发布文号: 银监办发[2004]151号
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：
为加强对商业银行风险提示和窗口指导，拓展商业银行信息渠道，推动商业银行有效控制和防范信贷风险，银监会决定建立“客户大额授信统计制度”和“零售货款违约客户情况统计制度”，定期收集、汇总客户大额授信和房地产、汽车贷款违约客户情况，并向有关机构反馈，为风险分析和管理提供有效信息。
现将统计报表和报表填报说明发给你们，并就有关事项通知如下：
一、填报机构和内容
统计信息的填报机构为各国有商业银行、股份制商业银行的总行、省级分行、地市级分行。
“客户大额授信统计制度”统计内容为：授信额度在1亿元以上(含l亿元)的各个客户情况。
“零售贷款违约客户情况统计制度”统计内容为：房地产、汽车零售货款连续违约三个月以上(含三个月)的客户情况。
报表见附件l、附件2，填报说明见附件3、附件4。
二、报送具体要求
(一)报送频率和时间
报送频率为月，各银监局和商业银行总行应于月后15日内(逢节假日不顺延)向银监会报送。各银监分局、商业银行省级分行向银监局报送时间以及各商业银行地市级行向银监分局报送时间，由各银监局和各银监分局自行确定。
各银监局和商业银行总行向银监会试报时间为2004年5月26日前，报送2004年4月末的数据。正式报送自2004年6月15日起，按本制度要求报送。
(二)报送方式
各总行向银监会、省级分行向银监局、地市级分行向银监分局报送。之后，各银监分局向银监局报送辖内各行数据，各银监局向银监会报送辖内各行数据。大连、宁波、厦门、青岛、深圳银监局数据报人所在省银监局后一并报送银监会。
通过电子文件报送。电子文件接口规则及电子文件传输方式等将另文下发。
(三)其他要求
这两项统计针对性强，涉及内容广，各机构应加强内部协调，统一管理，保证准确、及时、完整地报送信息。如果发现故意漏报、瞒报、虚报、迟报等现象，银监会将按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的有关规定对填报机构进行处罚，并追究有关人员责任。
2004年4月30日
附件：l一1．客户大额授信统计表(总行填报)
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]21号
数据单位：万元
填报机构： ___________年__________月
┌───┬──────────────────────────────────┐
│ │ 客户基本信息 │
│ ├─────┬────┬─────┬─────┬──────┬────┤
│ │客户代码 │客户名称│法定代表人│客户所在地│行政区划代码│实收资本│
│ ├─────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ C │ F │
├───┼─────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ l │ │ │ │ │ │ │
├───┴─────┴────┴─────┴─────┴──────┴────┤
│ 授信及贷款总体情况 │
├─────────┬────┬─────┬────────────┬────┤
│ │ │ │ │关联企业│
│ │授信额度│贷款余额 │ 关联企业授信额度 │ │
│ │ │ │ │贷款余额│
│ ├────┼─────┼────────────┼────┤
│ │ G │ H │ J │ K │
├───┬─────┼────┼─────┼────────────┼────┤
│ l │ 总行 │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────────────┼────┤
│ 2 │省级分行 │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────────────┼────┤
│ │ 地市级 │ │ │ │ │
│ 3 │ │ │ │ │ │
│ │ 以下各行│ │ │ │ │
├───┴─────┴────┴─────┴────────────┴────┤
│ 逐笔贷款情况 │
├───┬─────┬──────────┬────────────┬────┤
│ │贷款发放行│ 贷款金额 │ 贷款五级分类情况 │合同期限│
│ ├─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ │ P │ Q │ R │ S │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 1 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 2 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 3 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 4 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 5 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
└───┴─────┴──────────┴────────────┴────┘
填表人： 联系电话： 复核人：
l一2．客户大额授信统计表(省级分行填报)
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]22号
数据单位：万元
填报机构： ________年________月
┌───┬──────────────────────────────────┐
│ │ 客户基本信息 │
│ ├─────┬────┬─────┬─────┬──────┬────┤
│ │客户代码 │客户名称│法定代表人│客户所在地│行政区划代码│实收资本│
│ ├─────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │ F │
├───┼─────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ l │ │ │ │ │ │ │
├───┴─────┴────┴─────┴─────┴──────┴────┤
│ 授信及贷款总体情况 │
├─────────┬────┬─────┬────────────┬────┤
│ │ │ │ │关联企业│
│ │授信额度│ 贷款余额│ 关联企业授信额度 │ │
│ │ │ │ │贷款余额│
│ ├────┼─────┼────────────┼────┤
│ │ G │ H │ J │ K │
├───┬─────┼────┼─────┼────────────┼────┤
│ l │ 总行 │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────────────┼────┤
│ 2 │省级分行 │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────────────┼────┤
│ │ 地市级 │ │ │ │ │
│ 3 │ │ │ │ │ │
│ │ 以下各行│ │ │ │ │
├───┴─────┴────┴─────┴────────────┴────┤
│ 逐笔贷款情况 │
├───┬─────┬──────────┬────────────┬────┤
│ │贷款发放产│ 贷款金额 │ 贷款五级分类情况 │合同期限│
│ ├─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ │ P │ Q │ R │ S │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ l │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 2 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 3 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 4 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 5 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
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填表人： 联系电话： 复核人：
l一3．客户大额授信统计表(地市级分行填报)
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]23号
数据单位：万元
填报机构： ________年__________月
┌───┬──────────────────────────────────┐
│ │ 客户基本信息 │
│ ├─────┬────┬─────┬─────┬──────┬────┤
│ │客户代码 │客户名称│法定代表人│客户所在地│行政区划代码│实收资本│
│ ├─────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │ F │
├───┼─────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ l │ │ │ │ │ │ │
├───┴─────┴────┴─────┴─────┴──────┴────┤
│ 授信及贷款总体情况 │
├─────────┬────┬─────┬────────────┬────┤
│ │ │ │ │关联企业│
│ │授信额度│ 贷款余额│ 关联企业授信额度 │ │
│ │ │ │ │贷款余额│
│ ├────┼─────┼────────────┼────┤
│ │ G │ H │ J │ K │
├───┬─────┼────┼─────┼────────────┼────┤
│ l │ 总行 │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────────────┼────┤
│ 2 │省级分行 │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────────────┼────┤
│ │ 地市级 │ │ │ │ │
│ 3 │ │ │ │ │ │
│ │ 以下各行│ │ │ │ │
├───┴─────┴────┴─────┴────────────┴────┤
│ 逐笔贷款情况 │
├───┬─────┬──────────┬────────────┬────┤
│ │贷款发放行│ 贷款金额 │ 贷款五级分类情况 │合同期限│
│ ├─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ │ P │ Q │ R │ S │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ l │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 2 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 3 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 4 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ 5 │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
├───┼─────┼──────────┼────────────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │
└───┴─────┴──────────┴────────────┴────┘
填表人： 联系电话： 复核人：
2一1．房地产、汽车零售货款违约法人客户情况统计表
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]24号
数据单位：万元
填报机构： _______年_______月
┌────┬───────────────┬────────────────┐
│ │ 客户基本信息 │ 违约情况 │
│ ├────┬────┬─────┼──────┬────┬────┤
│客户序号│客户代码│客户名称│客户所在地│行政区划代码│违约类型│违约金额│
│ ├────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │ F │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ 1 │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ 2 │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ 3 │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ 4 │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ 5 │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼────┼─────┼──────┼────┼────┤
│ …… │ │ │ │ │ │ │
└────┴────┴────┴─────┴──────┴────┴────┘
填表人： 联系电话： 复核人：
2一2．房地产、汽车零售贷款违约个人客户情况统计表
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]25号
数据单位：万元
填报机构： ________年_______月
┌───┬─────────────────────┬─────────┐
│ │ 客户基本信息 │ 违约情况 │
│ ├─────┬────┬─────┬────┼────┬────┤
│ 客户│客户有效 │ │ │ │ │ │
│ │身份证件 │客户姓名│客户所在地│ 行政区│ │ │
│ 序号│ │ │ │ 划代码│违约类型│违约金额│
│ │类型及代码│ │ │ │ │ │
│ ├─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │ F │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ l │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ 2 │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ 3 │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ 4 │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ 5 │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────┼─────┼────┼────┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
└───┴─────┴────┴─────┴────┴────┴────┘
项表人： 联系电话： 复核人：
3．《客户大额授信统计表》填报说明
1．报表名称：客户大额授信统计表
2，报表编码：银监统临[2004]2l号
银监统临[2004]22号
银监统临[2004]23号
3．填报要求：
(1)填报机构及内容：各国有商业银行、股份制商业银行的总行、省级分行、地市级分行填报授信l亿元以上(含l亿元)的各客户情况。
总行使用2l号报表，填报总行本级授信l亿元以上(含l亿元)的各客户情况；省级分行使用22号报表，填报省级分行本级授信l亿元以上(含l亿元)的各客户情况；地市级分行使用23号报表，填报地市级行本级和下属行授信l亿元以上(含l亿元)的各客户情况。每个客户信息填制一张报表，阴影的单元格不填报。
(2)报送频率：月报。
(3)报送时间：月后15日内(节假日不顺延)，商业银行总行向银监会报送总行本级数据(2l号报表)，银监局向银监会报送辖内各行的省级和地市级数据(22号报表、23号报表，不汇总)。
(4)本表为本外币合并报表，外币按期末市场汇率折算为人民币。
(5)数据单位：数据单位为万元，四舍五入保留两位小数。
4．指标解释：
指标解释中未指明表号的，适用于银监统临[2004]2l号、银监统临[2004]22号、银监统临[2004]23号。
(1)lA(1行A列)客户代码：指根据中华人民共和国国家标准《全国组织机构代码编制规则》(GBl714一1997)，由组织机构代码登记主管部门给每个企业、事业客户、机关和社会团体颁发的在全国范围内唯一的、始终不变的法定代码。
填报时要按照技术监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》上的代码填写。产业活动单位是本部的，如果没有法定代码，使用其所属的法人单位法定代码的前8位，第九位校验码填“B”。
(2)1B客户名称：经有关部门批准正式使用的客户全称，与客户公章所使用的名称完全一致。
(3)1C法定代表人(单位负责人)：即依照法律或者法人组织章程规定，代表法人行使职权的负责人。
(4)1D客户所在地：客户实际所处的详细地址及行政区划代码。客户所在地要写明省(区、市)、地(区、市、州、盟)、县(区、市、旗)。
(5)lE行政区划代码：按照国标GB／T2260的6位编码，另文下发。
(6)lF实收资本：指企业实际收到的投资人投入的资本。应根据“资产负债表”中“实收资本”项的期末数填报。
(7)授信额度：是指商业银行对客户的风险和财务状况进行综合评估的基础上，确定的能够和愿意承担的风险总量。银行对该客户提供的各类信用余额之和不得超过该客户的最高综合授信额度，包括贷款、贸易融资(打包放款、进出口押汇等)、贴现、承兑、信用证、保函、担保及其他授信业务。
(8)1G总行授信额度：指总行本级对该客户的最高综合授信额度。
(9)贷款余额：商业银行对某一客户发放的各项贷款的期末余额。包括纳入贷款科目核算的，贷款以外的打包放款、进出口押汇、贴现，以及承兑、信用证、保函、担保等其他业务的垫款余额。
(10)lH总行贷款余额：指在总行授信额度(1G)内，总行本级发放的贷款余额。
(11)2l号表，2H省级分行贷款余额：指在总行授信额度(1G)内，省级分行本级发放的贷款余额。
(12)2l号表，3H地市级以下各行贷款余额：指在总行授信额度(1G)内，地市级行本级和下属行发放的贷款余额。
(13)关联企业是指按照《企业会计制度》，与该客户存在关联方关系的企业。
(14)U总行关联企业授信额度：总行本级对该客户所有关联企业的授信额度总和，不含对该客户的授信额度(1G)。
(15)1K总行关联企业贷款余额：总行本级对该客户所有关联企业的贷款余额总和，不含对该客户的贷款余额(1H)。
(16)逐笔贷款情况：是对H列填报的贷款余额的逐笔细化。
(17)P列，贷款发放行：本笔贷款的发放行，填报总行、某省级分行、某地市级行或某县级行。如该笔贷款为县级行以下发放，填县级行名称。
(18)Q列，贷款金额：本笔贷款的余额。
(19)贷款五级分类：正常、关注、次级、可疑或损失贷款。
正常贷款：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。
关注贷款：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息．但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
次级贷款：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成较大损失。
可疑贷款：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失。
损失贷款：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。
(20)R列，贷款五级分类情况：指本笔贷款的五级分类情况。填报正常、关注、次级、可疑或损失。
(21)S列，合同期限：指本笔贷款合同中约定的贷款期限。如在1年以内(含1年)，填短期；如在1年以上，填中长期。
(22)2G省级分行授信额度：指省级分行本级对该客户的最高综合授信额度。
(23)22号表，2H省级分行贷款余额：指在省分级行授信额度(2G)内，省级分行本级发放的贷款余额。
(24)22号表。3H地市级以下贷款余额：指在省级分行授信额度(2G)内，地市级行本级和下属行发放的贷款余额。
(25)3G地市级以下授信额度：指地市级本级和下属行对该客户的最高综合授信额度。
(26)23号表，3H指在地市级本级和下属行授信额度(3G)内，地市级行本级和下属行发放的贷款余额。
4．《房地产、汽车零售货款违约客户情况统计表》填报说明
1．报表名称：房地产、汽车零售货款违约客户情况统计表
2．报表编码：银监统临[2004]24号
银监统临[2004]25号
3．填报要求：
(1)填报机构及内容：各国有商业银行、股份制商业银行的总行、省级分行、地市级分行填报连续违约三个月以上(含三个月)的房地产、汽车零售贷款的各客户情况。
使用24号报表，填报法人客户情况；使用25号报表，填报个人客户情况。
(2)报送频率：月报。
(3)报送时间：月后15日内(节假日不顺延)，商业银行总行向银监会报送总行本级数据(24号报表和25号报表)，银监局向银监会报送辖内各行的省级和地市级数据(24号报表、25号报表，不汇总)。
(4)本表为本外币合并报表，外币按期末市场汇率折算为人民币。
(5)数据单位：数据单位为万元，四舍五入保留两位小数。
4．指标解释：
指标解释中未指明表号的，适用于银监统临[2004]24号、银监统临[2004]25号。
(1)24号表，A列，客户代码：指根据中华人民共和国国家标准《全国组织机构代码编制规则》(GBl714一1997)，由组织机构代码登记主管部门给每个企业、事业客户、机关和社会团体颁发的在全国范围内唯一的、始终不变的法定代码。
填报时要按照技术监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》上的代码填写。产业活动单位是本部的，如果没有法定代码，使用其所属的法人单位法定代码的前8位，第九位校验码填“B”。
(2)24号表，B列，客户名称：经有关部门批准正式使用的客户全称，与客户公章所使用的名称完全一致。
(3)C列，客户所在地：客户实际所处的详细地址及行政区划代码。客户所在地要写明省(区、市)、地(区、市、州、盟)、县(区、市、旗)。
(4)D列，行政区划代码：按照国标GB／T2260的6位编码，另文下发。
(5)E列，违约类型：填汽车贷款或房地产贷款。
(6)F列，违约金额：填违约客户应还未还贷款本息金额。
(7)25号表，A列。客户有效身份证件类型及代码：填身份证、护照、军官证等有效身份证件名称及代码。
(8)25号表，B列，客户姓名：填违约客户的姓名。
