【案例分析】：信用证诈骗(1)

例1：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(standardcharteredbankltd.birminghambranch,england)名义开立的跟单信用证，金额为usd37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(nationalwestminsterbankltd.london)。
    因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：
 

(1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出；
    (2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付；有违常规；
    (3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；
    (4)信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对；
    (5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。