青岛*华银交易所青贵银原油亏55万，投资者委托律师诉讼返还款项案例

原告：高**，女，19**年*月*日出生，汉族，住上海市**区。

被告：华银**交易中心有限公司，住所地青岛市**区。
法定代表人：***，总经理。
诉讼请求：
     1.确认原告在被告电子交易系统平台的开户和全部交易无效；
     2.判令被告返还原告的资金共计人民币550000元；
     3.本案诉讼费由被告承担。
 
事实与理由：
        2017年，由被告会员工作人员介绍，向原告推荐现货原油、白银交易，夸大该投资十分安全，利润巨大，并称公司有专业理财师进行喊单，稳赚不赔。2017年X月X日，原告在没有进行过模拟操作、也未有风险提示、未签书面协议的情况下，被告会员工作人员就为原告代开设了电子交易系统平台账户：**********6。原告后在被告电子交易系统平台入金，进行了原油交易，并由被告会员工作人员进行喊单。在原告发生亏损后，被告会员工作人员诱导原告继续加金，称能帮助原告回本。为挽回损失原告后又不断加金，但还是处于亏损中。原告现已无法登陆该电子交易系统平台。经统计，原告已损失资金共计人民币550000元。
        原告经查询并了解相关政策，认为被告经营的原油系违法的。按照相关规定，任何从事原油、成品油进出口、批发、仓储、零售的企业都必须具备法律法规所规定的资质条件，取得相关政府部门的经营许可。但截至目前，商务部尚未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。同时，原告结合在被告电子交易系统的交易特征，并了解电子交易等相关政策，认为被告经营的原油交易并不正规。被告电子交易系统平台交易模式采用了“T+0”模式，且开展连续集中竞价交易，属于期货交易，而这种经营方式是需要国家行政许可才能上线的。此外,原告在被告电子交易系统平台的数百笔交易中，也从无一笔实物交付。原告认为被告开展的上述交易违反了国家强制性规定，原告的开户和交易依法应全部被认定为无效，被告应全额退还原告的资金。
        为维护自己的合法权益，原告特诉至人民法院，希望法院查明事实，判如所请。
此致
青岛市**区人民法院

 
                                                具状人：高**
                                                          2019年*月*日
律师评析
        1.按照相关规定，任何从事原油、成品油进出口、批发、仓储、零售的企业，都必须具备法律法规所规定的资质条件，取得相关政府部门的经营许可。截至目前，商务部尚未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。
        在现有的原油交易中，多数平台涉嫌非法经营，在交易中存在明显欺诈行为，投资者的亏损属非正常交易亏损。而这些平台往往具有如下特征：1、诱导开户，夸大盈利，隐瞒风险，诱导加金。称公司有专业理财师进行喊单，保证赚钱。2、违规为客户进行实盘指导，反向喊单。3、经营特征符合“T+0，双向交易，集中竞价，高杠杆，连续竞价，买空卖空，标准化合约”的交易模式。4、宣传称称“三方托管”纯粹欺蒙客户。
        在遇到这样的投资平台时，投资者必须要慎重，这样的平台更可能是非法的平台。投资者如果亏损后，可以通过司法程序依法维权起诉，并可以通过法院、工商局、公安等部门申请证监会认定是否属于期货性质。如果一旦认定平台的交易性质是带有期货性质的，则是有利于投资者的，投资者在交易平台上亏损的钱有望追回。
 
2.本案中，被告所从事的交易，被国家有关部门认定为非法组织期货交易活动：
        （1）《关于商请督促商业银行限期停止为违规交易所提供**服务的函》（清整联办）（2017）29号文中载明：“被告旧系统、新系统均以标准化合约为交易对象，采用集中交易方式，涉嫌擅自从事期货业务。”
        （2）《深圳市证监局关于对xxxxxxx有限公司等有关交易行为性质认定的复函》（以下简称《复函》），在该《复函》认定：被告的《商品交易管理办法（暂行）》、《客户协议书》、交易品种表、交易系统截图、客户交易明细表等相关证据材料显示，被告以“青贵银”产品合约为交易对象，采用保证金制度及做市商交易机制，允许交易者不发生实际交割，以对冲平仓的方式了结交易。被告以集中交易方式进行标准化合约交易，违反了《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发xx）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发xxx）的规定，其行为构成《期货交易管理条例》第七十五条第一款所称的“非法组织期货交易活动。”