揭黑中介向银行套钱内幕：花千元能套35万

拿一小笔手续费可以帮你贷到一大笔钱，再花钱办个网站就能把贷款变现。利用人们不了解办理银行信用卡程序的状况，黑中介骗取高额手续费，同时也为一些想利用虚假证明骗取银行资金的人提供条件。最可怕的是，如果这些拿假材料的人恶意透支信用卡、携款逃跑，后果不堪设想。本报记者扮成上门办卡的客户，对这家名为“沈阳金辉科技信息服务部”的中介公司进行了一周的暗访，终于拿到了他们的犯罪证据。昨日(22日)下午，沈阳市公安局经侦支队、皇姑区工商局联合对这家黑中介的老窝进行了搜查，中介负责人被带走，案件正在处理中。
   咬钩：材料不全可以“做”
   3月17日，记者接到某银行银行卡中心信控科科长的电话，他说有一家中介公司正在以办贷记卡的名义向顾客收取1000到1500元的手续费，并有诈骗的嫌疑。得到线索后，记者决定扮成办卡的顾客，帮助银行获取中介的犯罪证据。
   银行工作人员通过一个客户得到了这家黑中介的电话，并查到了该公司的大致位置。按照计划，银行工作人员扮成某广告公司的老板，与黑中介联系，记者扮成公司职员，负责去黑中介办卡。
   17日上午11点，记者跟随“老板”来到了黑中介公司，可被告知负责办卡的人已经去了抚顺。18日上午10点，记者开始了“单独行动”，来到了这家位于皇姑区宁山东路新新巷的一个平房里的中介公司。一个自称姓余的女工作人员接待了记者，热情地介绍办卡的程序，并给了记者一张列有10项材料的单子，上面包括身份证、单位收入证明、户口本、房产证等。她表示拿的材料越多，申请下来的数额就越多，但是身份证、户口本和收入证明是必须有的。
   当记者说拿不出户口本时，她启发记者说：“这个东西也好办，我有个客户的户口本就是假的，贷记卡也办下来了。你也可以做个假的嘛，现在造假的那么多，什么都能做。”
   其间她接了4个电话，都是询问贷记卡什么时候办下来的，还有两个女的来送申请表。
   显形：办个网站就可套钱
   当得知记者要为10个人办卡时，她兴奋异常，并强烈推荐记者在他们这办个网站，这时记者注意到接待室上方还有一个“沈阳诚信网”的牌子。“贷记卡是消费卡，你不能提现，你要是在我们这儿办个网站，我们可以给你提供网上商城的业务，这样贷记卡上的钱就可以划到你自己的账户上变成现钱了。”她耐心地向记者解释。
   据她介绍，每个人办卡的手续费是1000元，多办可以减一些。办网站的费用是2000元，一分都不能少。
   最后，她给了记者一份申请表，还有收入证明表。“每个人准备的材料都复印7份一起带来。”她说。可是为什么每个人的材料要复印7份呢？她的解释让记者目瞪口呆：“我们会向7个不同的银行给你申请，申请的越多你贷款的数额就越大。比如你申请下来7张卡，每张卡5万元。卡下来之后，你开个网站把这7张卡中的钱都变成现金，那就是35万元。然后你用5万元就可以把这7张卡都周转开，只需交几十块钱的手续费，而剩下的30万就是你的固定资产了。”说完，她狡猾地冲记者笑了笑。
   露底：见钱眼开留罪证
   回去后银行人员“做了”两个人的材料。昨日下午2点，记者拿着这些假材料再次来到了黑中介。经侦支队的民警、皇姑区工商局的执法人员均在附近守候，等中介开出代办费的收据就出动。
   接待记者的还是上次那个余女士，在她查看材料的过程中，记者进到了接待室里面的屋子，看到3个年轻的男子正在电脑前忙碌着，好像是在做网站，一个年长的老太太在给两个顾客讲解办贷记卡需要的材料。这时，一个男顾客又来询问，年长的老太太就让屋里的另一个年轻女子给他讲解。不一会儿，老太太又接了个电话，电话里她嘱咐对方要是银行询问的话，就说申请表是自己签字的。不难看出，这个公司的业务非常“火爆”。
   在屋里的一张桌子上，记者看到了这个公司的营业执照，执照上公司的名字是“沈阳金辉科技信息服务部”，营业范围是“科技信息服务”，有效期是“2004年5月19日至2007年5月19日”。
   余女士对材料很满意，很快就开了发票，签了协议，然后让记者交了1000元钱。得到发票和协议后，执法人员立即进入中介公司检查。对这场突然来袭的检查，中介的工作人员第一反应就是对自己的行为矢口否认，坚持称自己没有收钱。直到执法人员拿出了他们公司的收据，他们才交出收据簿。执法人员对公司进行了搜查，查出很多客户的代办资料。随后，该公司的负责人及收钱的老太太被带走。目前，此案正在调查中。
   银行提醒
   手续全办卡不需走后门
   据银行工作人员介绍，贷记卡是信用卡的一种，可以先消费后还款，只要有一定的信用证明，普通市民都可以办到贷款额从1万到5万不等的贷记卡。这种卡没有手续费，只收取80到150元不等的卡费。很多不了解情况的市民都以为要有一定的门路才能办到这样的贷记卡，因此部分黑中介利用人们的这种心理，非法代办贷记卡，向顾客收取高额手续费。
   银行工作人员提醒广大市民，办理各种信用卡一定要到银行，别给不法分子以可乘之机，避免造成不必要的损失。