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信用卡套现如何定罪？

辽宁－沈阳 06-16 16:17 悬赏 0 发布者:qlinfo 给我留言回答:(5)

我是一个正当商户，有一台POS机，正常经营，没有做套现生意。但是有一个朋友总来刷卡取现，数额较大，但是我没有收取任何费用，没有非法收入。我想问一下，如果超过100万，我算不算非法经营罪，我那个朋友有没有罪？负不负连带罪责？因为那些卡都是他来刷的，我只是给他转款。

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全部答案

[广东-广州]
110网律师
8388607积分

回复时间： 2011-06-16 16:18

信用卡诈骗罪。

追问：

我那个朋友是信用卡诈骗罪吗？

回答：

是的。属于恶意透支。

[辽宁-沈阳]
王闯律师
1115积分

回复时间： 2011-06-16 19:14

涉嫌犯罪，如需详询请电话咨询。

[辽宁-沈阳]
吴锐锋律师
1843积分

回复时间： 2011-06-16 21:09

1、罪名：以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
2、情节严重：实施非法经营行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”.