比较细密的中奖骗局：市场问卷调查背后的骗局

    今年５月１８日下午４时，海南省海口市公安局大同派出所民警对正义路某别墅进行入户调查时发现，房子里11名年轻女子坐在11部电话机前，手中拿着一沓纸在打电话。
    在房间里，还有5名男子。在他们工作台上，摆放着员工们的业绩表，业绩表上密密麻麻记载着电话、姓名、年龄、职业、地址等，墙上还贴着手绘的台湾地图。房间内的摆设和员工们手中所拿的资料，引起了民警的怀疑，于是，依法将这16名人员传唤。
    现年２８岁的杨继邦是这16人中的负责人，是香港九龙新界人。其他４名涉案男子邱仁伦、张正中、江进兴、张红瑞为台湾人。
    这一传唤爆出了一个特大诈骗案，诈骗的主要嫌犯均为台湾省人，被诈骗的对象亦是台湾人。
    随着案情的深入，诈骗犯罪嫌疑人的诈骗手段和方法步步紧扣，令办案民警惊讶，犯罪嫌疑人的骗术如此高深，就像电影一样。
    ◆招揽人手
    ２００５年１２月，主要犯罪嫌疑人杨继邦等人一行来到海口，在正义路租了一套别墅，组成了所谓的“钜升公司”，还以高薪招聘了11名女子。这些女子分别来自香港、台湾、海南、湖北、福建等地。
    公司“开业”前，杨继邦等人还对话务员进行了上岗前的“培训”，包括说话的技巧、规范常用语等。在警方收缴的作案工具中，一本活页夹夹满了话务员在培训期间所做的笔记。笔记中记录着话务员通话的规范用语，分为“邀请”、“开奖”等多个程序。
    据警方介绍，笔记中的培训内容均是如何通过电话对他人实施诈骗。
    ◆套取资料
    进行上岗“培训”后，每个话务员会领到一本“黄页”。这本“黄页”是由杨继邦等５人搜集的台湾手机编号。
    “您好，请问您是××小姐（先生）吗？我是钜升国际金融机构的专员，现在进行一个市场问卷调查……”这是“话务员”与“被调查者”通话时的开场白。
    在通话的过程中，“话务员”通常会慢慢套取“被调查者”的姓名、住址等个人资料，并告诉对方一个接受市场调查的问卷编号。这时，“话务员”会给“被调查者”另一个极具诱惑性的暗示：问卷调查后，公司邀请对方参加鸡尾酒招待会，会后还有抽奖活动。奖品有汽车、手提电脑、五大家电、现金等奖项。
    听了话务员的暗示，将信将疑的被调查者会继续追问，最后会留下自己的联系方式。有的人会识出破绽，导致通话无法进行下去，这时，话务员会按响身边的游戏电话铃，借口接听另一部电话，结束通话。
    据警方说，话务员所用来呼出的电话都被屏蔽了号码显示，因此，对方无法查明号码来源。
    ◆录播的“领奖盛况”现场
    当话务员掌握了“被调查者”个人资料后，接下来便“开奖”。
    “在我公司进行的市场问卷调查后的抽奖活动中，您幸运地被抽中大奖。请务必到现场领取奖金。”不一会儿，“中奖者”就会在电话里听到录音机里传出的觥筹交错的鸡尾酒会的“现场”。听到这些，“中奖者”深信自己中奖了。
    警方在工作的场所发现这些人作案用的音箱、碟机以及录音机。之所以受害者会相信他们，是因为他们在电话里营造抽奖现场气氛，迷惑受害人，致使他们上当受骗。
    话务员电话通知“被调查者”中奖后，接下来上场的就是杨继邦。他拨打电话告诉“中奖者”领奖地址时，也通知领奖的截止时间。截止时间之短，让“中奖者”来不及赶去领奖。审讯时，杨继邦交代，如果“中奖者”家住台北，就会通知他去台南领奖。总之，他们精心设置的距离，让“中奖者”无法亲自到达现场，领奖时间过后，杨继邦等人又会拨“中奖者”的电话，让对方选择汇款的方式领奖。
    笔者摘录了一段骗子的骗术：
    “请问您是××先生（小姐）吗？我这里是××国际基金发表会活动现场，现在正在进行抽奖活动，刚刚有抽出您的问卷编号，可是广播了很多次，您都没有上台领奖，请问您有在我们的活动现场吗？”
    “什么？您没来我们的活动现场？为什么？难怪刚刚律师一直找不到您，那您方便在活动结束前，也就是在×点×分前，赶到这里把奖项提领回去吗？”
    “不能？那您可以在明天携带身份证、印章，到我们公司把您的奖项提领回去吗？”
    “不可以？那我先跟主任汇报，明天再请专员跟您联络，协助您提领您的奖项好吗？”
    ……
    ◆冒充律师“公正”中奖活动
    杨继邦通知“中奖者”采取汇款的方式领奖时，还会说：“此次活动是由慈善团体、赞助厂商和我公司联合举办，所以我公司无法代领奖金，也无法代缴个人所得税。根据此次活动的规则，中奖者可以用所得奖金中的１５％购买该公司的慈善基金抵作个人所得税。这样您既可以进行慈善捐款，又可以免缴个人所得税。我公司将在５个工作日内将中奖者所购买的慈善基金票卷和报税三联单寄到您的手里，同时，将中奖余额汇到您个人账户。”
    为了不让“中奖者”怀疑。杨继邦还承诺，活动是经过公证的，“中奖者”若有疑问，可致电香港律性国际律师事务所谢文斌律师，并提供律师的电话号码（００２－８５２－６５５０３３４９）以供咨询。当然，也有人发现其中的疑问。杨某等人事先安置了儿童电话，遇上有疑问的人就摁响儿童电话，以此为借口挂断电话。
    警方介入后查明，“谢文斌”由嫌犯张正中冒充。号码是国际长途呼叫转移至海口当地的号码。有了“律师”的公证，“中奖者”也就毫不犹豫地将购买“慈善基金”的现金存入杨继邦等人指定的银行账户。
    据警方调查，从２００５年１２月至今年5月，杨继邦等人打了10多万个电话，共实施诈骗52人，受害者均为台湾居民。
    目前，海口市公安局龙华分局对杨继邦等１６人的初步调查已经完毕。根据杨继邦等１６人的供述及受害人高某某的陈述，杨继邦等１６人的行为涉嫌诈骗罪，已对杨继邦等１４人实施了刑事拘留。
    ◆“天上不会掉馅饼”
    负责此案的民警告诉笔者，尽管这一案件受害人都在台湾，犯罪嫌疑人没有把作案目标对准祖国大陆的群众，但办案民警指出，目前诈骗的形式多种多样，群众只要记住“天上不会掉馅饼”，就不会上当。民警提醒：没有付出，哪来这么高的回报。
    民警介绍，这个诈骗团伙让被骗者存入的慈善基金账户，其实都是个人账户，只要“中奖者”留个心眼查一下，就会发现其中的骗局。民警表示，最重要的是不要抱有贪图便宜的心理。（本问谢绝任何形式的转载和摘登。）