已解决问题
- 孙术校律师对 将满19周岁,偷了一部苹果手机, 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 邻居房基地侵权,中院都驳回了, 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 在保定上班两年了,一直没有签订 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 你好,我2016年离的婚有一个女儿 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 房产交易问题 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 我是男方,离婚了,孩子一岁半跟 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 夫妻共同财产假如妻子转移了咋办 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 民事诉讼法院指定的举证期限一般 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 离婚法律怎么判?有一个4岁的女 的回复获得奖章一枚
- 孙术校律师对 律师您好。我是2018年被人在支付 的回复获得奖章一枚
骗取贷款罪,求解?
11-10 12:04 悬赏 25 发布者:guxing…… 给我留言 地区:辽宁-辽阳 回答:(3)
A:某公司 B:某集团
a:A公司法人 b:A公司合伙人 c:A公司实际决策人及掌控人(c是b的父亲)
B欠A:1400万
c以A名义向银行贷款1200万(以B的债务做抵押)。
c向银行提供的《债务确认书》是伪造的,该事件a、b不知道。(因为债务确实纯在)
贷款发放日(3月),在c的家里,银行人及a、b、c签订担保书、和保书、股东会议书。
c指使b套现转入个人账户,用于A的买卖,及之前买卖的还款。(由于从个人账户转出,被怀疑为私用)
c因突发疾病死亡(5月)
b向B追款500万还给银行,由于其他债主起诉讨债,剩下的B债务还给个人。
贷款到期(9月)A有700万元贷款未还
银行起诉
请问:银行有责任吗?A、a、b、c都犯有什么罪?c已经死亡,b能判几年?能否构成诈骗罪?有哪些关键点?(目前定骗取贷款罪,c是主犯、a、b为从犯)
a:A公司法人 b:A公司合伙人 c:A公司实际决策人及掌控人(c是b的父亲)
B欠A:1400万
c以A名义向银行贷款1200万(以B的债务做抵押)。
c向银行提供的《债务确认书》是伪造的,该事件a、b不知道。(因为债务确实纯在)
贷款发放日(3月),在c的家里,银行人及a、b、c签订担保书、和保书、股东会议书。
c指使b套现转入个人账户,用于A的买卖,及之前买卖的还款。(由于从个人账户转出,被怀疑为私用)
c因突发疾病死亡(5月)
b向B追款500万还给银行,由于其他债主起诉讨债,剩下的B债务还给个人。
贷款到期(9月)A有700万元贷款未还
银行起诉
请问:银行有责任吗?A、a、b、c都犯有什么罪?c已经死亡,b能判几年?能否构成诈骗罪?有哪些关键点?(目前定骗取贷款罪,c是主犯、a、b为从犯)
问题补充:
一、涉案单位及人员关系(一)贷方:银行。
(二)借方:A公司。
(三)B公司(与A公司有生意往来并存在债务关系)
(四)a(A公司法人,李宝武侄女女婿)及妻子华。
(五)b(A公司合伙人,李宝武儿子)及妻子营。
(六)c(A公司决策人,已亡)及妻子奇。
二、发案报案经过
(一)贷款办理
3月份,c以A公司贷款经办人身份(无委托协议)向工商银行申请1200万元贷款(信贷资金托管),贷款用途为采购商品、支付运费(出自“信贷资金托管协议”)。截止2月29日止,B公司尚未支付A公司欠款1470余万元(出自“A公司账目”)。随后由c带领银行工作人员至其家中与a及其妻子、b及其妻子、贷款经办人c及其妻子签署担保承诺书和保书、股东会议书。
(二)贷款用途
3月15日、3月16日,贷款分800余万元、400余万元两笔转入A公司账户,c命b将贷款套现而后,将600余万元转入c个人账户,剩余200余万不详;3月19日将400余万元转入b个人账户,用于与B公司进行矿产品交易(出自银行转账明细表)。5月11日,c因心脏病突然死亡。由于c去世前,此笔贷款用途均有其本人决定不与其他人商议,经事后了解,贷款中400余万元主要用于投资某矿山开发,其中400余万元用于与B公司进行矿产品交易,另外400余万元用于事件之前购买发往A公司矿产品的债务还款。
(三)贷款还款情况
由于c去世后,b向B公司追讨500万元债务,用于还贷,但家属除明确向银行贷款1200万元以外,不了解公司其它债务,导致各债权人相继追讨债权。其余600余万元用于偿还其它债务(其中追讨折合300余万元钢材实物,计划由银行查封,但由于银行不予理睬)。目前B公司尚未支付永顺公司欠款100余万元,A公司未支付银行欠款700余万元。
(四)报案经过
贷款到期后,银行以“A公司未支付银行欠款700余万元”向辽阳市公安局经侦支队报案。经查,再贷款办理过程中,查实c向银行提交由B公司出具的关于《应收账款债权转让通知》的确认书中系伪造(案发后经了解得知),*公安局经侦支队,以涉嫌“骗取贷款、票据承兑、金融票证罪”立案,涉案金额为1200万元,并将嫌疑人b逮捕。
您也有法律问题? 您可以 发布咨询,我们的律师随时在线为您服务
最佳答案
- [辽宁-沈阳]
- 110网律师
- 电话:
- 6090020积分
回复时间:2012年11月10日 13时00分
1、A公司的股东情况?如何界定c是A公司实际决策人及掌控人?
2、既然签订有《信贷资金托管协议》,b是如何实现套现的?
--------
建议委托和律师介入。
2、既然签订有《信贷资金托管协议》,b是如何实现套现的?
--------
建议委托和律师介入。
追问:
1.A公司只有法人a和合伙人b 由于c已经有公司法人职务,不能再为法人,但公司都是c说了算,其他人都没有权利,也不操作,有时c会让b在家里为他转账,因为c不懂电脑。
2.c让b以生意往来形式,将贷款转至朋友公司,在提现转自个人账户。
回答:
依你所述,b恐怕是难脱其责了。建议委托专业律师介入,第一时间会见嫌疑人,全面掌握相关情况,届时律师将依据查明的案件事实和我国现行法律规定,依法做无罪或罪轻辩护,最大限度地维护嫌疑人的合法权益。
其它答案
- [辽宁-沈阳]
- 张俊杰律师
- 525857积分
回复时间: 2012-11-10 11:44
关于你的问题,还需要经过进一步详细了解情况,调查与核实相关证据、事实后,才好分析。
可以来电咨询或预约面谈,帮你研究一个可行方案,以确保维护你的合法权益。
可以来电咨询或预约面谈,帮你研究一个可行方案,以确保维护你的合法权益。
- [辽宁-沈阳]
- 110网律师
- 6090020积分
回复时间: 2012-11-11 10:33
复杂,可以委托律师。
问题答案可能在这里 → 寻找更多解答
- 骗取贷款罪,复杂,求解? 2个回答0
- 交通警察利用假房产证骗取民间贷款 3个回答0
- 请问这能不能够成骗取贷款罪? 3个回答0
- 作为担保人,在债务人欺诈骗取贷款下所应承担的民事责任 2个回答0
- 骗取贷款罪,发放给贷款的信贷员不应该负一部分责任吗? 4个回答0
推荐律师 加入本地优秀律师推荐>>
最佳律师解答
- (陈晓云)(2023-10-23)·偷卖他人房屋,构成刑事犯罪吗?
- (洪静)(2023-10-05)·累犯的满足条件
- (王远洋)(2023-08-12)·综合执法人员在处理信访投诉过程中,使用执法记录仪进行录像
- (王远洋)(2023-08-01)·被污蔑,
- (王远洋)(2023-07-12)·开发商出卖属于业主的通道
- (牟金海)(2023-04-25)·以合伙人模式使用他人手机卡等问题