买债基要分清一二级市场
www.110.com 2010-07-16 10:10
晨星统计显示,截至11月7日,今年成立的新债基近半年总回报率平均为4.3%,且无一出现亏损,这无疑增加了投资者购买债基的信心。但申万巴黎基金理财专家提醒广大投资者,选择债基一定要做有心人,基本功夫一定要做足,即认清自己、了解产品、关注公司。
首先,投资者在购买债券基金前,应树立正确的投资观念,不能把它看成一种短期致富的工具。债券基金作为一种低风险的理财工具,与股票基金高风险、高收益的特征相反,其风险较低,收益也相对稳定。因此,投资者不要抱着追求短期盈利的目的来选择债基,而应根据自身风险承受能力、收益偏好来选择债券基金,并保持平稳的心态,着眼于长期的投资收益。
其次,面对“琳琅满目”的新债基,投资者应该充分了解不同债基的特点。一般而言,债券基金可以分为纯债基金、一级债基(可投资于股票一级市场的资产不超过20%)、二级债基(可投资于股票二级市场的资产不超过20%)三大类。不同类型的债基,其收益也不一样。据银河证券统计,今年三季度债券基金的平均净值增长率均超过2%,其中纯债基金为2.09%、一级债基为2.65%、二级债基为2.02%。在三类债基中,一级债基的平均净值增长率略胜一筹。由此可见,债券基金的资产配比和基金收益直接相关。
最后,关注基金发行主体公司的投资风格。有些基金公司操作灵活、较为激进,而有些公司较为稳健,并重点注重风险控制,不同的投资风格也会带来不同的风险收益水平。如申万巴黎基金,除了常规的监察稽核部外,公司还设立了一个独立的风险管理部,主要侧重日常业务的风险控制,通过每日对业务风险点、风险环节和业务流程的遵守情况进行日常检查,将风险控制贯穿于整个投资流程。
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