发布文号: 保监发〔2005〕91号
各人身保险公司：
为了促进企业年金市场发展，规范企业年金产品的管理，现就依照《企业年金基金管理试行办法》开发的企业年金产品备案有关事项通知如下：
一、具有企业年金基金管理机构受托人资格的保险公司(以下简称“保险公司”)依照《企业年金基金管理试行办法》开发并经营的企业年金产品(以下简称“产品”)，应向中国保监会备案。
二、产品备案材料应在不迟于产品销售后7日内报送中国保监会。
三、备案产品名称应符合以下一般格式：
保险公司名称 + 说明性文字 + 企业年金
其中：保险公司名称可用全称或简称；说明性文字由各公司自定，字数不得超过 10个。
四、备案时，应向中国保监会提交下列材料一式两份：
(一)《企业年金产品备案报送材料清单表》，加盖保险公司公章；
(二)委托人与受托人合同文本；
(三)受托人与账户管理人、托管人、投资管理人合同文本；
(四)本公司精算责任人签署的产品精算报告；
(五)本公司精算责任人声明书；
(六)本公司法律责任人声明书；
(七)产品可行性报告；
(八)财务管理办法；
(九)业务管理办法；
(十)包含所有报送材料电子文档的光盘或者磁盘(其中，电子文档应为pdf格式，精算报告的电子文档和其他材料的电子文档应当分开)；
(十一)中国保监会规定的其他材料。
五、保险公司变更产品合同文本的，应当重新申报产品备案。
六、中国保监会收到备案材料后，根据下列情况分别做出处理：
(一)备案材料不齐全的，中国保监会通知保险公司在10日内补正全部备案材料；
(二)备案材料齐全，或者已按照中国保监会要求提交全部补正材料的，中国保监会将备案材料存档，并向保险公司出具收文回执。
七、除备案材料、产品变更外，其他有关事项按照《人身保险产品审批和备案管理办法》(保监会令(2004)6号)和《关于<人身保险产品审批和备案管理办法>若干问题的通知》(保监发(2004)76号)中对备案产品的有关规定执行。
二○○五年十月十九日
附件1：企业年金产品备案报送材料清单表
公司名称
产品名称
产品类型
销售时间
报送日期
报送材料清单 材料齐全检查
公司报送 保监会核实
1、企业年金产品备案报送材料清单表
2、委托人与受托人合同文本
3、受托人与账户管理人、托管人、投资管理人合同文本
4、产品精算报告(须精算责任人签字)
5、精算责任人声明书(须精算责任人签字)
6、法律责任人声明书(须法律责任人签字)
7、产品可行性报告
8、业务管理办法
9、财务管理办法
10、包含所有报送材料电子文档的光盘或者磁盘
11、中国保监会规定的其他材料
公司文号及公司印章 年 月 日 保监会备注年 月 日
附件2：精算责任人声明书
中国保险监督管理委员会：
本人已恪尽对××保险公司××企业年金产品精算审核的职责，现确认如下事项：
一、产品精算报告内容完备；
二、产品精算报告符合合同文本表述；
三、产品精算假设和精算方法符合一般精算原理和中国保监会精算规定；
四、计算结果准确。
精算责任人：
年 月 日
附件3：法律责任人声明书
中国保险监督管理委员会：
本人已恪尽对××保险公司××企业年金产品法律审核的职责，现确认如下事项：
一、合同条款符合中华人民共和国相关法律、行政法规以及中国保监会的有关规定；
二、合同条款不损害社会公共利益、不侵害企业年金基金委托人以及受益人的合法权益；
三、合同要素完备，条款文字准确。
法律责任人：
年 月 日
