发布文号: 建外字(96)第10号
近来，总行发现一些分行在进出口贸易结算业务中严重违反总行和国家有关部门的规定，置国际惯例于不顾，给我行带来了巨大的资金风险，极大地损害了我行在国际上的声誉。同时，从总行掌握的情况及分行报告，一些国外银行也不按国际惯例办事，引起了大量纠纷，影响了我行业务的正常开展，带来了资金风险。为了保证我行声誉，防范资金风险，使全行进出口贸易结算业务健康稳定发展，总行特通知如下：
１．严禁分行开立一年期以上的信用证。凡期限在１８０天以上（含１８０天），金额超过２００万美元的信用证一律报总行批准。对化整为零，化长为短的做法，总行将严肃处理。
２．严禁在没有充分理由的情况下对所开立的信用证项下提出不符点，特别禁止在承兑到期后拒绝付款或拖延付款。在信用证业务处理中，要严格遵循国际商会《跟单信用证统一惯例》（１９９３年修订版）５００号出版物的规定。不得介入进出口商双方的商务纠纷，更不能按进口商的要求寻求拒付或迟付的理由。
３．分行必须加强对二级分行结算业务的管理。未经总行批准，分行不得把密押、代理行权下放给二级分行。同时，分行应该采取各种措施，提高二级分行的管理水平和业务水平。
４．不允许开立无运输单据或只要求Ｃａｒｇｏ Ｒｅｃｅｉｐｔ的信用证。个别分行确属业务需要的，要报经总行批准。
５．目前我行与韩国银行的信用证纠纷日益增多。其中尤其是Ｈａｎｉｌ Ｂａｎｋ、Ｓｈｉｎｈａｎ Ｂａｎｋ两家银行对我方屡有迟付、拒付事件。分行在与韩国贸易项下的信用证业务中，应尽量采用非韩国银行在韩分行作为我方代理机构处理业务，以保证我行资金安全，减少事件发行。
