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银行告公司诈骗,法人需要承担什么责任?如何保护自己?
浙江-绍兴 05-25 23:45 悬赏 0 发布者:LT环保 给我留言 回答:(1) 公司性质:有限责任公司
从事业务:为需要购车而钱不够的客户提供贷款担保业务;
大致情况:
合伙人经营不善,需要合作资金,我投入现金500万;合伙人将企业法人转为我名字。
合伙人的业务,平时不经过公司审批,所有材料齐全后,合伙人自己交银行审批。所有需公司盖章的,由合伙人自由操作完成。银行审批通过递交的材料后放贷款至公司账户。公司将款划至4S店。
现银行向公安经侦报案,提出我公司提供虚假证明材料(已提交银行的购车合同复印件,实际购车合同已取消等),有骗贷行为,涉及金额约2000万。我公司除提交前期需审批的材料外,应全部提交的资料(如客户上牌等资料),超过银行规定时间未提交的,该合伙人去银行解释说上牌需摇号等理由,银行接受他的解释,继续接受该合伙人提交的材料,继续放贷至公司,未采取任何止损措施。致使目前2000多万(按银行的材料)不知最终去向(公司将购车款打给4S店,合同取消后,钱听说打给该合伙人。应该银行流水也可以查出。)。
银行提出公司有提供虚假证明情况。我们查公司业务流水,找出银行认为有问题的业务单据,这些银行认为有问题的业务,均为该合伙人做的业务;均为企业法人转我名字后,该合伙人经手的业务。
其他了解的情况:在邀请我参股前,该合伙人办理了离婚手续,将所有财产、孩子抚养归前妻所有。具体他家庭和个人私人情况,发生该事情后,我才有了了解。我实际参股时间不足两年。未转法人前,该朋友征信有问题,银行不贷款给他。我看中车贷这个行业的发展,与他进行了合作,并投入资金,将公司业务运行起来。按该合伙人自己描述,现在他没有任何可以执行的财产。
问题:
1、银行向公安经侦提出的骗贷公诉,是否成立?
2、作为法人,我是否需要承担刑事责任?
3、我该如何保障自己的合法权益?除我投入公司的钱外,我其他个人财产,是否也在责任范围内?
4、公司是否可以告4S店,退还未成交的银行贷款?
5、我个人是否可以告他恶意欺诈(哪些可以作为证据)?
6、银行应承担什么责任?公司是否可以告银行?
7、要是公司提出诉讼,是否需很长时间法院才会受理?
8、现在我该怎么做?现在所有的涉及钱赔偿、法律责任等,都是我的事?我该收集哪些证据,保护自己?
9、我该找哪类律师进行权益维护?
谢谢!
从事业务:为需要购车而钱不够的客户提供贷款担保业务;
大致情况:
合伙人经营不善,需要合作资金,我投入现金500万;合伙人将企业法人转为我名字。
合伙人的业务,平时不经过公司审批,所有材料齐全后,合伙人自己交银行审批。所有需公司盖章的,由合伙人自由操作完成。银行审批通过递交的材料后放贷款至公司账户。公司将款划至4S店。
现银行向公安经侦报案,提出我公司提供虚假证明材料(已提交银行的购车合同复印件,实际购车合同已取消等),有骗贷行为,涉及金额约2000万。我公司除提交前期需审批的材料外,应全部提交的资料(如客户上牌等资料),超过银行规定时间未提交的,该合伙人去银行解释说上牌需摇号等理由,银行接受他的解释,继续接受该合伙人提交的材料,继续放贷至公司,未采取任何止损措施。致使目前2000多万(按银行的材料)不知最终去向(公司将购车款打给4S店,合同取消后,钱听说打给该合伙人。应该银行流水也可以查出。)。
银行提出公司有提供虚假证明情况。我们查公司业务流水,找出银行认为有问题的业务单据,这些银行认为有问题的业务,均为该合伙人做的业务;均为企业法人转我名字后,该合伙人经手的业务。
其他了解的情况:在邀请我参股前,该合伙人办理了离婚手续,将所有财产、孩子抚养归前妻所有。具体他家庭和个人私人情况,发生该事情后,我才有了了解。我实际参股时间不足两年。未转法人前,该朋友征信有问题,银行不贷款给他。我看中车贷这个行业的发展,与他进行了合作,并投入资金,将公司业务运行起来。按该合伙人自己描述,现在他没有任何可以执行的财产。
问题:
1、银行向公安经侦提出的骗贷公诉,是否成立?
2、作为法人,我是否需要承担刑事责任?
3、我该如何保障自己的合法权益?除我投入公司的钱外,我其他个人财产,是否也在责任范围内?
4、公司是否可以告4S店,退还未成交的银行贷款?
5、我个人是否可以告他恶意欺诈(哪些可以作为证据)?
6、银行应承担什么责任?公司是否可以告银行?
7、要是公司提出诉讼,是否需很长时间法院才会受理?
8、现在我该怎么做?现在所有的涉及钱赔偿、法律责任等,都是我的事?我该收集哪些证据,保护自己?
9、我该找哪类律师进行权益维护?
谢谢!
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- [浙江-杭州]
- 吴健弘律师 VIP
- 电话:13588839313
- 441976积分
回复时间: 2015-05-26 03:42
1、是否成立,需要看过证据;2、你变更为法人后,参与经营了吗?3、公司债务,和你个人财产无关;4、要结合证据,而定;5、你可以报警的;6、银行是否存在过错或串通,需要看过证据;7、起诉,一般7天内决定是否立案;说了那么多,其实要看过具体材料、手续等。
追问:
您好!请问:我是参与经营的。要是提出报案,是以公司名义向公安提出吗?现在账目流水,我已进行了核查。这个是否可以作为证据?4S店在合同取消后,将钱打至合伙人私人账户,我公司是否可以报案,进行款项追讨?
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