发布文号:
建设银行北京、天津、上海、大连、广东、广州、深圳、山东、湖北、陕西、浙江、四川、江苏、南京分行：
自今年４月烟台会议结束以来，部分分行已对ＳＷ ＩＦＴＬＸ系统进行了安装调试，并及时将存在的问题和改进意见向总行做了反馈，我们针对分行提出的意见，对ＳＷ ＩＦＴＬＸ系统进行了改进（修改后的系统考盘同时寄送你行）。为了尽快在全行范围内推广使用这两个系统，现要求你行从接到本通知之日起，即采用ＳＷＩＦＴＬＸ系统处理电汇等有关业务，对操作中存在的问题请及时与总行国际业务部资金处联系解决。
附件１：
ＳＷ ＩＦＴＬＸ汇款业务使用说明
一、客户汇款的适用范围：
以ＭＴ－１００格式进行汇款业务时，汇款的当事人（即汇款的申请人和汇款的受益人）必须是企业或个人等非金融机构。
二、客户汇款格式：
ＣＵＳＴＯＭＥＲ ＦＵＮＤＳ
ＴＲＡＮＳＦＥＲ
（ＭＴ－１００）
ＣＯＮＴＲＯＬ ＮＯ：０００
ＲＥＰＥＴＩＴＩＶＥ ＮＯ： ＳＴＡＲＴ：
ＦＲＯＭ：
ＴＯ：
ＡＮＳＢＫ：
ＴＥＳＴ ＫＥＹ：
ＳＥＮＤＥＲＳ ＲＥＦ：
ＶＡＬＵＥ ＤＡＴＥ： （ＭＭＤＤＹＹ）
ＣＵＲＲ： ＡＭＯＵＮＴ：
ＯＲＩＧＩＮＡＴＯＲ：
ＯＲＩＧＩＮＡＴＯＲＳ ＢＫ：
ＲＥＩＭＢＵＲＳＥ：
ＩＮＴＥＲＭＥＤ ＩＡＲＹ：
ＰＡＹ ＴＨＲＵ：
ＢＥＮＥＦＩＣ ＩＡＲＹ：
ＢＥＮＥＦＩＣ ＩＡＲＹ ＩＮＦＯ：
ＣＨＡＲＧＥＳ ＴＯ：
ＲＥＣＥＩＶＥＲ ＩＮＦＯ：
三、客户汇款的填写要求
１、ＴｅｓＴ Ｋｅｙ：（必填）密押是确认一笔汇款业务是否有效的重要依据，所以客户汇款中必须加具密押。
２、Ｓｅｎｄｅｒｓ Ｒｅf ：（必填）汇款编号是汇款银行为了便于汇款的识别和查询而编写的汇款顺序号、所有客户汇款中均应填写汇款编号。
３、Ｖａｌｕｅ ｄａｔｅ：（必填），起息日是指一笔汇款应解付给受益人的确切日期。所以，在客户汇款中均应填写起息日。填写时应注意两点：一是应以月、日、年为序，二是电汇起息日一般是当日或隔日，起息日不得早于发报日（安排Ｂａｃｋ Ｖａｌｕｅ除外）。
４、Ｃｕ ＲＲ Ａｍｏｕｎｔ：（必填），币种、金额系指付款指令中的货币及支付金额。此栏内最多可填写２０个字符（包括标点及币种符号在内）。５、Ｏｒｉｇｉｎａｔｏｒ：（必填）汇款申请人系指一笔汇款中涉及的最初的单位或个人。在客户汇款中，汇款申请人应是非金融机构。６、Ｏｒｉｇｉｎａｔｏｒｓ Ｂａｎｋ：（选填）汇款行系指发了付款指令的银行。７、Ｒｅｉｍｂｕｒｓｅ：（选填）偿付系指一笔付款的头寸来源，即从哪一个帐户借记所付款项。按国际上的习惯做法，如果汇款行在解付行有两个以上帐户时，在此栏内必须填写付款帐户号；如果在解付行只有一个帐户，此栏不填写。如果我行在接收行无帐户，此处应说明头寸拨付方法，如头寸已拨至你行在某代理行的帐户。
８、Ｉｎｔｅｒｍｅｄｉａｒｙ：（选填）中间行系指介于汇出行（汇款申请人的开户行）和汇入行（受益人的开户行）之间的第三家银行，中间银行是汇入行的代理行。当一笔汇款不能直接从汇出行汇至汇入行时，就需要通过中间行进行转汇。
９、Ｐａｙ Ｔｈｒｕ：（必填）汇款受益人的开户行。
１０、Ｂｅｎｅｆｉｃｉａｒｙ：（必填）受益人系指一笔汇款的最终收款人，此栏必须把受益人的帐号及详细名称和地址填写清楚。
１１、ＢＮＦ ＩＮＦＯ：（选填）受益人参考信息，用来填写某笔汇款的用处或付款原因，以共受益人参考。
１２、Ｃｈａｒｇｅｓ ｔｏ：（必填）表示费用由谁承担。此项费用指汇款时，境外代理行所要收取的各项费用。如果填写ＢＥＮ（受益人）意指由受益人承担费用。如果填写ｏｕｒ即表示由汇款人承担费用。
１３、Ｒｅｃｅｉｖｅｒ ＩＮＦＯ：（选填）付款指令中必须说明，但又无处填写的信息内容，可在此栏内填写。一般应有如下三方面的内容：
（１）发至何方，如果信息是发给接受电文的银行，则在本栏内填入／ＲＥＣ／；发给中间银行填入／ＩＮＴ／；发给受益人的帐户行填入／ＡＣＣ／；发给受益人填入／ＢＮＦ／。
（２）通知方式：根据汇款的急缓情况，汇款人可以要求收电银行采取不同的方式通知中间银行，受益人的帐户行或受益人。凡要求收电银行用电报通知中间银行的，应在本栏内填写／ＣＡＢＬＥ ＩＢＫ；要求用电话通知中间银行时，应填写／ＰＨＯＮＩＢＫ／，要求用电传通知中间银行时，应填写／ＴＥＬＥＸＩＢＫ／。
通知受益人的帐户行和受益人的方式与通知中间银行的填写方式相同，故此处不再一一说明。
（３）附言正文，填写附言正文时应注意两点：一是在正文与上述两部分的斜线之间必须空一格；二是在正文内，不应填写“ｄｅｂｉｔ ｏｕｒ ａｃｃｏｕｎｔ ｗｉｔｈ ｙｏｕ ”和 “Ｃｏｖｅｒ ｆｏｒ ｏｕｒ ｄｉｒｅｃｔＰａｙｍｅｎｔ ｏｒｄｅｒ”等内容。此类内容收款人通过相关编号已经了解。
附件２：
ＭＴ－２０２银行汇款业务操作说明
一、银行汇款（ Ｇｅｎｅｒａｌ Ｂａｎｋ ｔｒａｎｓｆｅｒ）的使用范围
以ＭＴ－２０２格式进行汇款时，汇款的当事人必须是金融机构，换言之，当汇款申请人和受益人均为金融机构时，方可以ＭＴ－２０２格式进行汇款业务。
二、银行汇款格式：
ＧＥＮＥＲＡＬ ＢＡＮＫ ＦＵＮＤＥＳ
ＴＲＡＮＳＦＥＲ
（ＭＴ－２０２）
ＣＯＮＴＲＯＬ ＮＯ：０００
ＲＥＰＥＴＩＴＩＶＥ ＮＯ： ＳＴＡＲＴ：
ＦＲＯＭ：ＰＣＢＣ Ｈｅａｄ ｏｆｆｉｃｅ
ＴＯ：
ＡＮＳＢＫ：
ＴＥＳＴ ＫＥＹ：
ＳＥＮＤＥＲＳ ＲＥＦ：
ＲＥＬＡＴＥＤ ＲＥＦ：
ＶＡＬＵＥ ＤＡＴＥ： （ＭＭＤＤＹＹ）
ＣＵＲＲ： ＡＭＯＵＮＴ
ＯＲＩＧＩＮＡＴＯＲＳ ＢＫ：
ＲＥＩＭＢＵＲＳＥ：
ＩＮＴＥＲＭＥＤ ＩＡＲＹ：
ＰＡＹ ＴＨＲＵ：
ＢＥＮＥＦ ＩＣ ＩＡＲＹ：
ＲＥＣＥＩＶＥＲ ＩＮＦＯ：
三、银行汇款的填写要求：（如无特别指明，则每栏填写要求与ＭＴ－１００一样）
１、Ｒｅｐａｔｉｔｉｖｅ ｎｏ：重复文件号
２、Ｓｔａｒｔ：发报时间
３、ＴＯ：至（收电行）
４、Ｆｒｏｍ：
５、Ａｎｓｂｋ：对方电传号
６、Ｔｅｓｔ Ｋｅｙ：密押（必填）
７、Ｓｅｎｄｅｒｓ Ｒｅｒ：汇款业务编号（必填）
８、Ｒｅｌａｔｅｄ Ｒｅｆ：关联编号是指导致一笔汇款发生的有关业务编
号（如信用证付款项下信用证号，客户汇款划拨头寸时项下的汇款单编号）如果无，
可不填写。
９、Ｖａｌｕｅ ｄａｔｅ：起息日（必填）
１０、Ｃｕｒｒ Ａａｍｏｕｎｒ：（必填）货币、金额
１１、Ｏｒｉｇｉｎａｔｏｒ ｂａｎｋ：（选填）汇款行
１２、Ｒｅｉｍｂｕｒｓｅ：偿付
１３、Ｉｎｔｅｒｍｅｄｉａｒｙ：中间行（选填）
１４、Ｐａｙ Ｔｈｒｕ：受益人的帐户行（选填）受益银行即我帐户本身或是我
帐户行的客户时不填。
１５、Ｂｅｎｅｔｉｅａｒｙ：受益人（金融机构（必填）
１６、Ｒｅｃｅｉｖｅｒ Ｉｎｆｏ：给汇入行的信息（选填）。
