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A银行某储户被国际犯罪团伙诈骗如何做才能保护自身权益

发布日期:2014-04-29    作者:110网律师
A银行某储户被国际犯罪团伙诈骗,账户资金被转移。现公安部迫于外方压力,协调A银行在案件侦破前,将资金由犯罪嫌疑人账户转入储户账户,A银行如何做才能保护自身权益? 解答:钱进谁的账户归谁支配,这是金融业的惯例。尽管储户受到国际犯罪团伙诈骗资金被转移,但在案件有结论之前,尚不能确定是否构成犯罪以及应否将被诈骗资金主动划回。因而,被诈骗资金应当暂时予以冻结,以防被犯罪分子
提走挥霍。至于是否划回储户账户,则应由司法机关作出裁决或者支付命令,A银行才可根据书面有效文书将资金提存或者划回储户账户,在此之前,只能暂存于原来的存款账户,A银行并无权利擅自处分。在没有书面生效文书之前,为保护A银行自身权益,A银行不宜擅自划款,以免招致其他善意第三人追索。
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