该问题已关闭
- 孙术校律师对 将满19周岁,偷了一部苹果手机, 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 邻居房基地侵权,中院都驳回了, 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 在保定上班两年了,一直没有签订 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 你好,我2016年离的婚有一个女儿 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 房产交易问题 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 我是男方,离婚了,孩子一岁半跟 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 夫妻共同财产假如妻子转移了咋办 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 民事诉讼法院指定的举证期限一般 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 离婚法律怎么判?有一个4岁的女 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 律师您好。我是2018年被人在支付 的回复获得奖章一枚
关于非法套现
广西-玉林 08-16 09:29 悬赏 0 发布者:HQ0203 给我留言 回答:(16) 我朋友办了个pos机帮别人刷了几十万,然后被派出所问话了,然后我们几个朋友过去看望,也被问话了,刚好我们的卡在他的机子上刷过卡套现,然后我们也被留下来十几个小时了还不能离开,不知道我朋友的情况该如何解决,他的情况严重程度怎样?我们自己又会怎样,最重要的是我们该怎么做能够解决问题,在线等,急急急!
您也有法律问题? 您可以 发布咨询,我们的律师随时在线为您服务
全部答案
- [四川-成都]
- 陈铠楷律师 VIP
- 电话:15196613110
- 2084368积分
回复时间: 2016-08-16 09:39
信用卡非法套现,涉嫌刑事犯罪,罪名为非法经营罪。
处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
你们的卡只是套过现,不构成犯罪。
处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
你们的卡只是套过现,不构成犯罪。
追问:
我朋友刚办不久的pos机,也没刷多少钱,怎么办
回答:
涉嫌刑事犯罪了,及时委托律师帮助辩护
追问:
但是金额并不是很大
回答:
你说的帮别人刷了几十万,这个金额不大吗?
追问:
量刑不是100万以上吗
回答:
数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的。三个条件满足任何一个都可以追究刑事责任。
追问:
三个条件都不符合呢?派出所会如何处理
回答:
未达到立案标准,不作为犯罪处理。
- [浙江-宁波]
- 温作团律师 VIP
- 电话:15824217477
- 87140积分
回复时间: 2016-08-16 10:57
你好,建议委托律师及时介入。
追问:
等调查结果出来再请律师介入可以不?像这种律师费用多少,如何计算
回答:
刑事案件一般来说律师越早介入对当事人越有保险。律师费可与律师具体协商。
- [广东-深圳]
- 宋昕律师 VIP
- 电话:13312939595
- 173030积分
回复时间: 2016-08-16 11:16
哦 你的情况我很是了解,你的朋友已经构成了妨碍信用卡管理秩序罪,可能是要坐牢的,你们自己的具体情况可以具体再做分析。。。。
追问:
坐牢跟金额大小有关吧
回答:
我说的妨碍信用卡管理秩序罪,不是非法经营,
- [河南-濮阳]
- 温俊斌律师 VIP
- 电话:13323930049
- 22105积分
回复时间: 2016-08-16 19:22
你好!
1、如果你本人使用pos机刷卡套现,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还,金额超过1万元的,就涉嫌信用卡诈骗罪。
2、你朋友办了个pos机帮别人刷了几十万,未达到非法经营罪的立案标准,不会被追究刑事责任,
法律依据:
第六条 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
第七条 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
希望我的回答对你有所帮助,如有疑问请继续追问,如满意请选为最佳答案。
1、如果你本人使用pos机刷卡套现,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还,金额超过1万元的,就涉嫌信用卡诈骗罪。
2、你朋友办了个pos机帮别人刷了几十万,未达到非法经营罪的立案标准,不会被追究刑事责任,
法律依据:
第六条 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
第七条 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
希望我的回答对你有所帮助,如有疑问请继续追问,如满意请选为最佳答案。
- [河北-石家庄]
- 郝廷玉律师 VIP
- 电话:15803118507
- 512947积分
回复时间: 2016-08-20 15:30
如果被采取强制措施 有权委托律师提供辩护
抓住机会 找律师详细咨询
抓住机会 找律师详细咨询
- [上海-浦东新区]
- 110网律师
- 8388607积分
回复时间: 2016-08-16 09:32
可以解决问题
追问:
如何解决
- [广东-广州]
- 宋鑫律师
- 201300积分
回复时间: 2016-08-16 10:20
涉嫌非法经营的,建议让其家属委托律师到看守所会见嫌疑人了解最真实的事情经过,安抚嫌疑人的情绪。律师会见后对案件作出初步判断,是否构成犯罪或者有无自首、立功、从犯、未遂等从轻、减轻的情节并及时为其提供法律帮助、申请取保候审、后续辩护等。
追问:
量刑标准
回答:
个人非法经营数额在五万元以上,或者违法所得数额在一万元以上就可以立案追诉了。
- [青海-西宁]
- 超级账号5律师
- 7140017积分
回复时间: 2016-08-16 11:06
涉嫌非法经营罪,尽快委托律师到看守所会见了解案情,提供法律帮助;
最高人民法院、最高人民检察院颁布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。
立案标准,数额在100万以上,或造成金融机构20万逾期未还或金融机构10万损失的,可依非法经营罪追究 ,你朋友涉案套现几十万,是否构成犯罪 是否从犯、未遂,是否有从轻、减轻的情节,是否可变更强制措施取保等 尽快请律师介入后提供有利帮助
最高人民法院、最高人民检察院颁布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。
立案标准,数额在100万以上,或造成金融机构20万逾期未还或金融机构10万损失的,可依非法经营罪追究 ,你朋友涉案套现几十万,是否构成犯罪 是否从犯、未遂,是否有从轻、减轻的情节,是否可变更强制措施取保等 尽快请律师介入后提供有利帮助
追问:
今天去银行调查账单,估计要等查金额数出来再请律师了
回答:
若限制人身自由,拘留24小时后可请律师介入会见提供帮助 ,有问题继续追问,满意请点最佳答案
- [上海-浦东新区]
- 110网律师
- 8388607积分
回复时间: 2016-08-16 14:37
1、2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”所谓情节严重,是指套现数额100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失10万元以上。套现数额在500万元以上,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失50万元以上,应当认定为“情节特别严重”,处5年以上有期徒刑。
2、利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。 比如说,你可能在某地不能无故提出大额现金,就将款项先转入其它户头,再提出现金;或就是变现;或用信用卡,这就是套现。 套现后保证本金和一定,就是套现保值,他是套现的比较完美的结果, 为达到套现保值的目标,最好的办法就是有选择的选择套现产品。比如部分股票、黄金、期货甚至基金等等,都可以作为套现对象,达到保值目标。
3、你朋友的情况,需要警方核实数额,确定是否作为刑事案件处理,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,追究刑事责任,未达到该标准的,不作为犯罪处理。
4、你们的卡只是套过现,不构成犯罪,会作为证人证言对你朋友的行为进行认定。
如需帮助可进一步追问,如满意请采纳。
2、利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。 比如说,你可能在某地不能无故提出大额现金,就将款项先转入其它户头,再提出现金;或就是变现;或用信用卡,这就是套现。 套现后保证本金和一定,就是套现保值,他是套现的比较完美的结果, 为达到套现保值的目标,最好的办法就是有选择的选择套现产品。比如部分股票、黄金、期货甚至基金等等,都可以作为套现对象,达到保值目标。
3、你朋友的情况,需要警方核实数额,确定是否作为刑事案件处理,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,追究刑事责任,未达到该标准的,不作为犯罪处理。
4、你们的卡只是套过现,不构成犯罪,会作为证人证言对你朋友的行为进行认定。
如需帮助可进一步追问,如满意请采纳。
- [上海-浦东新区]
- 110网律师
- 8388607积分
回复时间: 2016-08-16 14:42
可能构成非法经营罪,会承担刑事责任,建议委托律师会见,了解案情后在开展下一步工作。
- [广东-广州]
- 110网律师
- 8388607积分
回复时间: 2016-08-16 16:44
涉嫌非法经营罪,尽快委托律师到看守所会见了解案情,提供法律帮助;
最高人民法院、最高人民检察院颁布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。
最好先委托律师会见。
最高人民法院、最高人民检察院颁布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。
最好先委托律师会见。
- [广西-桂林]
- 曾令栋律师
- 20838积分
回复时间: 2016-08-16 17:06
如果只是套现几十万元,没有造成银行损失的,是否属于情节显著轻微?
- [江西-南昌市]
- 郎海华律师
- 389584积分
回复时间: 2016-08-17 09:08
建议找律师 当面咨询
- [山东-青岛]
- 徐志远律师
- 312922积分
回复时间: 2016-08-17 12:00
1、应该聘请律师帮助解决;2、他可能涉嫌‘非法经营’犯罪;3、你们没有什么事的;4、你应该聘请律师帮助朋友,相信法律是公正的(相对公正的),当然和办案警察沟通感情也是有好处的。
- [上海-浦东新区]
- 110网律师
- 8388607积分
回复时间: 2016-08-18 14:10
你朋友有可能构成非法经营罪。
- [广东-广州]
- 江珍来律师
- 486391积分
回复时间: 2016-08-18 20:16
非法经营罪。委托律师会见犯罪嫌疑人了解整个案件的具体经过并对案情做出判断并及时为其提供法律帮助、申请取保候审、递交不予逮捕的书面法律意见等。在审查起诉阶段,辩护律师经过阅卷,获得侦查机关所指控的本犯罪嫌疑人及其他同案犯的口供、书证、物证、鉴定结论等所有证据,做深入研究后拟定好为被告做无罪、罪轻、减轻、免除刑罚或者缓刑的辩护方案。
问题答案可能在这里 → 寻找更多解答
- 请教资深律师:关于非法吸收公众存款罪的民事部分应该怎么追偿?谢谢 3个回答0
- 关于非法占用农耕地问题请求解答 哥哥在家以承办养殖厂为名 占 0个回答0
- 您好!黄律师,我想了解一下关于身份证号码被别人用了,但是对方用于 1个回答0
- 律师你好! 我想起诉公司,关于劳动纠纷的对方非法解除劳动关系 1个回答0
- 您好,我想咨询农村房屋关于超标占地方面的问题。我邻居在二十年前非 1个回答0
推荐律师 加入本地优秀律师推荐>>
最佳律师解答
- (李保忠)(2022-03-20)·您好,赵律师,我是济宁汶上的,今年1月份借给了朋友2000块钱
- (孟凡兵)(2022-03-19)·冒用已经死亡的人身份姓名生活犯了什么罪
- (王远洋)(2022-03-19)·我是一名在上初一的女生 就在昨天晚上有很多个人说要在我周日的
- (蒙彦军)(2022-03-18)·我在一个百秋的App被刷单提高知名度的骗了3万,后续还要交3