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第一章 总则
第二章 担保的范围
第三章 担保的条件及要求
第四章 担保的收费
第五章 担保的监督与执行
第六章 附则
为了适应我行外汇业务发展需要，加强对外提供外汇担保（以下简称外汇担保）的管理，根据国际惯例和国家有关对外提供外汇担保的政策规定，结合我行的实际情况，特制定本办法。
第一章 总则
第一条 本办法所指的外汇担保，是指以总行及有权担保行（下称我行）名义，以符合法律手续的书面形式向境外债权人或境内的外资银行、中外合资银行或外资、中外合资非银行金融机构（下称受益人）承诺，当申请人未按合同的规定履行义务时，由我行代为偿付一定金额外汇资金的保证。
第二条 凡依法注册的境内企业、其他经济实体和中国驻外企业，有合法可靠的外汇来源，均可以向我行申请外汇担保。
第三条 我行对合资企业外方注册资本不予担保，对中方注册资本原则上也不提供担保。
第四条 我行原则上不提供外汇反担保。
第五条 总行及经外管局批准可办理外汇担保业务的省、自治区、直辖市、计划单列市分行、经济特区分行有权对外提供外汇担保，上述分行未经总行同意不得将外汇担保权下放给下属机构办理。
第六条 对于联合担保，我行只承担“分别责任”。
第二章 担保的范围
第七条 依据不同的要求，我行可提供以下担保：
1、借款担保。
2、融资租赁担保。
3、补偿贸易担保。
4、境外工程承包中的担保。
5、进出口贸易项下的担保。
6、其他担保。
第三章 担保的条件及要求
第八条 符合下列条件者，可向我行申请外汇担保：
1、具有法人资格，有履行涉外合同能力，偿还外汇有保证的企业和其他经济实体。
2、申请人原则上须在我行开有外汇帐户。
3、有关合同、协议的内容符合国家有关规定和批准程序，并根据不同情况，具有进出口许可证及配额等文件。
4、资产抵押及反担保等措施落实。
5、经我行及其它可靠机构咨询，受益人资信良好。
第九条 在符合上述规定的条件下，申请人可向我行提出申请，填制我行规定格式的《外汇担保申请书》，并提供我行审查和评估所需要的相关资料。
第四章 担保的收费
第十条 我行开立保函，应按规定的标准按期向申请人收取担保费。原则上，向申请人收取与担保币种相同的外币。年费率为1.2－2%。各有权担保行在办理具体担保业务时，可以根据担保项目风险程度、金额大小、期限、申请人资信、反担保和抵押等方面情况，在30%的幅度内提高或降低费率。特殊情况由各担保行与申请人协商确定。
第五章 担保的监督与执行
第十一条 我行对外开立保函后，申请人必须接受我行的监督、检查，有关生产、经营、财务等方面的重大决策，必须及时通知我行。申请人签订的其他合同可能影响我行担保权益时，必须事先征得我行同意。
第十二条 申请人必须随时按要求向我行报送有关工程进度、生产、财务报表及借入外汇的使用情况等材料，申请人在保函有效期内发现问题应及时向我行报告。
第十三条 我行对外开立保函，只处理单据和证明，对涉及商务纠纷不负任何责任。我行在处理单据或证明时，对其真伪及邮寄过程之遗失均不负责。
第十四条 当受益人按保函规定向我行索偿时，在我行审查有关单据、证明认定符合索偿条件后，无需事先征得申请人的同意即可对外付款。
第十五条 申请人在担保合同有效期内不能履约，由我行部分或全部履行担保义务后，有权向申请人、反担保人进行追偿。申请人、反担保人均不履行义务，我行有权采取必要处罚措施和诉诸法律。
第六章 附则
第十六条 本办法自1994年1月1日起施行。
第十七条 本办法由总行负责解释和修改。
