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巨额经济诈骗

河北 06-13 22:02 悬赏 20 发布者:马文1965…… 给我留言回答:(33)

王某欠李某人民币四亿元，王某以还钱为名拿走李某身份证在银行进行转账，把一亿元转到李某的账户上再转回自己账户，如此反复5次在李某账户上形成4亿元流水账，造成还款4亿元假象，请问在此诈骗事件中，王某应该承担什么样的责任？银行在其中是否有责任？

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全部答案

[湖北-襄阳]
王远洋律师 VIP
电话：19947890069
438852积分

回复时间： 2015-06-13 23:41

你好！李某涉嫌诈骗罪。银行无过错。

[浙江-嘉兴]
徐君伟律师 VIP
电话：13732582122
25721积分

回复时间： 2015-06-14 14:36

王某有诈骗的嫌疑，银行对于大笔金额存在审查过失与不严谨的过错，我认为王某和银行都存在过错。其中王某属于主观故意的过错，有非法占有的目的，银行是审查过失。
建议您报警，做好案卷笔录。立案厘清案件事实是关键

[辽宁-沈阳]
董毅律师 VIP
电话：13704034821
154102积分

回复时间： 2015-06-14 18:55

初步分析不涉嫌犯罪，即使涉嫌犯罪也只涉嫌盗窃罪。

[浙江-宁波]
温作团律师 VIP
电话：15824217477
87140积分

回复时间： 2015-06-14 20:35

王某涉嫌诈骗罪，应承担刑事责任，银行没有责任。

[河北-石家庄]
郝廷玉律师 VIP
电话：15803118507
512947积分

回复时间： 2015-06-16 08:56

本人意见
涉及金额特别巨大不可简单几句话就草率给你提供意见
事关自己切身利益建议找律师详细咨询
在律师协助审查分析必要取证后积极维权
或起诉或报警
希望采纳

[山东-聊城]
邓桂霞律师 VIP
电话：13969523706
200333积分

回复时间： 2015-06-17 09:19

如果王某声称已还完欠款，可以去公安机关报案涉嫌诈骗

[青海-西宁]
凌爱军律师
28688积分

回复时间： 2015-06-13 22:13

您好，很高兴为您解答。
     首先，王某与李某之间形成借贷关系，那么王某应该按照双方约定进行还款；
     其次，王某拿着李某的身份证以还钱名义进行多次转账，银行是否要求王某出具书面的授权，或者这四亿元转入转出是否经过了严格审查，如果银行审查不严或者未经审查给李某造成损失的，李某可以要求银行承担一定的责任。
     再次，如果要认定王某实施诈骗，必须要符合诈骗罪的情形。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。因此，建议您可以考虑先报案处理，如果公安机关不予立案，您可以收集证据起诉对方，要求返还借款及利息。
     希望我的解答您能满意，并采纳为最佳答案，如有问题，可以追问或者加我好友联系，为您指导服务。

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-13 23:10

及时报警处理。

[青海-西宁]
超级账号5律师
7140017积分

回复时间： 2015-06-13 23:31

银行要看有过错没有

[北京-朝阳区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-13 23:37

王某涉嫌诈骗罪或盗窃罪，可以报警解决。
首先，可能涉嫌诈骗罪。以故意欺骗为目的，事实欺诈行为，使得李某基于错误认识，产生处分行为，使自己损失4亿的现金。
其次，可能涉嫌盗窃罪，王某行为属于秘密窃取他人财产。如果警方不立案，可以直接向法院起诉，案涉金额较大，案件细节不甚清楚，建议来电详询。

[上海-浦东新区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-14 00:00

你好，王某构成盗窃罪，而不是诈骗罪。
1、王某将一亿元转到李某账户，这是王某还李某欠款的行为，在其将钱打入李某账户后，该钱就成为了李某的财产，王某再将李某账户里面的钱转走，就是盗窃李某的存款，其行为构成盗窃罪。而之所以不构成诈骗罪是因为诈骗罪有一个要件是要求被骗人有一个基于被骗而处分财产的行为，本案李某没有处分财产的行为，其财产是被动的被划走的，符合盗窃的特征。
2、王某将钱转入李某的账户，对李某没有损害，银行办理这个业务肯定是没问题的，但是在将李某的账户中的钱转出的时候，在李某本人未到场的情况下，银行仅凭李某的身份证就办理了该业务，肯定是有过错的，试想如果我们不小心把身份证丢了，其他人拿着我们的身份证就可以取走我们的钱，这对经济安全肯定构成重大威胁，所以银行肯定是有过错的，要承担一定的责任。

[广西-桂林]
曾令栋律师
20852积分

回复时间： 2015-06-14 00:02

涉案金额巨大，建议携带相关材料前往律所与当地律师面谈？

[北京-朝阳区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-14 08:16

如此巨额款项建议聘请律师维权。

我的补充： 2015-06-14 08:28

建议立即采取有效措施，依法维权。。

[广东-深圳]
雷衍祥律师
104107积分

回复时间： 2015-06-14 08:55

王某此行为尚不构成诈骗。银行也没有责任。

[山东-青岛]
徐志远律师
312922积分

回复时间： 2015-06-14 09:16

1、不构成诈骗；2、既然是假象就不是事实，通过转账可以证明实际上王某并没有归还欠款；3、王某应该承担耍小心眼，白忙活，继续归还欠款的责任；李某应该谨慎的处理保管好自己的身份证和银行卡及密码。4、银行没有违规无责任。

[上海-浦东新区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-14 09:50

王某承担还款责任，银行无责。

[四川-成都]
刘杰律师
76655积分

回复时间： 2015-06-14 10:01

承担主要责任。

[北京-朝阳区]
姚志斗律师
206950积分

回复时间： 2015-06-14 15:56

你好，报警了吗，虽然造成流水转账行为，但是否欺骗他人使他人财产受损，要看具体情况

私密留言，问题发布者选择最佳答案或关闭本贴后可见。

[辽宁-大连]
张德华律师
68157积分

回复时间： 2015-06-14 16:02

银行要看有过错没有

[河南-郑州]
李云律师
17038积分

回复时间： 2015-06-14 16:14

这需要根据具体情况进行分析。

[辽宁-沈阳]
110网律师
6090020积分

回复时间： 2015-06-14 18:20

转回李某账户的行为涉嫌金融犯罪，银行审查或操作存在过错，理应承担相应责任。

[北京-海淀区]
张敬辉律师
13726积分

回复时间： 2015-06-14 23:51

应该承担刑事责任

[北京-海淀区]
李扬博士律师
1991积分

回复时间： 2015-06-14 23:57

银行不承担责任。王某的行为已经构成盗窃罪。可报警。

[辽宁-本溪]
任德修律师
4906积分

回复时间： 2015-06-15 11:28

是否构成咋骗，还需要分析，建议报案，

[北京-朝阳区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-15 12:28

报警处理

[上海-浦东新区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-15 20:17

那一亿元本来就是王某的，他转来转去，实际上造成的结果是没有还你的钱，而且这种转账都是可以查到的，也不能造成实际还你钱的结果，因此，我认为行为虽然不妥，但并不违法，你还是可以通过民事诉讼要求他还钱，为了保证你的欠款能得到偿还，建议在诉前先采取保全措施，冻结他转账的银行账户里的资金。另外他还钱是不需要你的身份证的，你给他身份证，银行以为你给了授权，他是无权限制别人在你的账户上转账的，因此银行是无过错的。
希望该答案能对你有所帮助。

[河南-郑州]
周喜豪律师
5878积分

回复时间： 2015-06-16 14:16

王某应该构成盗窃罪，而不是诈骗罪。
1、王某将一亿元转到李某账户，这是王某还李某欠款的行为，在其将钱打入李某账户后，该钱就成为了李某的财产，王某再将李某账户里面的钱转走，就是盗窃李某的存款，其行为构成盗窃罪。
2、王某将钱转入李某的账户，对李某没有损害，银行办理这个业务肯定是没问题的。

[北京-朝阳区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-16 16:55

您的案子如果还没有处理，那么其中的变数是非常大的，什么可能都是有的。另外您所要达到的目的是尤为重要的，根据情况处理为上策。

[山东-临沂]
王可红律师
12129积分

回复时间： 2015-06-16 19:13

先报案，尽量让公安介入调查
最好同时起诉，双管齐下，公安那边的调查起码可以对民事方面的证据起到一定的澄清和还原事实真相的促动作用，如需要可电话联系

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-16 23:57

请问王某是怎么样知道李某密码的？

[北京-朝阳区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-17 16:53

您好，如果银行在这个过程中没有过错就不承担责任，反之则需要承担责任。李某的责任，单从行为还不能准确判断，其在做这行为时的说辞是什么？他要达到什么目的？这些需要综合分析。如果单纯就是不还钱，那么银行的流水账中也会体现转入之后转出的钱。由于数额较大，建议您还是谨慎处理。建议委托律师提供专业意见。

[辽宁-沈阳]
彭沈惠律师
31347积分

回复时间： 2015-06-18 15:51

您好，很高兴为您提供法律咨询！

　　根据您叙述的事实及相关法律规定，现发表如下观点供您参考：

　　第一，王某与李某形成的是债权债务关系，李某是债权人，王某是债务人，至于，是因何欠款，那要看欠款形成的原因。王某应当归还李某的欠款；李某还可向王某主张利息，主张利息首先要看双方是否有约定，若有，王某应按约定向李某支付利息；若没有，从还款期限届满时起算，李某可向王某主张银行利息。

　　第二，王某拿走李某身份证的目的是为了制造４亿元的流水账，造成４亿元欠款已还完的假象，其主要目的是为了将４亿元据为己有而不必再归还。根据诈骗罪的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
　　结合本案，王某在银行制造还款假象，正符合诈骗罪中虚构事实的表现形式，因此，建议李某可以考虑先报案处理。同时，还要多方查找王某是否还有其他财产，如房产等。如果公安机关不予立案，李某可以立即起诉要求返还借款及利息并采取财产保全措施，以便能确保将来追回欠款。更重要的是要快速行动起来，不要再犹豫，不要错过最佳诉讼时机，才能将李某的损失降至最小。

　　第三，若公安机关立案，王某承担的是刑事责任，要被判刑，由公案机关负责为李某追回赃款。
　　若公安机关不予立案，李某要立即通过民事诉讼追讨欠款，王某承担的是民事责任即归还欠款的本息。

　　第四，银行的责任问题，王某向李某账号转入款项是没有问题的，这是王某的一种自愿的民事还款行为，而且李某是受益方；但王某从李某账号中将款项转出，而且数额如此巨大，银行是要严格审查的，且需要李某的亲自同意或亲自授权，一个身份证是不能证明李某同意从其账号中转出巨款到王某账号中的。因此，银行是要承担相应的民事责任。

　　希望我的解答您能满意，并采纳为最佳答案，并可以与我联系１５０４００１６１５０，愿为您指导服务。

[上海-浦东新区]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2015-06-18 18:28

一、如果双方欠款关系真实，王某借此不履行偿还义务，其行为仅构成违约，并不构成刑事责任。

二、银行没有责任。本案李某自己的账户并没有损失。如果李某自己已有的钱被王某转走了，银行未尽到审查义务，肯定有责任。

三、最关键的是，本案中各主体的权益并未受到损失，案涉一亿始终是王某的，并最后还是回到王某手中。

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