发布者:darkmetre 2015-09-08 状态:已解决 回复 (6)
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高利贷导致的连环案(案情复杂,过程概要需耐心阅读)
一、我妈2008年出面借高利贷给老乡黄某,黄某表示很快可以还。我妈年岁已高,性格单纯老实,未有丝毫防范和警惕,所以在该次借贷到期前,又从另外一处借了高利贷来填这第一次借贷。之后至2011年间黄某一直拖延,期间我妈多次借高利贷来填前面的借贷。经过多次催促,黄某才写了三张欠条作为凭证;
二、2011年3月份,我妈最后以工资存折抵押并写好欠条,从韦某处借得27000元偿还之前的部分欠款后,就到临县都安县的佛寺里去念佛,存折一直抵押在韦某处,由韦某自行领钱;
三、我妈在佛堂念佛期间,大化县的陆某在佛堂得知我家的情况后,慢慢骗取我妈的信任后,声称可以帮我妈在法院告赢黄某,并以由其保管最为妥当为由将黄某写的三张欠条及户口本、身份证和医保卡等等证件拿去,之后我妈多次讨要这三张欠条时也一直拒不归还。2011年至2013年底期间,陆某多次以帮我妈告黄某有需要的借口,骗取钱财并领用我妈的医保卡;
2011年至2014年期间,陆某借口以前的高利贷债主多次到派出所、公安局和法院立案抓我妈及冻结我妈的工资存折,需要花钱“销案”,继续骗钱;
四、我妈持有的一张2011.3.27开户的邮政储蓄卡,填写的办卡资料是很大可能是陆某代填的,之后被用作我妈的签名样本用于司法鉴定(即农X年签名样本1);
五、2013年中,我妈计算存折工资远远超过韦某的本金及利息之后,就想去跟韦某结算,陆某借口其他债主在找我妈,阻止我妈去结算韦某处的高利贷,一直拖延至年底。最后陆某让我妈以去挂失工资存折并办新的工资卡的方式来停止让韦某继续领钱,然后他就帮忙“保管”,却自己拿卡去偷偷领钱,还开通短息提示(2015.5.18于农行ATM机拍照),从2014年1月份起领取我妈工资卡的存款。
六、工资存折2013年11月25日被挂失之后,2014年5月份韦某就到法院起诉,陆某请了都安县律师韦X文为我妈辩护,2014年5月份至10月份期间数次到我家所在地马山县开庭、询问,陆某及律师韦X文都未将当时详细情况明确告知我妈,我妈多次要求法院复印相关文件记录及材料也被他们拒绝,导致我妈手上仅有法院的开庭传票、起诉状、应诉和举证通知书,其他相关文件都没有!直至2014年底她不得已才找到一直在外地打工并被她隐瞒情况的我求助、咨询律师覃X并于2015年5月份聘请覃X替换韦X文后,才在律师覃X的帮助下拿到相关文件的复印件并了解到之前的案情。
当时,我妈生活费及来往路费都是由本人提供,她曾多次向陆某、律师韦X文提及没有生活费,陆某、律师韦X文欺骗我妈工资卡已经被冻结并拒绝交还工资卡,并说向法院提生活费的问题会影响办案,而法院未曾主动告知我妈她工资卡的相关情况。导致2014.年1月份至2015年3月份.期间我妈的工资存款均处于在我妈完全不知情的情况。除了法院强制扣划的11425元,其余存款41790元(不含因此支出的手续费和短信费约200元)均被陆某盗领,最后只剩余7元。
期间,陆某也一直以办案需要花钱为借口,不断骗钱并要我妈写欠条。还诱骗我妈让我借朋友的钱,然后汇款近4万给他用来“办案”。当时陆某的父亲在大化和南宁住院一年多,女儿上大学,费用紧迫,因此就跟我妈要钱,甚至2014.7.31开庭后,汇款给他代交的取证鉴定韦某取款凭证笔迹的鉴定费也被他挪用了。
七、2014.5.29第一次开庭
1、2014.5.5韦某第一次起诉时,提交的证据为4张欠条: “今借到韦XX人民币伍仟元正(5000元)限5月底还清。 借款人:农X年 2013年3月24日”、 “今借到韦XX人民币伍仟元整(5000元)期限到9月份还清。借款人:农X年 2013年4月3日”、 “今借到韦XX阿姨人民币肆仟元整,期限到今年10月份一起还清。借款人:农X年 2013年6月23日”、 “今借到韦XX人民币肆仟元正(4000元)限一个星期还清。借款人:农X年 2013年8月25日”。
以上4张欠条的农X年签名中,“年”字与之后我妈于2013.11.25 在农行挂失存折及修改密码时亲笔填写的签名(农X年签名样本2)完全不同,而是与2011.3.27邮政储蓄卡的开户资料中的签名(农X年签名样本1)一致。事实上,我妈2013年并没有向韦某借钱,以上4张欠条我妈认为都是伪造的。
2、2014.5.29当天开庭时,法官想调解但未成功,我妈和韦某的争吵起来后就散解了。
但是直到2015年5月份在新聘请的律师覃X的帮助下拿到相关文件才发现存在有2014.5.29调解笔录及调解书,其中的被告简要答辩部分被记录为被告完全承认以上4张欠条,笔录中被告根本没有任何异议,因此裁定我妈偿还韦某18000及利息2000。且该调解笔录上又同时出现分别与农X年签名样本1和农X年签名样本2一致的2种农X年签名。当天有陆某陪同我妈去法院,虽然并非代理人。
根据我妈所述,为了办案方便,她曾经在书记员陈XX的建议下留给陈XX2张加盖有手印和签名的空白纸,2015年5月份索要时只退还1张,另外一张不知所踪,因此我妈怀疑法院司法存在不公正,2014.5.29调解笔录及调解书有问题。
3、当天开庭完毕之后,原告韦某和其亲戚在法院诉讼服务大厅拿出以下另外2张欠条“结算”:“今借到韦XX阿姨叁万元现金期限由二〇一二年三月十三日到五月十三日止两个月,利息4分,用工资存折身份证抵押到时一定按时赔还 借款人:农X年 蒙XX 2012年3月13日”、 “今借到韦XX阿姨现金俩万元,期限由二〇一二年三月十九日至本月五月十九日止两个月,利息4分,继续用工资存折身份证抵押,到时一定按时赔还 2012年3月19日 借款人:农X年 蒙XX ”。
当时5点半,法警已下班,韦某和其亲戚逼迫我妈根据以上2张欠条写下一张新的欠条:“今借到韦XX人民币四万贰仟元(42000元)限于2014年元月10日还款 借款人 农X年 2013年12月10日”。陆某作为我妈的陪同人也未阻止反而建议先写下来,第二天才和我妈到法院反映情况。
以上三张欠条中,前面2张欠条的日期存在涂改,且农X年签名(主要是“年”字)与签名样本1和2都完全不同,同时与第三张我妈被逼写的42000元欠条的签名也不一样。
之后2014.5.30,韦某以42000元的欠条及之前的30000和20000的2张欠条为证据第二次向法院起诉。
八、2014.7.31法院开庭审理第二次案件(当前案件),
陆某请了D县律师韦X文为我妈辩护。当时原告观点如下:
1、对于30000和20000的2张欠条,“借据是被告写的,‘二〇二二年’时间是我涂改而已,其他都是被告所写”。
2、2012年3月份之后原告才拿到存折,开始领钱直至2013.11.25。
3、42000的欠条是2014.5.29根据30000和20000的2张欠条“结算”后,在家里打草稿,然后在法院诉讼服务大厅让我妈写的。
4、被告从2012年3月份借走50000元之后,到2014.5.29结算重新写欠条时还欠42000元
注:2014.7.31庭审记录提到2014.5.30上午11点及2014.7.9被告反映情况的询问笔录,未拿到此2份笔录复印件。
注:2014.7.31庭审记录提到2014.7.8原告反映情况的询问笔录,未拿到此份笔录复印件。
九、2014.10.15询问笔录
1、原告承认:2012.3.31领2600、2012.4.27领2600、2012.6.29领5315(原告存入15元)、2012.8.9领2500、2012.10.19领5000、2013.1.10领5700、2013.8.25领24000、2014.4.15领10941.67(原告存入106元),从2012年3月份至2014年4月15日8次共计领取58656.67元,减去原告自己的123,剩余58533.67元属于被告存款,该8张凭证签名为韦某本人字迹。
韦某2014.5.5起诉之后在多次的询问、调解和开庭的笔录中,原告韦某坚持是2012年3月份我妈才开始向她借钱并抵押存折,韦某从2012年3月份才开始领取我妈存折里的存款
2、我妈当天在被告询问笔录中表示:所有的16张凭证的签名都不是被告本人字迹,都是原告的字迹。
十、2015年4月份 本人与母亲亲自回M县向法院询问案情并提出生活费的问题,书记员陈XX才告知“从来没有冻结工资卡”(有录像视频),当日,我妈的工资卡才被我以故意输错3次密码的方式锁定,之后陆某发来短信要求我妈去解锁密码。
之前2014.5.5日韦某起诉时,要求对2013.11.25办理的尾号4274工资卡进行冻结,法院在(2014)马民一初字第477号民事裁定书中裁定冻结20000元,2014.11.14强制扣划完毕之后,我妈并没有得到任何通知,因此从2014.11.17开始继续被陆某盗领存款。
十一、我妈2015年5月份在老家M县向派出所报案求助,然后以结算费用为由约见陆某时,派出所民警当场搜出5张他叫我妈写给他的欠条及我妈的工资卡,后来陆某抵赖说是我妈欠他钱,所以写了欠条并且拿工资卡抵押,当时因为无关键证据,所以陆某第二天即被释放。目前,因为派出所取证困难,所以案情进展不明。且当天陆某没有把他“代为保管”的黄某写的我妈的三张欠条带在身上,而是藏在家里,被带到派出所之后也一直否认这三张欠条的存在,因此现在也一直未拿到黄某写的三张欠条。
十二、2015年8月份我和我妈到M县法院领取司法鉴定中心关于2011年至2014年的工资存折及后续工资卡的农行取款凭证笔迹鉴定结果,结果为:
1、2011.8.22(金额20700元)、2011.9.27(金额2665元)、2011.10.20(金额2500元)、2011.11.20(金额2500)的4张取款凭证的签名与邮政储蓄卡的签名样本(农X年签名样本1)一样(与后来挂失存折和改密码时候的农X年签名样本2不一样),与韦某的签名样本不同,结论为是我妈的字迹,不是韦某字迹;
2、2011.12.24(金额2600元)的取款凭证的签名与韦某的签名样本一致,是韦某字迹;
3、2012.1.28(金额2700元)与2012.2.21(金额2600元)的2张凭证上的签名与我妈在邮政和农行的2个签名样本还有韦某的签名样本都不一致,不是我妈或者原告韦某的字迹。
十三、根据以上鉴定结果,新聘请的代理律师覃X在2015.8.18的第二次庭审中,只针对42000的欠条和50000元的2张欠条及原告已经领取金额进行辩护:
1、 对方证据不完整,无法作为证据和定案依据;且原告承认已领取的金额大大超过了被告承认的25000以及之前调解结案的18000(被告当事人有疑惑和异议);
2、 2011.12.24(金额2600元)的取款凭证的签名被鉴定为韦某的字迹,因此可以肯定2011年12月份开始被告的存折在原告手中,2012.1.28(金额2700元)和2012.2.21(金额2600元)的2笔金额应该是原告领取的。
但是该律师未就之前调解结案的18000及2011年3月份至2011.11.20的4张取款凭证进行辩护。
十四、结合律师覃X从法院复印到流水账、询问、庭审笔录和所谓的调解笔录、调解书等相关文件记录进行分析后,我和我妈产生了一些意见和疑问:
(一)
1、我妈的农X年签名样本1竟然是邮政储蓄卡的填写资料(疑为陆某代填),且与从农行提取的2013.11.25挂失存折并修改密码时我妈的亲笔签名(农X年签名样本2)不一样;
连我妈都不记得邮政储蓄卡的填写资料,提出取样的时候都只记得农行存折和银行卡还有医保卡的相关资料,谁会想到去查邮政储蓄卡的资料,是不是陆某向韦某提出以这个作为样本的?
2、2013年11月25日陆某和我妈一起去挂失存折并换新卡,新卡被陆某拿在手中,而司法鉴定结果显示,2014年4月15日韦某曾经存入旧存折100多元随后取出所有的10941.67元存款,对此韦某也在之后的笔录中承认。为什么韦某可以领取已经挂失的旧存折中的所有的近1万1千元存款?究竟怎么做到的?需要密码的吧?是不是陆某告诉韦某的?
我认为:陆某从一开始打着帮我妈办案的幌子,自己骗我妈的钱不算,另一方面还帮助韦某侵占我妈的工资存款,另外可能还利用自己代写的签名作为错误的笔迹样本,陷害我妈,导致司法鉴定产生不利于我妈的错误结论。2011年3月份至2011年12月份的工资,可能是由陆某代韦某领取的,因此根据错误签名样本进行鉴定的部分取款凭证的结果当然是错的;
2011.8.22(金额20700元)、2011.9.27(金额2665元)、2011.10.20(金额2500元)、2011.11.20(金额2500)的4张取款凭证上的签名被根据农X年签名样本1鉴定为我妈的字迹,4张凭证合计28365元存款,难得只能算到我妈的头上,被别人白领了?在当前案件中(42000元),我们该如何应对这一问题?
(二)、2014.5.5韦某提交的2013年3月份的4张欠条中的签名字迹都不是我妈的字迹(农X年签名样本2),反而和农X年签名样本1一致(疑为陆某的字迹)。事实上我妈也没写过这四张欠条,那这是否可以表明陆某和韦某串通伪造欠条,诬告我妈,企图侵占我妈的工资存款?
法院2014.5.29已经发出调解书,但是至今为止我们对该案件(18000元)都还有疑问和异议,我们该怎么应对?这本来就没有的18000欠款没有也要还了?
(二)陆某2011年认识我妈以来,通过各种借口和方式骗取我妈现金、我的汇款并盗领我妈的工资卡和医保卡,我妈东拼西凑借来的现金共计30000多,我的汇款33000,工资卡存款近42000,医保卡被领了10000多。
2011年至2014年期间他多次和我妈到她朋友家跟她朋友拿钱,还和我妈回过我外婆家想找我家亲戚借钱,翻看我妈的记录本之后,一面骗取我妈财物还一面联系记录本上记有的其他的借钱给我妈的人说我妈诈骗,叫他们一起联名告我妈。
2011年至2014年期间,陆某借口以前的高利贷债主多次到派出所、公安局和法院立案抓我妈及冻结我妈的工资存折,需要花钱“销案”,以及应诉所需,多次骗取我妈的现金和我的汇款。
但是目前派出所取证困难,缺少关键性证据,我们该怎么做才可以追回损失并让他受到应有的制裁?
(三)陆某把黄某写给我妈的三张欠条藏起来死不承认,这该怎么办?
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