发布文号: 银发［1996］213号
人民银行各省、自治区、直辖市分行、计划单列市分行：
现将《城市信用合作社联合社管理规定》(以下简称《规定》)，印发你们，请遵照执行。本通知下发前设立的城市信用合作社联合社按此《规定》进行规范。请各分行将执行中遇到的问题和建议及时向总行报告。
第一章 总 则
第一条 为加强对城市信用合作社联合社(以下简称联社)的管理，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法规，制定本规定。
关联法规：
第二条 联社是由市区内城市信用合作社(以下简称城市信用社)出资组成的金融机构，是城市信用社的联合组织，为独立的企业法人。
第三条 联社必须贯彻执行国家各项金融法律、法规、规章和方针、政策，其业务活动应以为城市信用社提供服务，促进城市信用社的发展为宗旨。
第四条 经中国人民银行授权，联社对当地城市信用社进行行业归口管理，监督和协调。
第五条 联社依法接受中国人民银行的管理、监督和稽核。
第二章 设立、变更和终止
第六条 设立联社，须经中国人民银行地(市)、省(自治区、直辖市)分行逐级审核，报中国人民银行总行审批。
第七条 联社设在地级城市，名称为“××市城市信用合作社联合社”。
联社可设一个营业部，不得设立其他分支机构。
第八条 申请设立联社，应具备以下条件：
(一)当地市区城市信用社机构数量8家以上；
(二)最低实收资本为80万元人民币，每家城市信用社出资金额不得超过10万元人民币。
(三)所有城市信用社必须与原行政挂靠单位实行人、财、物完全脱钩。
第九条 设立联社应经过筹建和开业两个阶段。
第十条 申请筹建联社，应向中国人民银行提交下列材料一式三份：
(一)筹建申请报告；
(二)筹建可行性报告；
(三)筹建方案；
(四)筹建人员名单及其简历；
(五)城市信用社与其行政挂靠单位脱钩协议；
(六)联社发起人协议书；
(七)中国人民银行要求提交的其他材料。
第十一条 筹建申请经批准后方可筹建，筹建期限为6个月。筹建期满未达到开业标准者，原批准文件自动失效。如遇特殊情况，经中国人民银行批准可适当延长期限，但最长不得超过一年。筹建期内不得从事金融业务活动。
第十二条 联社筹建就绪，应向中国人民银行提出开业申请，并提交下列资料一式三份：
(一)开业申请报告；
(二)章程草案；
(三)法定验资机构出具的验资证明；
(四)拟任法定代表人和主要负责人的名单、简历；
(五)营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的材料；
(六)中国人民银行规定的其他文件材料。
第十三条 经批准开业的联社，由中国人民银行颁发《金融机构法人许可证》，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
第十四条 联社有下列变更事项的，应当经中国人民银行批准：
(一)变更注册资本金；
(二)调整业务范围；
(三)更换法定代表人及主要负责人；
(四)修改章程；
(五)变更营业地址；
(六)中国人民银行规定的其他变更事项。
第十五条 中国人民银行认为联社对城市信用社不能进行有效管理时。可责令其重组或改组理事会。
第十六条 联社有下列情形之一的，中国人民银行可令其进行歇业整顿、对其进行接管，直至缴销其《金融机构法人许可证》。
(一)经营管理不善；
(二)严重违规经营；
(三)资不抵债；
(四)法定代表人有严重经济问题；
(五)中国人民银行认定的其他问题。
第十七条 联社在城市合作银行成立之后自动终止。
第三章 组织机构
第十八条 联社实行社员制。社员是指在联社章程上签名盖章、认缴出资，并以出资额对联社承担责任的城市信用社。凡设立联社的城市，市区内城市信用社，必须参加联社，成为联社的社员。
第十九条 联社实行民主管理，社员大会是联社权力机构，由社员派出的代表组成，每个社员可选派一名代表。社员不论出资多少，都只拥有一票表决权。社员大会每年召开一次，必要时可召开临时社员大会。
第二十条 社员大会履行下列职责：
(一)听取和审议联社理事会、监事会的工作报告；
(二)审查和批准联社年度预决算方案和利润分配方案；
(三)对联社业务范围的调整作出决议；
(四)对联社注册资本的增加作出决议；
(五)选举和罢免联社理事会成员；
(六)修改联社章程；
(七)讨论并决定其他重大事项。
第二十一条 联社设理事会，理事会是社员大会闭会期间的执行机构。
其成员由社员大会选举和罢免。理事会成员中非社员理事不得超过理事会成员的20％。
理事任期三年，可连选连任。
第二十二条 理事会履行下列职责：
(一)召集和主持社员大会，向社员大会报告工作；
(二)组织实施社员大会决议；
(三)协调社员之间的关系；
(四)听取和审查联社主任的工作报告；
(五)审定联社的经营方针、年度业务经营计划；
(六)制定联社的年度财务预、决算方案；
(七)决定联社内部管理机构的设置；
(八)聘任和解聘联社主任、副主任及联社其他高级管理人员；
(九)制定联社基本管理制度。
第二十三条 理事会会议每半年召开一次，由理事长召集并主持。理事长因特殊原因不能召集、主持时，可委托副理事长或其他理事召集、主持。遇有特殊情况时，可召开临时会议。
第二十四条 理事会会议须有全体理事的三分之二以上出席时，才能召开，会议决议须经参加会议的全体理事中半数以上同意方为有效。
联社社员少于15(含15)家的，理事会和社员大会可以合二为一。
第二十五条 联社设监事会。监事会为联社的内部监督机构，监事会由联社社员代表、联社职工代表等组成。
联社社员少于10家的，可以设一至二名监事。
联社理事、联社主任、副主任及联社主要财务、会计人员不得担任联社监事。
第二十六条 监事会或者监事行使下列职权：
(一)监督检查联社财务；
(二)对联社理事、联社主任履行职务时违反法律、法规、规章或者联社章程的行为进行监督；
(三)维护社员和职工的合法权益；
(四)列席理事会会议，对理事会决议提出询问、质询；
(五)建议召开临时社员大会；
(六)章程规定的其他职权。
第二十七条 理事会成员资格：
(一)年龄65周岁以下；
(二)从事过5年以上经营管理工作；
(三)没有犯罪记录。
第二十八条 监事会成员资格：
(一)年龄65周岁以下；
(二)具有会计师、经济师、审计师以上职称；
(三)没有犯罪记录。
第二十九条 联社实行理事会领导下的主任负责制。联社主任为联社的法定代表人。
第三十条 联社主要负责人任职前须经中国人民银行进行资格审查。
第四章 职 责
第三十一条 经中国人民银行授权，联社具有管理职能，是以管理为主的管理经营型金融机构。其具体职责如下：
(一)拟定行业自律制度；
(二)协调社员之间的关系；
(三)向中国人民银行反映城市信用社的要求。
(四)负责行业性的职工技术培训、年度评比工作；
(五)统一组织城市信用社职工的录用、教育；
(六)组织有关城市信用社信息和经验交流；
(七)统一负责印制城市信用社帐表、凭证；
(八)对城市信用社主任任职资格及变更事项进行初审；
(九)综合汇总城市信用社的会计、统计报表和财务报表，定期上报人民银行；
(十)督促城市信用社加强安全保卫工作；
(十一)对城市信用社大额贷款、重大财务支出进行监督管理；
(十二)中国人民银行授权的其他管理工作。
第五章 业务及管理
第三十二条 联社营业部可经营下列业务：
(一)办理城市集体企业、私营企业和个体工商户的存款、贷款和结算业务；
(二)组织管理城市信用社的联合贷款；
(三)组织城市信用社之间的资金调剂；
(四)办理城市信用社的结算业务；
(五)办理经中国人民银行批准的其他金融业务。
第三十三条 联社营业部的经营实行资产负债比例管理。
第三十四条 联社在当地人民银行开户，并按规定缴存存款准备金和提取呆帐准备金。
第三十五条 联社执行中国人民银行制定的利率政策。
第三十六条 联社应按规定向中国人民银行报送信贷、现金计划执行情况，报送会计报表、统计报表、财务报告及中国人民银行要求报送的其他统计资料和会计资料。联社对所报报表、资料的真实性、准确性负责。
第三十七条 联社的财务管理和工资福利待遇，比照当地城市信用社办理。
第六章 罚 则
第三十八条 联社违反本规定第二章的规定，具有下列行为之一的，中国人民银行可对其进行处罚。
(一)未经批准擅自设立联社分支机构或无中国人民银行颁发的《金融机构法人许可证》经营金融业务的；
(二)向中国人民银行报送虚假文件、资料的；
(三)擅自变更本规定第 十四条规定的内容之一的。
中国人民银行可视情节采取下列措施予以处罚：
(一)责令其限期纠正；
(二)没收违法所得，并处以违法所得一倍以上三倍以下罚款；
(三)没有违法所得的，处以一万元以上三十万元以下罚款；
(四)撤销其分支机构。
第三十九条 联社违反本规定第 三十二条规定的，中国人民银行可视情节采取下列措施予以处罚：
(一)责令其停止违法行为；
(二)没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下罚款；
(三)没有违法所得的，处以十万元以上五十万元以下罚款；
(四)吊销其《金融机构法人许可证》。
第四十条 联社违反本规定第 三十三条、第 三十四条、第 三十五条规定的，中国人民银行可视情节采取下列措施予以处罚：
(一)责令其限期纠正；
(二)没收违法所得，并处以违法所得一倍以上三倍以下罚款；
(三)没有违法所得的，处以一万元以上三十万以下罚款。
第四十一条 联社不按规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，或者报送的资料不真实的，中国人民银行可视情节采取下列措施予以处罚：
(一)责令改正；
(二)处以一万元以上十万元以下罚款。
第四十二条 联社未能履行其职责，对城市信用社管理不善的，中国人民银行可以建议社员大会将联社主任罢免或建议理事会将联社主任解聘，必要时，中国人民银行可终止联社主任的任职资格，直至责令联社重组或改组理事会。
第四十三条 对联社其他违法、违规事项的处罚，参照《中华人民共和国商业银行法》执行。
关联法规：
第四十四条 本规定规定的行政处罚，由中国人民银行决定并执行。
当事人对处罚决定不服的，可以依法申请复议，对复议决定不服的，可以在接到复议决定书之日起15日内向人民法院起诉。逾期不申请复议和起诉，又不执行处罚决定的，由作出处罚决定的机关强制执行或者申请人民法院强制执行。
复议期间和人民法院审理期间，原处罚决定不终止执行。
第七章 附 则
第四十五条 本规定由中国人民银行制定、解释、修改和补充。
第四十六条 本规定自印发之日起施行。
