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我2020年1月30号在民生易贷申请了一万元的贷款，放款过程中客服要求资金验证

甘肃－武威 02-02 05:23 悬赏 0 发布者:ask202…… 给我留言回答:(10)

我2020年1月30号在民生易贷申请了一万元的贷款，放款过程中客服要求资金验证，按照合同约定的30%-80%的验证资金存入放款账号上，我刚开始存了3000元，她要求转入她指定的账号上，我转账成功后放款失败，她又要我存上5000，按照要求转到她指定的账号上，结果放款失败，又要求我转账5000激活账号，我就问她我按照合同约定做了贷款的80%的资金验证，还没有放款，她说银行流水低，要求转5000块钱再激活，我再三确认她说没有问题，我就转了5000块钱，结果还是放款失败，我总共给她转了130000，结果还是没有放款，还要求我转5000这不是网络诈骗吗？遇到这种情况怎么办？

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[黑龙江-哈尔滨]
李晓航律师 VIP
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回复时间： 2020-02-02 08:28

你好，需要看合同是否合法。

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回复时间： 2020-02-02 08:52

新型网络诈骗表现形式：冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，并以低利息、无抵押无担保、审核通过快、审批额度高等为诱惑，以各种手段（名目）要求你事先支付各种费用，实施系列诈骗。
如遇到以上情况或其他类似情况，及时与本律师沟通，将相关所有材料等发给本律师，本律师详细为你分析。

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你好，这个要看合同具体约定。

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好上当了可报警

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回复时间： 2020-02-02 12:27

注意套路贷风险的识别与防范。“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名，这类违法犯罪的表现形式：
　　一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。
　　二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。
　　三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。
　　四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。
　　五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。
　　六、冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，实施系列诈骗。
　　遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈勒索、强迫交易等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。(实际收到资金的，将收到的资金交给公安机关)

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