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关于挂失银行卡以后的纠结

北京－西城区 10-21 16:01 悬赏 0 发布者:118799…… 给我留言回答:(8)

您好，我有一个以前的同事，今年26岁，今年夏天，由于他手头没有钱，就去找兼职作，缓解一下压力，就在网上联系了一个兼职，说是开银行卡，有人连单子带卡一起收，还有身份证复印件，然后给开卡人一定数量的报酬，我的这个同事，就是干的这个。收卡的告诉说，是给淘宝互刷信誉用，所以，我同事就干了三个多月，开了不少银行卡！后来，一次挂失的时候，他在银行打出来流水时发现，有的数额很大，有的流水总数很多，有的还在海外有交易记录，这时，他感觉到好像不一定是什么刷淘宝信誉，但，是做什么他并不清楚，就是现在也是这样。然后，他在一次挂失的时候，恰巧卡里刚刚有12000一个小时前入账，他也没管这事，直接挂失补卡，把这个12000占为已有，然后，现在他已经花了将近一半，这几天，他静下来想一想，觉得，这个银虽然不知是不是好道来的，但，我占为已有，心里总有点不安，所以，就来问我，我也不太知道这个什么开卡的行业的内情，但我也感觉，里面可能不是那么简单的事。我朋友让我代问您，您说，这种情况下，我朋友应该怎么去做才是最恰当的？怎么处理剩下的钱？怎么看待这个开卡的行业？？请您帮忙指一条明路！谢谢！

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[北京-朝阳区]
李建成律师 VIP
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回复时间： 2014-10-21 16:08

协商不成的话，是可以起诉解决的！

追问：

您好，协商是指谁和谁协商呢？是我朋友和用卡人协商吗？

起诉是指用卡人起诉我朋友吗？还是指别的？如果他的资金的来源本身就有问题的话，他们用卡人有权起诉我朋友这个开卡人吗？

如果这个用途并不是刷什么信誉用的，而是怀疑是有非法的行为，我的朋友可以报案或起诉吗？

[北京-海淀区]
徐卫东律师
1130943积分

回复时间： 2014-10-21 16:09

你好，这是违法的

追问：

那收银行卡的行业是不是违法的呢？

这个资金是不是本身也可能涉及到违法呢？如果用卡的人或组织本身就在做违法活动，那他们还有权要回被我朋友占用的资金吗？对违法的资金，他们有权起诉吗？

我同事因为有好多卡还没挂失呢，所以当以后挂失的时候，如果里面再有钱的话，应该怎么对待？是放那里不管呢？还是报案？还是说有什么更好的处理方法呢？！？！