发布文号: 中银财(1997)551号
中银财(1997)551号
各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行：
全行“９０２１全国人民币电子联行往来”科目１９９６年度账务已核对完毕，余额已轧平。总行中心将于７月２５日通过电子联行系统下发合并余额指令，各上网行、处将由系统自动完成合并上、本年户余额的工作。待各行、处确认本行电子联行系统中余额合并后，请认真核对，并将本行会计科目中“９０２１”科目１９９６年度（即上年户）的余额全部并入１９９７年度（即本年户）的余额内（不通过分录）。
在上年户账务清理中，我们发现有些行处在业务处理中存在着一些不足，如总分账核对不及时，查询查复速度慢等问题。为做好今年的未达清理工作，现将有关事项通知如下：
一、各上网行、处每日必须将会计日计表中“９０２１”科目发生额、余额与全国电子联行往来系统产生的发生额、余额进行核对。如有不符，立即查找原因予以解决。如果需要调整余额或销账明细，应与总行中心联系后，方能由主管人员授权调整。
二、各行、处每日必须查看有无收到销账查询。若收到后应速查复，并及时处理有关未达账项，特殊问题应与总行中心联系解决。
三、各行发现有未收到的来报指令，应以电报或通过电子联行系统向发报行查询求补。发报行接到求补书后，经确认是本行往账无误，应查看此报有无往账回执。若收到回执，以盖有联行章的书面通知（或传真件）给总行，委托总行代其补制往账指令副本；若未收到回执，则由本行自行补制往账指令副本。
四、电子联行６月份下发的新版本（ＵＮＩＸ平台行为ＥＩＢＳ２．２版本），各上网行处必须及时更新。新版本对于密押不符的业务处理办法加以改动。在新、旧版本交替时期，具体操作如下：
（一）收到行更新了新版本。在该行收到密押不符的报文后，应通过电子联行系统或手工加押（编押证实以来报内容确定，收发报行号相反）电报向发报行查询。发报行接到查询，经核实后作冲账处理，查询书做传票附件订入传票保管。若原为贷方往账指令，则会计分录为：
借：９０２１（用“８”冲原贷方往账销账“４”联，不再发往账指令）
贷：９０２１（重新发出一笔新的往账指令，重发时“收付款单位户名”自动记
忆域也必须要先删除，后重新输入，并严禁再录入“＄”、“＆”、“～”、“＼”、“／”、
“〔”、“〕”、“｛”、“｝”、“《”、“》”等非法字符）。
然后向收报行查复“我行×月×日重发往报ＮＯ．××××、借（或贷）、金额：￥××××，冲正我×月×日ＮＯ．××××报密押不符”。收报行收到此查复，待收到发报行的重发指令并转账后，在“来账密押不符”队列，将该笔密押不符报文先打印留底，然后删除（使用ＵＮＩＸ平台的行、处待收到发报行的重发指令并转账后，将该笔密押不符报文，转入历史数据文件中）。
（二）收报行没有更新新版本的行处，收到密押不符的报文，仍按原办法处理，并速与上级行联系，尽快更新新版本。
以上请各行遵照执行。各行接到此文后，请速转发辖内行、处配合总行做好全系统合并余额工作。在合并余额过程中，各行、处若发现问题，请与总行电话联系。联系电话：０１０－６６０３８６３４、６６０１６６８８－４００３、６８４１９８３１。联系人：李
