该问题已关闭

你好，我昨天在平安普惠小额贷款公司贷款十万元，审核通过了，先叫我打百分之二十的流水过去我打了

四川－成都 10-29 03:29 悬赏 0 发布者:ask201…… 给我留言回答:(9)

你好，我昨天在平安普惠小额贷款公司贷款十万元，审核通过了，先叫我打百分之二十的流水过去我打了，合同上面是百分之二十到五十，我都打了五万块钱过去了，一会儿又说还要打百分之百过去我说真的没有钱了，，他说银行流水不符合要求，最后又叫我在打百分之五十过去我说真的没有钱了，相当于我借十万块钱，还要先打十万块钱做流水呢，那我还贷款干嘛呢，请问一下他们这是不是属于诈骗犯罪呀，

您也有法律问题？您可以发布咨询，我们的律师随时在线为您服务

全部答案

[河南-郑州]
李大贺律师 VIP
电话：15838051994 15039063769
590552积分

回复时间： 2019-10-29 03:30

注意套路贷风险的识别与防范。“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名，这类违法犯罪的表现形式：一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。　　二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。　　三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。　　四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。六、冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，实施系列诈骗。遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。（如果实际收到借款，实际借款额交给公安机关）