发布文号: 建总发[1999]39号
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，苏州、三峡分行，总行营业部、第二营业部：
根据1999年财政货币政策导向，以及全行目前资金状况和未来资金形势，为提高全行资金使用效率，积极推动各行拓展存贷款业务，总行决定全面下调内部资金利率。现将有关事项通知如下：
一、降低调节基金和长期借款利率。调节基金利率由目前的5.67%下调为5.13%，下调幅度为0.54个百分点；长期借款利率由目前的5.67%下调为5.31%，下调幅度为0.36个百分点。
二、降低上存资金利率。活期上存资金利率由3.60%下调为3.42%，下调幅度为0.18个百分点；六个月上存资金利率由5.85%下调为5.04%，下调幅度为0.81个百分点；一年上存资金利率由6.12%下调为5.31%，下调幅度为0.81个百分点；增设三个月定期上存利率档次，利率为4.32%。
三、降低周转借款利率。周转借款利率由6.12%下调为5.76%，下调幅度为0.36个百分点。为证券清算资金提供的周转借款优惠利率仍维持年初确定的4.59%不变。
四、电子联行活期存款户透支三天以内按年利率5.85%计息，超过三天的按日利率万分之三罚息；调拨资金计罚息规则不变。
五、按照总行建总发（1998）188号文件要求，各分行1998年末本外币应付利息余额转为分行营运资金。经研究，对这部分营运资金总行暂不收取占用费。
六、本次利率调整自1999年3月1日起执行。
附：建设银行内部资金利率调整表
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｜ 资金种类 ｜ ｜ 利 率 ％ ｜
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｜ ｜ ｜ 调整前 ｜ 调整后 ｜ 下调百分点 ｜
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｜ 调节基金 ｜ ｜ ５．６７ ｜ ５．１３ ｜ －０．５４ ｜
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｜ 活期上存 ｜ ｜ ３．６０ ｜ ３．４２ ｜ －０．１８ ｜
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｜ ｜ 三个月 ｜ ｜ ４．３２ ｜ ｜
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｜ 定期上存 ｜ 六个月 ｜ ５．８５ ｜ ５．０４ ｜ －０．８１ ｜
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｜ ｜ 一 年 ｜ ６．１２ ｜ ５．３１ ｜ －０．８１ ｜
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｜ 长期借款 ｜ ｜ ５．６７ ｜ ５．３１ ｜ －０．３６ ｜
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｜ 周转借款 ｜ ｜ ６．１２ ｜ ５．７６ ｜ －０．３６ ｜
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