2015司法考试《一卷》经济法：银行业监管机构监督管理职责

（一）监管职责的范围

1.制定规章。中国银监会依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。

2.审批金融机构组织。中国银监会依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。

3.审查金融机构的股东。中国银监会在受理申请设立银行业金融机构时，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东时，负责对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。

4.审查金融机构的金融产品。中国银监会对于银行业金融机构业务范围内的业务品种，按照规定进行审查批准或者备案。需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并公布。

5.对银行业市场准入实施管制。未经中国银监会批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

6.规定金融机构高管的任职资格。中国银监会对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。

7.制定业务审慎经营规则。中国银监会依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。法 律教育网

8.对银行业自律组织的活动进行指导和监督。银行业自律组织的章程应当报中国银监会，银监会对银行业自律组织的章程和活动进行行业指导和行政监管。

9.国际合作。中国银监会开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动。

(二)监管职责的履行

1.审批时限规定。中国银监会应当在规定的期限内，对申请事项作出批准或者不批准的书面决定;决定不批准的，应当说明理由，包括：(1)银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起6个月内;(2)银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起3个月内;(3)审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起30日内。

2.非现场监督规定。中国银监会应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价其风险状况。

3.现场检查规定。中国银监会应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。为此，中国银监会应当制定现场检查程序，规范现场检查行为。

4.并表监管规定。中国银监会应当对银行业金融机构实行并表监督管理。 法律 教育网

5.接受中国人民银行建议。中国银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起30日内予以回复。

6.金融监管评级体系和风险预警机制。中国银监会应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

7.突发事件报告责任制度。中国银监会应当建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度。各级银监机构一旦发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件，应当立即向中国银监会负责人报告;中国银监会负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门。

8.突发事件处置制度。中国银监会应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件。

9.统一的统计制度。中国银监会负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。