湖南省衡阳市南岳区人民法院
刑事判决书
（2010）岳刑初字第X号
公诉机关湖南省衡阳市南岳区人民检察院。
被告人朱某某，绰号“X”，男，汉族，X年X月X日出生于（略），小学肄业文化，无业，家住（略）。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，2009年8月11日被刑事拘留，同年9月16日经衡阳市南岳区人民检察院批准，次日由衡阳市公安局南岳分局执行逮捕。现羁押于南岳看守所。
辩护人王某甲，北京市德恒律师事务所长沙分所律师。
被告人王某乙，绰号“X”，男，汉族，X年X月X日出生于（略），初中文化，无业，家住（略）。曾某2003年5月因犯伪造、变造公文、证件、印章罪，被判处拘役四个月。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，2010年2月8日被刑事拘留，同年3月3日经衡阳市南岳区人民检察院批准，次日由衡阳市公安局南岳分局执行逮捕。现羁押于南岳看守所。
辩护人廖某某，湖南南岳律师事务所律师。
被告人曾某某，绰号“X”，男，汉族，X年X月X日出生于（略），初中文化，无业，家住（略）。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，2009年8月11日被刑事拘留，同年9月16日经衡阳市南岳区人民检察院批准，次日由衡阳市公安局南岳分局执行逮捕。现羁押于南岳看守所。
辩护人欧某某，湖南南岳律师事务所律师。
湖南省衡阳市南岳区人民检察院以湘•南岳检刑诉字[2010]X号起诉书指控被告人朱某某、王某乙、曾某某犯信用卡诈骗罪，于2010年4月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2010年5月12日公开开庭审理了本案。湖南省衡阳市南岳区人民检察院指派检察员胡某兰出庭支持公诉，被告人朱某某及其辩护人王某甲、被告人王某乙及其辩护人瘳炀谷、被告人曾某某及其辩护人欧某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省衡阳市南岳区人民检察院指控，2009年7月30日、31日，被告人朱某某、王某乙、曾某某与毛志辉（外号“小毛”、“老厢”在逃）通过在银行ATM机上安装读卡器电路板和针孔摄像头，窃取被害人王某丙银行卡的信息和密码，复制银行卡，用复制的银行卡取走被害人王某丙现金，给被害人造成损失共计x元。公诉机关当庭出示了如下证据：1、被告人朱某某、王某乙、曾某某的供述；2、被害人王某丙的陈述；3、证人周某某、胡某、邓某某证言；4、现场照片；5、银行监控录相截图及交易流水帐记录、王某丙银行卡交易查询单、银行出具的证明；6、抓获经过、受案登记、扣押物品清单、领条、收条、曾某某立功证明、公安综合信息查询系统王某乙前科信息、三被告人的户籍资料等相关书证。公诉机关认为，被告人王某乙、朱某某、曾某某使用伪造的信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款〈一〉项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人朱某某、王某乙起了主要作用，系主犯，应当依照《中华人民共和国刑法》第二十五条一款、第二十六条第一、四款之规定处罚。被告人曾某某起帮助和次要作用，系从犯，应依据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定处罚。被告人曾某某积极提供线索，协助公安机关抓获罪犯，有立功表现，应当依据《中华人民共和国刑法》第六十八条第一款之规定处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十一条之规定，提起公诉，请予依法判处。
被告人朱某某对公诉机关指控的罪名无异议，对犯罪事实基本无异议，但认为其不是主犯，请求依法从轻判处。
被告人朱某某的辩护人王某甲辩称，对公诉机关指控的罪名无异议，对犯罪事实基本无异议，但认为被告人朱某某没有首先提出犯意，没有安排同案人安装读卡机、摄像头，亦没有操作复制银行卡，应认定为从犯而不是主犯，且家庭困难造成无法退赃，不是主观上不愿退赃，请求依法从轻判处。
被告人王某乙对公诉机关指控的罪名无异议，对犯罪事实基本无异议，但认为其不是主犯，请求从轻判处。
被告人王某乙的辩护人廖某某辩称，对公诉机关指控的罪名和犯罪基本事实无异议，但认为被告人王某乙没有首先提出犯意，没有参与购买作案工具，亦没有操作复制银行卡，应认定为从犯而不是主犯，且能退赃积极，请求依法从轻判处。
被告人曾某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，请求依法减轻处罚。
被告人曾某某的辩护人欧某某辩称，对公诉机关指控的罪名、犯罪事实和主从犯划分均无异议，认为被告人曾某某是本案的从犯，又有立功表现，请求依法减轻处罚；其在案发后真诚悔罪，能积极退赃，请求对其判处缓刑。
经审理查明，2009年7月间，被告人朱某某与王某乙商定复制他人的银行卡搞钱。朱某某花700元钱请人办了6张银行卡（户名分别为“胡某”、“邓某”）。此后，被告人朱某某、王某乙叫被告人曾某某与毛志辉一同参与。被告人朱某某、曾某某、毛志辉三人一起去外地购买了读卡器电路板、摄像头等作案工具。2009年7月30日中午，被告人朱某某、王某乙、曾某某与毛志辉驾一辆五菱微型面包车，携带读卡器电路板、摄像头、电脑、银行卡、钳子等作案工具，于17时许到南岳。18时19分，被告人朱某某先用钳子拔掉南岳建设银行ATM机上的插卡槽，再由曾某某和毛志辉安装好读卡器电路板和针孔摄像头，安装好后，在银行对面等候。19时01分，被害人王某丙在该ATM机上使用其银行卡取款1000元。取款之后，王某丙银行卡上的余额为x.12元。19时14分，被告人曾某某拆回安装在ATM机上的读卡器电路板和针孔摄像头，交给朱某某。被告人朱某某、王某乙根据窃取的被害人王某丙银行卡上的信息，用空白银行卡复制了1张银行卡（卡号x）。复制好后，四人开车前往衡阳。21时20分，在中国建设银行衡阳红湘路支行的ATM机上，被告人朱某某先试用二张银行卡（户名为胡某，卡号x；户名为邓某，卡号x），确定卡可以用后，被告人王某乙在该ATM机上，从复制的银行卡上转帐x元到户名为“胡某”的卡上，转帐x元到户名为“邓某”的卡上，并在这台ATM机上取现金x元。21时30分，在衡阳市X村信用合作联社的ATM机上，朱某某用户名为“胡某”的卡跨行取现7笔2500元、1笔2200元，共计x元。21时40分，在中国农业银行衡阳华新分理处的ATM机上，毛志辉用户名为“邓某”的卡跨行取现10笔2000元，共计x元。接着四人流窜至永州市祁阳县，7月31日0时40分，在中国农业银行祁阳县支行黎家坪营业所的ATM机上，被告人朱某某用户名为“邓某”的卡跨行取现4笔2000元、1笔1600元，共计9600元。被告人王某乙用复制的银行卡取现10笔，共计x元，并将卡里剩余的x元转账至户名为“胡某”的卡里。1时21分，在中国建设银行祁阳浯溪分理处的ATM机上，毛志辉用户名为“胡某”的卡取现5笔，共计x元。随后，四人返回娄底。至此，被害人王某丙的银行卡上余款为155.12元。被告人朱某某、王某乙、曾某某与毛志辉通过在银行ATM机上安装读卡器电路板和针孔摄像头，窃取被害人王某丙银行卡的信息和密码，复制其银行卡，并使用复制的银行卡取走被害人王某丙现金，给被害人造成经济损失共计x元。除去所有开支，四被告人每人分赃x元，全部挥霍。
另查明，被告人朱某某在被公安机关抓获时，被收缴随身现金3315元（其中为朱、曾某纳生活费400元）、金戒指一枚等物品。案发后，被告人王某乙已退赃x元，被告人曾某某已退赃x元。
上述事实，有：1、被告人朱某某、王某乙、曾某某的供述；2、被害人王某丙的陈述；3、证人周某某、胡某、邓某某证言；4、现场照片；5、银行监控录相截图及交易流水帐记录、王某丙银行卡交易查询单、银行出具的证明；6、抓获经过、受案登记、扣押物品清单、领条、收条、曾某某立功证明、公安综合信息查询系统王某乙前科信息、三被告人的户籍资料等相关书证等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人朱某某、王某乙、曾某某使用伪造的信用卡进行诈骗，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为均已构成信用卡诈骗罪，故公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人朱某某、王某乙起主要作用，系主犯。两被告人及其辩护人辩称其是从犯的理由与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人王某乙有犯罪前科，但在本案中能积极退赃，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人曾某某起次要和辅助作用，系从犯，并有立功表现，依法应当减轻处罚；其认罪态度较好，能积极退赃，有悔罪表现；根据其量刑情节和悔罪表现，适用缓刑不致再危害社会，故可以适用缓刑。据此，对被告人朱某某适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项、第二十五条一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，对被告人王某乙适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项、第二十五条一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，对被告人曾某某适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十三条第一款、第六十八条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人朱某某犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金x元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2009年8月11日起至2015年2月10日止。所处罚金限于本判决生效后一个月内缴清）。
二、被告人王某乙犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金x元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年2月8日起至2015年8月7日止。所处罚金限于本判决生效后一个月内缴清）。
三、被告人曾某某犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金x元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金限于本判决生效后一个月内缴清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审判长袁旭
审判员王某
审判员阳素娟
二O一O年五月十七日
书记员旷文华
核对人：王某
本案所适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款（一）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；…
第二十五条一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十三条第一款犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚。
第六十八条第一款犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
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