公诉机关河南省鹤壁市人民检察院。
被告人范某某，男，X年X月X日出生，身份证号码：x，汉族，高中文化，农民，住（略）。2008年7月19日因涉嫌金融凭证诈骗犯罪被刑事拘留，2008年8月25日因涉嫌金融凭证诈骗犯罪被逮捕。现羁押于淇县看守所。
指定辩护人秦保锦，淇县法律援助中心律师。
被告人董某某，男，X年X月X日出生，身份证号码：x，汉族，初中文化，农民，住（略）。2008年10月14日因涉嫌伪造金融票证犯罪被刑事拘留，2008年11月20日因涉嫌伪造金融票证犯罪被逮捕。现羁押于淇县看守所。
被告人李某某，女，X年X月X日出生，身份证号码：x，汉族，初中文化，农民，住（略）。2008年8月27日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被刑事拘留，2008年9月28日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被逮捕。现羁押于淇县看守所。
辩护人刘某某，河南明星律师事务所律师。
鹤壁市人民检察院以鹤检刑诉〔2009〕X号起诉书指控被告人范某某犯金融凭证诈骗罪、董某某犯伪造金融票证罪、李某某犯非法吸收公众存款罪，于2009年6月23日向本院提起公诉。本院于2009年6月24日立案，并依法组成合议庭，于2009年8月19日公开开庭审理了本案。鹤壁市人民检察院指派检察员李某生、李某芳出庭支持公诉，被告人范某某及其辩护人秦保锦，被告人董某某，被告人李某某及其辩护人刘某某等到庭参加诉讼。本案经河南省高级人民法院批准，延长审限一个月。现已审理终结。
公诉机关指控：2005年10月份，被告人范某某为骗取储户的存款，采取伪造淇县X村信用联社宏达信用社、淇县X村信用联社车站储蓄所、淇县X村信用联社淇浚路分社的存单131张共计660.8万元方式，通过被告人李某某以非法提高利率的方式，使用假存单129张，向不特定的公众吸收存款652.8万元。其中范某某用两张假存单直接骗取储户8万元，被告人范某某共骗取储户存款660.8万元，给储户造成直接经济损失340万余元。
2005年1月16日，被告人范某某利用伪造淇县西岗信用社两张存单共计21万元的方式，欲骗取储户张××的存款，被张××在查询时发现而未遂。
被告人李某某非法吸收公众存款共679.3万元（其中以打白条的方式非法吸收公众存款26.5万元）。至案发，共给储户造成直接经济损失366.5万余元。
被告人董某某明知范某某让其伪造存单，以每张存单400元的价格卖给范某某131张假存单，共计660.8万元。
公诉机关提供了三被告人的供述、证人证言、物证鉴定、书证等证明材料，认为被告人范某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款、第一百九十九条之规定，数额特别巨大，情节特别严重，应当以金融凭证诈骗罪追究其刑事责任；被告人董某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第二项之规定，情节特别严重，应当以伪造金融票证罪追究其刑事责任；被告人李某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，数额巨大，情节严重，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人范某某及其辩护人对公诉机关的指控无异议。
被告人董某某对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称其出售给范某某的假存单只有四十余张。
被告人李某某及其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，其辩护人提出的辩护意见是：李某某属重大立功并投案自首，应当减轻或免除处罚。
经审理查明：
被告人范某某自2005年10月至2008年6月，以每张400元的价格，从董某某处购买伪造的淇县X村信用联社宏达信用社、车站路储蓄所、淇浚路分社存单131张，骗取他人共计660.8万元。其中范某某通过李某某使用129张假存单，向他人骗取652.8万元，范某某直接使用两张假存单骗取他人8万元，给被害人造成直接经济损失340余万元。2005年1月16日，被告人范某某使用伪造河南省农村信用社淇县X村信用合作社的两张假存单，欲骗取储户张××的存款21万元，后被张××发现未遂。
从2005年10月起，被告人李某某使用范某某提供的淇县X村信用联社宏达信用社、车站储蓄所、淇浚路分社的假存单，非法吸收公众存款共679.3万元，其中以打白条的方式非法吸收公众存款26.5万元。至案发，共给被害人造成直接经济损失366.5余万元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人范某某供述证实，2005年，他骗李某某说他是帮信用社拉存款的，每存一万元给储户300元至500元的贴水。在给信用社拉存款的过程中，李某某多次把存款户的现金直接交给他代办，这样他开始想使用假存单骗钱。他给李某某每万元的贴水这几年都是500元，至于李某某给存款户多少钱他不管。开始还准备还，从2006年底，他染上赌博，彻底还不上钱了。给他提供假存单的是台前县人，姓董，办一张假存单给姓董某400元。所有使用假存单的情况，在他的笔记本上都有记录，在假存单到期前和李某某联系，然后按照存款户的要求把钱支付给李某某（李某某再把钱送给储户）或者转存。
2、被告人李某某供述证实，2005年，范某某说自己是为淇浚路信用社拉存款的，范某某知道她以前干过储蓄，就让她找存款户为信用社拉存款。她不知道范某某有没有淇浚路信用社的委托手续。开始她给范某某介绍的储户到期后都在信用社取了钱，所以她才放心地给范某某介绍后来的储户。
她是从2005年10月份左右开始为范某某拉存款的，范某某每年给的贴水不等，前几年的情况没有印象了，从2007年开始每万元450元或500元，2008年春节期间，范某某给她每万元500元的贴水,她每万元能挣30-50元不等。
2008年7月8日，夏××给她打电话说存款到期了，她不在家，就跟夏××说到期让自己去取。结果夏××到信用社后，工作人员告诉夏××存单是假的。
3、被告人董某某供述证实，他给范某某制作第一张假存单是在两三年之前，2008年春节前后制作的比较多，制作了多少记不清了，每张金额一般都是在10万元以下，1万元以上5万元以下的比较多，一张假存单范某某给他400元。
4、被害人夏××、肖××、王××、张××、张××、李××、侯××、夏××、夏××、黄××、吴××、张××、李××、程××、程××、张××、夏××、闫××、崔××、段××、赵××、曹××、吕××、张××、张××、陈××、肖××、周××、刘××、侯××、付××、李××、冯××、张××、张××等陈述，证人王××、靳××、步××、贾××、李××、王××、段××、郭××、李××、赵××、贾××、郭××、曹××、张××、张××、介××、栗××、关××、杨××、倪××、闫××、关××、李××等证言，以及扣押、返还物品清单、购车发票、淇县X村信用合作联社和淇县公安局经侦大队的证明等书证，证实了被告人范某某从董某某处购买淇县X村信用联社假存单，通过李某某向不特定的人骗取存款，并将犯罪所得用于个人挥霍的犯罪事实。
证人肖××、龙××、张××、栗××、肖××、刘××、侯××、焦××证言及书证，证实李某某用白条吸收存款26.5万元的犯罪事实，被告人李某某对上述事实亦供认不讳。
5、印章鉴定书、淇县X村信用合作联社证明等，证实范某某所用的存单均为假存单。
6、淇县X村信用合作联社宏达信用社证明：车站储蓄所、淇浚路储蓄所、宏达信用社无王××、刘××、夏××、吴××等人定期存单。
7、书证：⑴范某某笔记本上使用假存单骗取他人存款的记录。
⑵淇县公安局经侦大队的证明：2008年7月19日，李某某、张某某等人将范某某从濮阳扭送到淇县公安局。
⑶淇县公安局经侦大队关于李某某自首的情况说明，证实了李某某向公安机关主动投案的情况。
⑷台前县侯庙派出所的证明：2008年10月11日，董某某在台前县X镇X村被公安机关抓获归案。
⑸淇县公安局经侦大队关于追缴赃款、赃物的情况说明，证实了部分赃款的去向。
⑹破案报告证实案件侦破情况。
⑺被告人范某某、董某某、李某某的户籍证明证实，三被告人作案时均达到完全刑事责任年龄。
8、书证：假存单七十七张。
本院认为：被告人范某某以非法占有为目的，使用伪造的存单骗取他人存款，侵犯了国家金融票证的管理制度和他人财产的所有权，不仅严重影响了正常的金融秩序，而且严重危害了当地社会秩序的稳定，给人民利益造成了特别重大损失，其行为已构成金融凭证诈骗罪，且数额特别巨大，情节特别严重；被告人范某某在对张××实施诈骗过程中，由于意志以外的原因未能得逞，属未遂，可以对其从轻处罚。
被告人董某某为获取非法利益，多次、大量向范某某出售伪造的金融票证，侵犯了国家金融票证的管理制度，导致他人财产遭受重大损失，其行为已构成伪造金融票证罪，且情节特别严重。
被告人李某某为获取非法利益，采取提高存款“贴水”的方式，使用“白条”及范某某为其提供的假存单，非法吸收公众存款，侵犯了国家的金融管理制度，扰乱了金融秩序，导致他人财产遭受重大损失，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，情节严重。
公诉机关指控三被告人的罪名成立，予以支持。
被告人范某某到案后认罪态度较好，有悔罪表现，可酌情对其从轻处罚。
关于被告人董某某“出售给范某某的假存单只有四十余张”辩解，经查：被告人范某某根据其笔记本的记录，供述其使用的131张假存单是从董某某处购买的，笔记本上记载的内容，与范某某使用假存单诈骗他人次数、数额相吻合，且有七十七张假存单在案予以佐证，被告人董某某在侦查阶段供述“给范某某制作第一张假存单是在两三年之前，制作了多少记不清了”。故该辩解不能成立，不予采纳。
关于李某某的辩护人提出“李某某有重大立功并投案自首，应当减轻或免除处罚”的辩护意见，经查：案发后，李某某和他人将范某某从濮阳扭送至淇县公安局，李某某的行为属重大立功；李某某主动到公安机关投案，并能如实供述犯罪事实，其行为又构成自首。该辩护意见成立，予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款、第一百九十九条、第一百七十七条第一款第（二）项、第一百七十六条第一款、第二十三条第一款、第二款、第六十七条第一款、第六十八条第一款、第二款、第五十七条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第四十七条以及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第七条之规定，判决如下：
一、被告人范某某犯金融凭证诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、被告人董某某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金十万元。所判罚金于本判决生效后三十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2008年10月14日至2020年10月13日止）
三、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十五万元。所判罚金于本判决生效后三十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2008年8月27日至2010年8月26日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长任利民
代理审判员孙志强
代理审判员孙晓波
二OO九年九月一日
书记员李某亚
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