时间： 2014-06-12 15:16

你好！需结合实际的情况分析，建议直接来电或来所咨询

[山东-青岛]
徐志远律师
312922积分

回复时间： 2014-06-12 15:23

1、警察依法侦查、调查采取查封冻结的方法，不违法；2、你可以向警察什么情况，相信他们会依法办案的。

[北京-朝阳区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-12 15:25

公安冻结你银行帐户不能成立，不合法，你要及时提出异议。
理由：你与涉嫌诈骗人之间存在债权债务关系，诈骗人偿还你的债务方式是没有任何特别标示的流通货币人民币，你无法判断是否合法，接受货币偿债行为，没有过错。是善意第三人，受法律保护。
公安机关无权以还款来源与诈骗而损害善意合法权利人权利。
建议聘请律师与他们交涉，维权。要快，要及时，要有力，必要时可以通过当地公安与他们交涉维权。
争取解冻，避免划跑。

[云南-大理]
何青超律师
151031积分

回复时间： 2014-06-12 15:28

你好，建议委托律师，从长计议。

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-12 15:37

建议配合调查，将对方的欠条保存好以证明自己的债权。

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-12 15:46

[北京-朝阳区]
110网律师
208382积分

回复时间： 2014-06-12 15:55

如果确属非法融资构成刑事犯罪的，该资产要被冻结。至于你的欠款要在进行完刑事诉讼程序之后，附带民事诉讼中进行。可以来电咨询。

[江苏-苏州]
江苏容睿律师事务所律师
207017积分

回复时间： 2014-06-12 16:58

1.对于外地警方的冻结行为，你可以提出异议
2.货币属于物权法上的种类物，具有高度替代性，一经转出，就丧失所有权。货币在丧失占有后，不存在返还原物的请求权，仅存在返还债权的请求权。你作为善意第三人，无法判断该货币来源的合法与否。
3.如果对方确实涉嫌非法融资，建议先配合警方的调查。依据先刑后民原则，在刑事案结后，再追讨对方所欠你的剩余部分。

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-12 17:27

你好！
对于公安冻结你账户的行为，你可以向检察院反映，要求检察院监督。

[北京-海淀区]
张德满律师
2369积分

回复时间： 2014-06-12 17:35

对方犯罪，冻结你的账户不大合法，需要和公安讲清楚。

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-12 17:47

你可以向公安提出冻结财产异议，异议成立的话，公安会解冻。

[山西-长治]
刘志勇律师
30770积分

回复时间： 2014-06-12 17:49

你好！
    根据你提供的信息解析如下：
    1、公安机关说明情况后冻结你的账户的行为不违法；
    2、现在对方所说的你的债务人与你参与非法融资不能成立，建议你提供相应的证据，证明对方是借你的钱，归还了50万元以后，你与何时还提出过诉讼，如果你手中已经没有证据或者丢失当时的诉讼材料，那么你可以请该调查的公安机关到你曾经起诉的法院调取相应的证据予以证实；
    3、如果你手中有相应的对方借你钱时给你书写的借条更好，就能够直接证明对方当时向你借款的事实；
    4、再有就是对方说明转账给你的该50万元是由于什么原因也很重要，因此，该案件应当综合各方面的证据予以证明；
    5、如果撇清了你在该案件当中的关系，而且如果将来公安机关侦查终结，认定该50万元是对方的犯罪所得，那么应当予以追回，可能直接会将从你账户中划走50万元，那么你将通过其他渠道向对方追要对方所欠你的钱款；
    如果公安机关查清事实，认为该50万元不是对方犯罪所得，对方实施的犯罪行为与你也没有关系的话，那么该50万元应当认定为你的合法财产，不应当由收回。
    建议积极配合公安机关的调查了解，说明情况，并提供相应的证据，积极将你与该案撇清关系，再提供证据证明对方是还你的钱，也不知道对方获得的钱的来源，个人也没有权利去查对方的收入是否合法对吧，因此，认为是正常的还款。等等，使公安机关将各方面的情况调查清楚，尽快还你一个说法。
    以上是本律师的分析和建议，如果还有疑问可电话联系或追加提问，如果对你有所帮助建议采纳为最佳答案！！

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-12 18:40

可向公安机关提出异议，查明钱款来源，建议委托律师办理

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-12 19:05

可以请律师，看是否有超过诉讼失效等问题。

[上海-浦东新区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-12 20:52

这种情况不合法的

[青海-西宁]
超级账号5律师
7140017积分

回复时间： 2014-06-12 21:40

第二百三十一条     公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以要求有关单位和个人配合。

第二百三十二条     向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助查询财产通知书，通知金融机构等单位执行。

第二百三十三条     需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。

第二百三十四条     不需要继续冻结犯罪嫌疑人存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产时，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助解除冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。

第二百三十五条     犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结，但可以轮候冻结。

公安机关只能冻结犯罪嫌疑人的存款  不能冻结你的存款  可以向上级公安部门反映

[四川-成都]
龙成律师
134129积分

回复时间： 2014-06-12 21:47

可以要求解封。

[青海-西宁]
超级账号5律师
7140017积分

回复时间： 2014-06-12 22:13

你拿到的钱50万元是借款人还款的钱，你与诈骗没有关系，公安机关冻结你的账号是没有法律依据的，可以与公安机关交涉说明情况，应该是没有问题的，建议与当地律师联系面谈解决

[青海-西宁]
超级账号5律师
7140017积分

回复时间： 2014-06-12 22:20

最好当面咨询律师

[江苏-泰州]
周网龙团队律师
85369积分

回复时间： 2014-06-12 22:30

可以提出有关异议，提供你们的相关证据，要求处理，

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-12 23:22

这种事情是有的。如果非法集资成立的话这么查询也是正常的。不了解详情。

[河南-安阳]
敦新余律师
38200积分

回复时间： 2014-06-13 07:49

根据你所说的情况，警察无权查封，建议及时提出异议

[青海-西宁]
超级账号5律师
7140017积分

回复时间： 2014-06-13 07:50

让律师去调查一下具体的案情

[北京-朝阳区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-13 09:29

你还是赶紧在当地委托律师帮你处理

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-13 09:33

建议你委托律师处理，收集相关证据证实实际情况，争取早日解除冻结的强制措施。

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-13 10:27

异地警察当面与你交谈的？有没有出示警察各种证件？我感觉你所谓的警察是不是那种电话诈骗，假警察，让你告诉他账号，冻结之类的？
建议来电详询。否则钱被莫名划跑。

[北京-朝阳区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2014-06-13 14:28

　　您好，根据您的描述回答如下：
　　1、借您钱的人归还您的50万元属于脏款，是违法所得的财物
　　《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”
　　根据这一规定，公安机关是有权对违法所得的财物予以追缴的，所以，公安机关现在冻结您的账户并无违反法律规定。
　　2、现在您可以向公安机关提出异议，要求公安机关对您的账户予以解冻。法律依据如下：
《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第十一条规定：“行为人将诈骗财物已用于归还个人欠款、货款或者其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取，属恶意取得，应当一律予以追缴；如确属善意取得，则不再追缴。”
　　根据这一规定，还给您的50万虽然属于诈骗所得的财物，但是行为人已经将该笔财物归还了个人欠款，您曾经向法院起诉要求借款人还款，可以作为证据使用，证明您与还款人之间存在合法的债权债务，您有权要求对方还款，归还您的50万元您属于善意取得。
　　您可以向冻结您账户的公安机关说明情况，提交解除账户冻结的书面申请，如果查证属实，公安机关应该将您的账户解冻。
　　综上所述，对于公安机关冻结您账户的行为，您可以提出异议，说明情况，提供相应的证据证明归还您的50万您属于善意取得，要求公安机关解除冻结。
　　以上回复，如对您有帮助，敬请采纳；如有不解，请及时追问，或来电咨询，韩丽丽律师团队愿为您提供更好的法律服务。

我的补充： 2014-06-13 14:30

　　由于您在异地，建议您可以冻结账户的公安机关所在地的律师来办理。

[江西-九江]
罗时光律师
20264积分

回复时间： 2014-06-13 15:22

按说冻结你的钱款是不合法的，钱是种类物，还给你了就是你的，你可以书面提交异议，要求解除冻结。

[内蒙古-赤峰]
李晓鹏律师
15309积分

回复时间： 2014-06-14 07:22

可以提出有关异议，提供你们的相关证据，要求处理

[重庆-江北]
刘小灿律师
30220积分

回复时间： 2014-06-14 09:40

建议你委托律师帮忙维权

[辽宁-沈阳]
110网律师
6090020积分

回复时间： 2014-06-14 18:28

只要你与债务人的债权关系真实合法，公安机关冻结你账户的行为就缺乏法律依据，你可以对冻结行为依法提出异议。建议你积极向公安机关提供欠条、归还证明、依法主张剩余债权的相关证明，如果有需要可以向办案机关的上级主管机关反应案件的相关情况，寻求妥善处理问题维护你的合法权益。建议采纳为最佳答案，之后如果有任何其他问题可以随时电话咨询。