发布文号: 交银办[2002]155号
第一章 总则
第二章 审批权限
第三章 报批程序
第四章 申报材料内容
第五章 监督管理
第六章 附则
第一章 总则
第一条 为提高我行市场竞争力，加大对优质客户和重点项目的营销力度，加强我行出具授信意向性文件的风险控制，特制定本办法。
第二条 本办法所称授信意向书是指我行在市场营销过程中，向客户提供授信意向但对我行不形成或有负债、在法律上对我行不具有约束力的意向性文件。
第三条 授信意向书适用于符合我行信贷政策并积极争取的优质客户和重点项目。
第四条 对我行构成法律责任约束的信贷证明、各类保函及承诺函不适用本办法。
第五条 意见性授信原则上应与我行的资金实力相匹配，防止随意性，注意维护我行的形象和声誉。
第二章 审批权限
第六条 各行出具授信意向书的权限为总行下达各行的授信审批权限，超授信权限的意向书须逐级向总行报批。
第七条 总行确定的优势行和重点行出具超授信权限的意向书，采用向总行报备方式。
第三章 报批程序
第八条 公司业务部门为出具授信意向书的主办部门，公司业务部门的审查意见经法律部门和授信部门会签后，由分管行领导签署最终审批意见。
第九条 各行向总行上报授信意向书申请须填报《交通银行出具授信意向书申请／报备表》（附件1），并附出具授信意向书申请／报备报告。
第十条 各行申请出具超授信权限意向书的报批材料由管辖、直属分行直接上报总行公司业务部，审批结果由总行公司业务部向送审行发出《交通银行出具授信意向书审批通知书》（附件2）。向总行报备意向书的材料需一式两份，同时报总行公司业务部和授信管理部备案。
第十一条 总行对报备的意向书若有异议，在收文后5个工作日内通知报备行，报备行应负责做好后续工作。
第四章 申报材料内容
第十二条 出具意向书的申请／报备报告应包括：
1．客户的基本情况（包括客户近三年经营情况和财务状况等）；
2．项目基本概况；
3．融资的计划用途；
4．计划还款来源和担保。
第十三条 授信意向书的基本内容：
为避免出具的授信意向书因条款不够严谨使本行陷入被动，授信意向书应包含以下基本内容（或条款）。
1．本行的授信须符合《贷款通则》的各项规定；
2．经我行评估并经有权审批人审批通过；
3．提供我行认可的担保；
4．项目须经有权部门批准立项；
5．凡未经总行或分行法律部门（工作人员）审签的意向书，必须申明“本意向书是非法律文件，对签约双方不构成法律上的约束力”；
6．意向书的有效期限。
第十四条 意向书的有效期限一般为六个月，最长不超过一年。
第五章 监督管理
第十五条 各管辖、直属分行应制定相应的专项管理制度，建立专项档案，实行专人管理。总行的专项管理工作由总行公司业务部负责。
第十六条 由于送审材料内容不实或出具构成法律责任的意向书，造成交通银行信誉损害和实际资产损失的，一经查实，将追究当事人责任。
第六章 附则
第十七条 本办法的解释权属总行。
第十八条 本办法自2002年9月1日起执行。
附件1：交通银行出具授信意向书申请／报备表
总行收到日期：
经办行（公章）： ／辖属行： 总行编号：意向〔 〕号
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｜客户名称： ｜
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｜项目名称： ｜
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｜成立日期： ｜主管部门： ｜
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｜企业性质： ｜所属行业： ｜
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｜法定代表： ｜信用等级： ｜
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｜企业地址： ｜电话号码： ｜
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｜ ｜
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｜对企业已有授信余额：1．批准金额 万元 2．批文号 ｜
｜（不含固定资产贷款）3．实际发放 万元 4．额度到期日 ｜
｜ ｜
｜固定资产贷款余额： 1．批准金额 万元 2．批文号 ｜
｜ 3．实际发放 万元 4．额度到期日 ｜
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｜ ｜
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｜分行已对外出具有效授信意向书 笔 ｜
｜ 意向性授信总额 万元 ｜
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｜ ｜
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｜送审原因：□超权限 □报备案 □其他 ｜
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｜意向主要内容：1．意向性授信额度 ｜
｜ 2． ｜
｜ 3． ｜
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｜经办客户经理： 联系电话： ｜
｜公司处处长： 联系电话： ｜
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｜送审行行长审批意见： ｜
｜ ｜
｜ 行长签字： 年 月 日 ｜
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附件2：交通银行出具授信意向书审批通知书
年 月 日
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｜经办行名称｜ ｜送审表总行编号｜意向（ ）号｜
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｜客户名称 ｜ ｜送审项目名称 ｜ ｜
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｜总行审批意见： ｜
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｜ ｜
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｜签发单位盖章： ｜
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｜意向通知（ ）号 公司业务部 ｜
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部负责人： 处负责人： 经办：
附件3：交通银行公司业务部授信意向书业务工作单
年 月 日 Ｎｏ．
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｜经办行｜ ｜
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｜事 由｜ ｜
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｜公司业务部意见： ｜
｜ ｜
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｜部门领导： 处长： 经办： ｜
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｜法律事务室意见： ｜
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｜授信部意见： ｜
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｜行领导批示： ｜
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